Come comprare oro? Tutto sull'investimento in oro [Guida]

Come comprare oro? Tutto sull'investimento in oro

Per secoli l'oro è stato un metallo prezioso e desiderabile. Dall'inizio dei tempi è stato utilizzato come mezzo di pagamento e materiale gioiello. Ad oggi, nonostante la mancanza di parità dell'oro nelle valute nazionali, non perde la sua rilevanza. È considerato un rifugio sicuro per lo stoccaggio del capitale e per risparmiare dall'inflazione. Se ti stai chiedendo se valga la pena o come acquistare oro, questo articolo ti aiuterà a rispondere a queste domande.

Grafico - Oro

Estrazione dell'oro e depositi nel mondo

Si stima che nel corso della storia umana siano state estratte 187 tonnellate d'oro. Attualmente, il più grande produttore mondiale di oro è la Cina, che produce 000 tonnellate all'anno. Al secondo posto l'Australia con una produzione di 440 tonnellate all'anno. La Russia è terza con 300 tonnellate all'anno.

I più grandi depositi di oro

I maggiori giacimenti d'oro scoperti si trovano in Sudafrica (Johannesburg), Russia (Aldan, Kolyma, Ural), Australia (Kalgoorlie), Cina, Stati Uniti, Canada, Uzbekistan, Perù, Ghana e Kirghizistan.

Corsa all'oro nel diciannovesimo secolo

Nel diciannovesimo secolo, in luoghi in cui furono scoperti depositi d'oro, i cosiddetti "Corsa all'oro". La prima scoperta documentata di oro negli Stati Uniti fu la scoperta di depositi a Midland, nella Carolina del Nord, nel 1803.

Un esempio di una corsa all'oro è stato California Gold Rush avvenuta tra il 1848 e il 1849. Durante la costruzione di una segheria a Coloma, in California (allora una provincia remota e scarsamente popolata), fu trovata una pepita d'oro. La notizia di questo si è diffusa ampiamente e ha provocato un afflusso di circa 300 persone da tutti gli Stati Uniti e dall'estero che sperano di arricchirsi dai nuovi depositi d'oro scoperti. All'inizio del 000, la California aveva una popolazione di appena 1848 abitanti. Si stima che durante la corsa all'oro in California siano stati estratti circa 800 chilogrammi d'oro.

L'uso dell'oro

Oltre alla funzione monetaria, l'oro viene utilizzato in gioielleria, elettronica, medicina e nell'industria (spazio, musica, aviazione, automobilistico).

Come acquistare oro: oro, CFD, ETF e azioni

Esistono molti modi diversi per permetterti di investire direttamente o indirettamente in oro. Ognuna delle soluzioni ha i suoi pro e contro. Di seguito descriviamo i metodi più popolari.

Depositare oro

La forma più diretta di investimento in oro è attraverso l'acquisto di metallo fisico. Questo può essere fatto con l'aiuto di commercianti d'oro - uffici di cambio, società che si occupano di commercio di metalli preziosi da investimento e zecche. Lo svantaggio di questa forma di investimento è che l'oro è immagazzinato fisicamente in casa e può quindi essere rubato. Anche l'oro fisico occupa spazio e non è liquido come gli strumenti finanziari garantiti dall'oro. Il vantaggio di investire in oro fisico è che puoi immagazzinare parte del tuo capitale al di fuori del "sistema finanziario" e garantire che il metallo che acquisti effettivamente ci appartenga ed esista fisicamente (non è una carta che non è ricoperta di oro fisico).

Gli eventi recenti mostrano che l'acquisto di oro fisico non è necessariamente così semplice e potrebbe semplicemente non essere disponibile sul mercato. A seguito del sell-off sul mercato azionario nel febbraio-marzo 2020, gli investitori hanno iniziato ad acquistare oro fisico in massa. Effetto? L'aumento dei margini dei commercianti dal 20% al 75%, una grande differenza tra i prezzi dell'oro fisico e quelli della carta (in borsa) e ... problemi di fornitura.

ETF con esposizione all'oro

Exchange Traded Funds, cioè L'ETF è un'alternativa molto conveniente all'investimento in oro. Lo strumento, che è estremamente semplice nella costruzione, consente di individuare fondi in vari tipi di mercati, avendo solo le conoscenze minime di investimento necessarie. Tuttavia, la chiave è scegliere l'ETF giusto che soddisfi le nostre aspettative.

[GLD] SPDR Gold Trust

• • Commissioni annuali: 0.40%
  • emittente: Consulenti globali di State Street

Il fondo SPDR Gold Trust è il più grande ETF che ti consente di investire direttamente in oro. Il prezzo dell'oro in questo fondo si basa sul prezzo dell'oro fornito da LBMA (London Bullion Market Association, chiamato semplicemente London Gold Exchange). Grazie a ciò, il prezzo dell'ETF GFD è molto vicino al prezzo effettivo del metallo fisico. È un ETF molto liquido con una capitalizzazione di 62 miliardi di dollari e piccoli spread.

[SGOL] Azioni standard di oro fisico Aberdeen

• • Commissioni annuali: 0.17%
  • emittente: Investimenti standard di Aberdeen

SGOL è un ETF basato sull'oro fisico. Le azioni di SGOL sono attualmente al prezzo di 1/100 del prezzo di un'oncia d'oro, rendendo questo fondo interessante soprattutto per le persone che desiderano investire importi inferiori nell'ETF. La capitalizzazione è di 2 miliardi di dollari.

[IAU] iShares Gold Trust

• • Commissioni annuali: 0.25%
  • emittente: Roccia nera

L'IAU è un ETF piuttosto popolare (con capitalizzazione di $ 24 miliardi) basato sul metal fisico. È un fondo molto stabile che memorizza lingotti d'oro fisici nelle cache di tutto il mondo. Una quota del fondo corrisponde a 1/100 del prezzo di un'oncia d'oro.

Azioni di società minerarie d'oro

Un'altra opzione di investimento (indiretto) in oro è quella di investire in aziende che estraggono questo prezioso metallo. A differenza del caso olio, dove i prezzi delle compagnie minerarie reagiscono più lentamente dei prezzi del greggio, i prezzi delle compagnie minerarie sono più volatili. Quando il prezzo del metallo dorato aumenta, i profitti delle aziende in termini percentuali aumentano più velocemente del solo prezzo dell'oro. Sfortunatamente, in caso di calo dei prezzi dei lingotti, anche le compagnie minerarie registrano profitti inferiori. Una maggiore volatilità dei prezzi delle azioni si rivolge agli investitori con una maggiore propensione al rischio e una linea speculativa.

Come acquistare oro indirettamente investendo in società minerarie? Possiamo scegliere una delle compagnie americane.

Le grandi società di estrazione dell'oro quotate alla Borsa degli Stati Uniti sono ad es. BHP Billiton, Newmont Corporation i Rio Tinto.

BHP miliardi [BHP]

La più grande compagnia mineraria del mondo. Oltre all'oro, l'azienda estrae anche ferro, diamanti, argento, rame, carbone e persino petrolio. La società ha sede a Melbourne, in Australia. Le azioni sono quotate alla Borsa di Londra

Società mineraria di Newmont [NEM]

Newmont Mining Corporation è il più grande produttore di oro al mondo. Estrae circa 5 milioni di once all'anno. Ha miniere in Nevada, Colorado, Ontario, Quebec, Messico, Repubblica Dominicana, Australia, Ghana, Argentina, Perù e Suriname. È parte di Indice S & P500. La sede principale dell'azienda è a Greenwood Village, Colorado, negli Stati Uniti.

Rio Tinto [RIO]

Rio Tinto è il secondo gruppo minerario più grande del mondo. La società ha sede a Londra. Il nome deriva dal fiume Rio Tinto spagnolo, tuttavia è attualmente una società britannico-australiana. Rio Tinto è il più grande produttore di rame al mondo. Oltre al rame e all'oro, estrae carbone, ferro, diamanti e molte altre materie prime.

ETF con compagnie minerarie

Possiamo anche investire in ETF, che riunisce compagnie minerarie. Di seguito viene fornita una descrizione di ETF selezionati di società che estraggono prezioso metallo giallo.

[GDX] VanEck Vettori Gold Miners

• • Commissioni annuali: 0.52%
  • emittente: Van Eck

Uno dei fondi più popolari nel settore delle miniere d'oro. Il fondo comprende non solo società americane, ma imprese di tutto il mondo. Il fondo comprende tutte le principali società minerarie e operatori di minori dimensioni.

La composizione percentuale delle 10 maggiori società dell'ETF GDX VanEck Vectors Gold Miners è presentata nella tabella seguente.

Dove acquistare oro: azioni ed ETF

La tabella seguente contiene un elenco di broker che offrono la negoziazione di azioni di società di estrazione dell'oro, ETF basati sul settore minerario ed ETF basati sull'oro stesso.

Ad esempio su XTB Oggi possiamo trovare oltre 3500 strumenti azionari e 400 ETF, a Saxo Bank oltre 19 aziende e 000 fondi ETF.

Broker
Fine	Polska	Dania
Numero di scambi in offerta	16 scambi	37 scambi
Numero di azioni nell'offerta	3500 circa - azioni circa 2000 - CFD su azioni	19 - azioni 8 - CFD su azioni
L'importo dell'ETF offerto	400 circa - ETF 170 circa - CFD su ETF	3000 - ETF 675 - CFD su ETF
commissione	0% di commissione fino a 100 euro di fatturato/mese	secondo il listino prezzi
Deposito minimo	0 zł (minimo consigliato PLN 2000 o USD 500, EUR)	0 PLN / 0 EUR / 0 USD
Piattaforma	xStation	Saxo Trader Pro Saxo Trader Vai
	RASSEGNA	RASSEGNA
	APRI UN ACCOUNT	APRI UN ACCOUNT

I CFD sono strumenti complessi e presentano un alto rischio di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. Da 72% a 89% dei conti degli investitori al dettaglio registrano perdite monetarie a seguito del trading di CFD. Pensa a capire se funzionano i CFD e se puoi permetterti l'elevato rischio di perdere i tuoi soldi.

CFD

Un altro modo di investire in oro è CFD disponibile da tutti i principali broker forex. I CFD sono a leva: con i broker dell'Unione Europea, la leva massima per l'oro è 1:20.

Di seguito è riportato un elenco di broker selezionati che offrono le migliori condizioni per il trading su oro (CFD).

Broker
Fine	Polska	Wielka Brytania	Cypr
Marcatura d'oro	ORO	XAUUSD	ORO, OROEURO, OROgr, OROoz
Deposito minimo	0 zł (minimo consigliato PLN 2000 o USD 500, EUR)	100 zł	500 zł
Piattaforma	xStation	Meta Trader 4, Meta Trader 5	MetaTrader 4 / 5 cTrader
	RASSEGNA	RASSEGNA	RASSEGNA
	APRI UN ACCOUNT	APRI UN ACCOUNT	APRI UN ACCOUNT

I CFD sono strumenti complessi e presentano un alto rischio di perdere rapidamente denaro a causa della leva finanziaria. Da 72% a 89% dei conti degli investitori al dettaglio registrano perdite monetarie a seguito del trading di CFD. Pensa a capire se funzionano i CFD e se puoi permetterti l'elevato rischio di perdere i tuoi soldi.

Come acquistare l'oro: scegliere uno strumento

Come acquistare oro o quale strumento è il migliore? Tutto dipende dalle nostre aspettative, strategia, nonché dalla prospettiva temporale dell'investimento pianificato e delle conoscenze di investimento. Di seguito è riportato un elenco di funzioni per singoli tipi di strumenti.

A breve termine, i CFD si comportano meglio: ti consentono di massimizzare i tuoi profitti grazie alla leva, anche in presenza di bassa volatilità di mercato. Inoltre, abbiamo la possibilità di scommettere sulle riduzioni di prezzo. Il rovescio della medaglia potrebbe essere scambiare punti A causa della tenuta delle posizioni per il giorno successivo, tuttavia, nel caso dell'oro, va notato che a seconda della direzione della nostra posizione, possono essere sia positive che negative. Gli ETF ci consentono di diversificare in una certa misura il nostro portafoglio basato sull'oro e allo stesso tempo sono caratterizzati da un'elevata liquidità, una soluzione spesso scelta dagli investitori alle prime armi. Quelli con una maggiore propensione al rischio possono scegliere di acquistare azioni di società minerarie - tuttavia, vale la pena considerare attentamente la composizione del portafoglio e non decidere su una sola società.