Solo il 15% degli scambi di criptovaluta è completamente regolamentato

servizio Coinfirm analizzato diverse centinaia di scambi di cryptoclutte. I dati del rapporto sono molto preoccupanti. Da un lato kryptowaluty hanno l'anonimato nella loro essenza, ma nel caso di problemi con la solvibilità degli scambi e possibili attacchi di hacking su di loro, c'è sempre un problema nel colpire i colpevoli. Per di più, i problemi della regolamentazione non sono del tutto chiari, il resto sarà visto in un momento, la stragrande maggioranza del mercato non è praticamente completamente soggetta a loro.

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216 delle principali borse è stato esaminato

Secondo Coinfirm, in un rapporto recentemente preparato, le entità 216 che hanno intermediato lo scambio e il commercio di criptovalute nel mercato sono state prese sotto il microscopio. La selezione era basata sul volume della transazione. L'intero report può essere visualizzato da due lati. Uno di loro suggerisce che la mancanza di regolamentazione non dovrebbe essere un grande ostacolo al funzionamento delle borse, è il fatturato non bancario, sugli altri mezzi a loro disposizione scambio crittografico sono significativi. Pertanto, la mancanza di regole e regolamenti specifici relativi al loro funzionamento crea rischi inutili, legati anche a sviste. In combinazione con investimenti e rischi operativi molto elevati, abbiamo un percorso molto diretto verso tutti i tipi di frodi.

Licenza nazionale e verifica cliente

Uno dei parametri della valutazione di queste entità era il possesso di una licenza nazionale (se richiesto, nella maggior parte dei paesi, sì) e di come e se l'utente dello scambio è stato verificato. Secondo il rapporto, i regolamenti governativi hanno un numero molto limitato di questo tipo di istituzione. Ancora peggio i flussi di dati dalla seconda area oggetto di indagine. Vale a dire, per verificare il cliente è richiesto solo un indirizzo e-mail confermato. Qual è la conclusione da questo? Le borse con uno scarso processo di autenticazione sono spesso scelte dai clienti il ​​cui capitale per gli investimenti proviene da fonti illegali.

Altri parametri presi in considerazione sono il possesso di AML, cioè procedure che sono essenzialmente intese a prevenire il riciclaggio di denaro. Sono stati presi in considerazione anche i regolamenti presi dagli istituti bancari. Si tratta dell'identificazione del cliente per un utente che è un pubblico ufficiale.

Conclusioni preoccupanti

I risultati del rapporto sono piuttosto inquietanti. Altrettanto 85% degli scambi rilevati non ha una licenza per operare da regolatori locali. Un po 'meglio, ma i dati ancora preoccupanti riguardano il problema della verifica del cliente. 69% non ha regole di base che consentono di autenticare il titolare del conto. I dati più ottimistici alla luce del flusso di verifica dall'avere procedure AML. Più della metà (intorno allo 58%) ha introdotto norme in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro.