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eToro - una piattaforma di social trading | recensione
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eToro - Revisione della piattaforma di Social Trading

Lo sviluppo di tecnologie moderne e di siti di social networking ha contribuito e allo stesso tempo ha ispirato gli investitori a creare il cosiddetto social trading o social commerce. Sebbene questo modo di investire sia presente sul mercato Forex / CFD per alcuni anni, è in costante sviluppo e il suo successo non si sta indebolendo. È anche il risultato dei tempi in cui abbiamo vissuto o della divulgazione di servizi reciproci, come Uber o Air BnB.

eToro è attualmente uno degli attori dominanti nel segmento degli investimenti sociali. La società è stata fondata già nell'anno 2006 dai fratelli israeliani Yoni e Ronena Assia e David Ring. eToro ha operato in base ai regolamenti ciprioti da 2010 (numero di licenza CySEC 109 / 10), e in seguito ha anche ricevuto regolamenti britannici (FRN 583263). Ha anche una notifica dall'autorità di vigilanza finanziaria polacca.

Al momento, l'azienda impiega persone 350 ed è presente in tutto il mondo. Il suo scopo principale è quello di collegare due campi l'uno all'altro - commercianti, comunemente noto come gestori di segnali o provider, e gli investitori, persone che vorrebbero investire il proprio capitale senza specializzarsi in questo campo. È questa l'idea giusta? Bene, quanti argomenti zalo stesso importo contro. È legale? A proposito di questo più avanti nell'articolo.

Che cosa viene scambiato in eToro?

recensioni di etoroInvestitori di tutto il mondo, diversi stili di investimento, approccio al trading, strategie e un sacco di strumenti - tutto in un unico posto. Questo è il social trading nella questione di eToro. Ma come funziona?

L'investitore-utente ha l'opportunità di seguire i giochi di altri trader-manager e, come ultima risorsa, copiare le proprie azioni. Il processo di copia avviene automaticamente. L'idea è che se Trader X apre una posizione lunga sul lotto 1.0 su EUR / USD, lo stesso accadrà sul conto di tracciamento con una piccola differenza. Il volume della posizione sul conto dell'osservatore sarà adeguato di conseguenza al suo capitale. Questa posizione sarà chiusa quando il trader-manager lo chiude sul suo account. Semplice, vero?

Grazie a questo modello, gli investitori con meno conoscenze, abilità o risorse temporali possono cercare di guadagnare denaro sui mercati dei capitali senza prendere decisioni di investimento indipendenti, apparendo - almeno in teoria - agli operatori più esperti. In pratica, può essere diverso e non necessariamente colorato come potrebbe sembrare. Solo le statistiche del suo account possono aiutarci a scegliere il giocatore giusto. Ma come sai, i risultati ottenuti in passato non garantiscono la loro ripetizione in futuro.

Puoi leggere di più sull'educazione su Social Tradycja in la sezione appropriata sul nostro sito web.

Investire da eToro

Semplicità. Questa sola parola descrive meglio ciò con cui abbiamo a che fare. Caratteri grandi e pulsanti chiari ti consentono di individuare facilmente la funzione che stai cercando. Le opzioni di filtro sono anche sufficienti e consentono di trovare rapidamente il mercato, lo strumento, il commerciante o il gruppo di operatori che soddisfano determinate condizioni. Per iniziare a copiare le azioni del manager, tutto ciò di cui hai bisogno sono pochi clic del mouse. Una cosa da poco.

Profili utente e statistiche

utenti etoroNel profilo di ciascun utente, troviamo la sua "tabella" sulla quale è possibile pubblicare vari contenuti e la sua attività sociale (commenti, citazioni, ecc.). E questo è l'elemento meno importante del profilo. I suoi risultati e le statistiche sono più importanti. Troveremo informazioni come il tasso di rendimento diviso in mesi e anni, il numero di transazioni suddiviso in strumenti e i loro interi gruppi, informazioni sulle attività recenti e l'attuale elenco di portafoglio. Nella scheda "grafico" aggiuntiva è anche possibile vedere la variazione della curva del capitale nel tempo.

Tutto sembra molto pulito e chiaro. Tuttavia, ho poca attenzione. Mentre le statistiche sembrano belle, a mio parere potrebbero essere più estese. Non si può resistere all'impressione che eToro mostri solo ciò che gli investitori meno esperti si aspettano, e niente di più. Ad esempio, non c'era alcuna possibilità di elaborazione dei dati personali (selezione del periodo).

Alla data di scrittura di questo articolo (19 April 2018), 1204 offre fornitori di segnali da tutto il mondo, anche dalla Polonia (13, di cui uno è attivo nell'ultima settimana). In profili visibili, c'è anche Yoni Assia, il presidente di eToro, con oltre tre milioni di follower :-). Puoi controllare le sue statistiche QUI.

Fondo di scambio sociale

CopyFundsè una scheda separata sulla piattaforma. Cos'è questo?

Citando il servizio:

"Sono un prodotto di gestione del portafoglio. L'investimento in fondi CopyFunds copia automaticamente molti mercati o investitori sulla base di una specifica strategia di investimento. I fondi CopyFunds non dovrebbero essere trattati come ETF o hedge fund ".

Quindi puoi dire che lo sono "Fondi di social-trading" - una vera innovazione! Si tratta di gruppi di traders con risultati specifici di strategie diversificate dell'intera comunità che sono stati selezionati da eToro. Le azioni dei commercianti sono anche monitorate su base continuativa da algoritmi e cosiddetti misure di performance per mantenere un ragionevole livello di rischio e risultati soddisfacenti a lungo termine. È anche possibile agire come un fondo sotto il proprio marchio ed eToro ci aiuterà in tutto. Una grande cosa.

recensioni di etoro

Rischio di investimento

Ogni investimento comporta un rischio: non illudiamoci in questo caso in un modo diverso. Tuttavia, il processo di stima della sua scala sorge sempre. eToro ha sviluppato il proprio modello di valutazione del rischio per i propri utenti. Ogni commerciante è premiato "Scoring" Scala su una scala da 1 a 10, dove 1 ha il livello di rischio più basso e 10 il più grande. I punteggi sono tre: dagli ultimi giorni 7, il valore medio mensile e il massimo. La formula sviluppata da eToro è responsabile della determinazione del punteggio di un determinato operatore. I seguenti elementi sono presi in considerazione:

  • allocazione del portafoglio totale,
  • leva usata,
  • strumenti negoziati,
  • correlazione tra questi strumenti.

La formula utilizzata non è un segreto - eToro lo presenta con tutte le spiegazioni sul tuo sito qui. Tutto ciò per facilitare agli investitori il processo di stima del potenziale grado di rischio derivante da, possiamo dire che la copia cieca dei giochi di estranei a loro.

C'è un altro salvaguardia. L'utente può determinare il livello di perdita a cui il suo account verrà automaticamente disconnesso dal trader generando transazioni senza scopo di lucro.

rischio etoro

Quanto costa?

Il metodo di liquidazione è trasparente e chiaro per entrambe le parti. Si potrebbe dire che l'uso di eToro è gratuito, ma sarebbe un leggero abuso.

Come funziona La persona che copia i giochi di altri giocatori copre solo la diffusione della transazione - è il suo unico costo. Nel frattempo, il commerciante riceve una remunerazione per la transazione. Quanto? Dipende dal volume e dallo strumento oggetto di scambio. Il gestore dei pagamenti invia eToro al suo account. Dove prende la compagnia i fondi per finanziare la sua remunerazione? Dalla diffusione di entrambi i siti di transazione (trader e investitori), che si discosta dagli standard a cui i broker ci hanno abituato ... Ma qualcosa per qualcosa.

Il modello di commissione utilizzato ha i suoi svantaggi. Un trader che genera segnali per guadagnare di più deve aprire più posizioni o posizioni con un volume sempre crescente. Questo approccio può portare ad un aumento del rischio di investimento e di conseguenza a un fallimento non pianificato. Tuttavia, d'altra parte, rischia anche il proprio capitale e deve generare un risultato positivo al fine di ottenere interessi da potenziali investitori. Ma ad un certo punto, con un grande gruppo di destinatari, potrebbe accadere che il trader inizi a guadagnare di più dai segnali che dal trading.

Personalmente, la remunerazione dipende strettamente dal risultato. E questo è l'accento su questioni legali.

eToro - è legale?

Non vi è alcuna indicazione che sarebbe illegale. eToro ha regolamenti appropriati e opera in molti paesi in tutto il mondo. Ma questo argomento non può convincere tutti. Quindi diamo un'occhiata più da vicino.

Il sito web della società si legge:

"Tla realtà disponibile sulla piattaforma di investimento della comunità eToro è generata dai membri della sua comunità e non include consigli o raccomandazioni di eToro - La tua rete di investimenti sociali o consigli o raccomandazioni formulati per conto di eToro - Your Social Investment Network".

Con questa disposizione, eToro rinuncia a qualsiasi decisione presa da commercianti e investitori. Ma che dire della responsabilità degli stessi commercianti? Dopotutto, è risaputo che la gestione del capitale di terzi, o la raccomandazione di entrare in qualsiasi transazione, è vietata in Polonia, ad esempio, e minacciata da una sanzione finanziaria fino a PLN 5. A meno che non abbiamo una licenza di consulente per gli investimenti e permessi adeguati.

E andiamo al fondo. Da un punto di vista tecnico, un trader che è un fornitore di segnale non consiglia di raddoppiare le sue mosse a nessuno. In effetti, commercia sempre, per proprio conto e dà l'opportunità di replicare le sue azioni. Non usa i mezzi di terzi, né ha alcuna influenza sul fatto che siano collegati a lui o meno. Per tutto il tempo commercia solo per proprio conto, dove, almeno in teoria, il suo obiettivo è ottenere profitti regolari e stabili.

Tuttavia, si deve ammettere che ricevere una remunerazione per le transazioni concluse da altri utenti che hanno copiato le operazioni dal trader è già un argomento molto delicato. E probabilmente il modello di stipendio è cruciale qui. Performance a pagamento, cioè la percentuale sugli utili non passerebbe certamente qui, mentre la ricezione della parte dello spread rientra nei limiti della legalità. Per ora.

È interessante notare che i servizi di eToro non sono disponibili per i cittadini statunitensi.

Funzionalità della piattaforma

L'applicazione è il più semplice possibile. Alla fine, il suo scopo è quello di collegare trader e investitori e di non fornire soluzioni spettacolari nel campo dell'analisi di mercato. La piattaforma è disponibile nel browser (non di installazione) e nella versione mobile. Le opzioni di configurazione sono molto limitate. La maggior parte delle opzioni per la selezione delle impostazioni si applicano a vari tipi di notifiche, in modo da non perdere nulla per sbaglio.

Grafici. Sono disponibili e nella finestra principale dell'applicazione eToro. Ma probabilmente i creatori del sito hanno notato che questo ostacola il processo di immissione degli ordini e introduce una novità. I grafici sono stati inoltre disegnati per l'applicazione Prochartsche è attualmente contrassegnato come beta. Tutto funziona come dovrebbe e offre le stesse possibilità dei grafici disponibili nell'applicazione eToro. La funzionalità delle soluzioni disponibili è solo al livello medio. Abbiamo accesso a indicatori, strumenti AT e alcune opzioni di configurazione, ma l'uso di questo è poco pratico (tutti gli elementi sono disponibili in una finestra delle impostazioni separata). Onestamente, l'analisi è meglio fare su una piattaforma esterna come MT4 o cTrader. Ma bisogna ammettere che tutto sembra molto pulito e ordinato.

grafici etoro

Le transazioni. Pulsanti esageratamente grandi, selezione della pagina delle transazioni, volume, eventualmente aggiunta di Stop Loss o Take Profit. E questo è tutto. Di conseguenza, i fornitori di segnali hanno un margine di manovra limitato. A causa del fatto che devono effettuare transazioni sulla piattaforma eToro, perdono la possibilità di utilizzare script, distributori automatici e altri strumenti di supporto per il trading. In realtà, hanno tipi base di ordini e un semplice grafico. Sfortunatamente, il grafico non mostra alcuna transazione, quindi è difficile visualizzare la situazione attuale.

commercio etoro

Accesso al vasto mercato. La gamma di strumenti offerti è piuttosto ampia. Abbiamo accesso al mercato Forex, beni, indici, azioni, ETF e persino criptovalute. In totale, ci sono più di strumenti 1000 disponibili. Abbastanza bene

Quando citiamo tutti gli strumenti, possiamo vedere il sentimento tra gli utenti di eToro. I risultati sono spesso molto estremi (valori vicini a 100% per un lato), il che può indicare un campione statistico basso, quindi non è sempre una buona idea suggerire le loro indicazioni.

È peggio con gli spread, che preferiremmo dimenticare il prima possibile. Spread su una coppia EUR / USD al livello dei pip 3.0 è il valore che era disponibile per i broker Forex nell'anno 2006. Ma l'ammontare delle commissioni è precisamente dovuto al modello di regolamento, grazie al quale l'accesso al servizio è gratuito e senza commissioni aggiuntive sotto forma di sottoscrizione dell'abbonamento, accesso al portale, commissione di profitto o deposito versato.

Esempi di spread in eToro:

  • EUR / USD - Pip 3.0,
  • GBP / USD - Pip 4.0,
  • AUD / USD - Pip 4.0,
  • DAX30 - Pip 2.00,
  • OLIO - 5.0 pips,
  • BITCOIN - circa 120 $ al corso $ 8000.

Somma

Questa è una piattaforma di successo che la usa bene. C'è una condizione - solo quando siamo investitori. I commercianti non hanno luce. L'uso di grafici e ordini, se sono semplici, non offrono troppe possibilità. E questo è probabilmente il lato più debole di eToro. Essendo un fornitore di segnale, non posso immaginare completamente basato su questa piattaforma. C'è anche la necessità di utilizzare l'applicazione di un altro broker, che verrà utilizzato per l'analisi e prendere decisioni di investimento. Ciò rende eToro una soluzione non complessa.

Tuttavia, molte cose sono semplicemente geniali. CopyFunds, profili utente trasparenti, semplicità d'uso e interfaccia, portata globale della community ... Si potrebbe essere tentati di chiamare eToro Trading di Facebook. Le tariffe calcolate nello spread fanno sì che immediatamente nel saldo del conto possiamo vedere come usciamo sui nostri investimenti.

Ma gli investitori certamente ne infastidiscono una, la domanda più importante - Puoi fare soldi su di esso? Cercheremo di trovare una risposta effettuando un test nei prossimi mesiinvestendo i propri fondi. Saremo sicuramente orgogliosi dei nostri risultati in un attimo :-).

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Circa l'autore
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Paweł Mosionek
Un trader attivo nel mercato Forex dall'anno 2006. Redattore del portale Forex Nawigator e redattore capo e co-creatore di ForexClub.pl. Relatore alla conferenza "Focus on Forex" presso la Warsaw School of Economics, "NetVision" presso l'Università di tecnologia di Gdańsk e "Intelligence finanziaria" presso l'Università di Danzica. Vincitore di due volte di "Junior Trader" - un gioco di investimento per studenti organizzato da DM XTB. Dipendente da viaggi, motocicli e paracadutismo.

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