Apriamo un conto forex. Quali documenti sono richiesti?

Conto Forex? Documenti richiesti? Questo articolo è rivolto principalmente alle persone che stanno pensando di aprire il loro primo account con un broker Forex. Più si rivelerà utile se la scelta ricadesse su una società straniera. Spesso, tali persone dubitano di quali documenti avranno bisogno per creare un tale account e se sia completamente sicuro.

Problemi normativi

Iniziamo con il fatto che ogni broker può essere soggetto ad altri regolamenti. I regolamenti nel Regno Unito possono variare nella documentazione necessaria per aprire un conto di investimento a quelli richiesti, ad esempio, a Cipro. Riguarda sia la quantità che la forma. Tralascio qui i passaggi che l'azienda stessa deve eseguire e anche per quanto tempo deve archiviare tutti i dati (anche questa volta può variare).

Più un paese è liberale, meno queste formalità sono o sono più facili e veloci da completare. Ad esempio, un broker cipriota è soddisfatto dei documenti inviati via e-mail sotto forma di scansioni o foto. A sua volta, un broker con sede in Svizzera avrà bisogno di questi documenti in forma fisica (inviata tramite corriere o posta), inoltre autenticata.

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È vero che il costo di tale conferma è ridotto (inferiore a 10 PLN), ma richiede la visita di un notaio, quindi l'ufficio postale e l'attesa della consegna del pacco. Sopra felicità questa è un'operazione una tantum.

Documenti richiesti

Nel caso di intermediari stranieri, sono richiesti più spesso due documenti, mentre in polacco è sufficiente per il primo, a condizione che il contratto sia firmato a mano. Sono:

1. un documento che conferma la nostra identità,
2. un documento che conferma il nostro attuale indirizzo di residenza (nessun check-in).

Il primo documento deve confermare che siamo effettivamente noi. Qualunque cosa sia, istituiamo un account di investimento e nulla di nuovo è chiedere un documento d'identità presso la banca o persino all'ufficio postale con posta raccomandata. Di solito i broker accettano una carta d'identità o un passaporto. La patente di guida è accettata raramente. Lo studente e le relative carte d'identità saranno certamente respinte.

Il secondo documento è quello di confermare che viviamo all'indirizzo che abbiamo fornito nel modulo di registrazione. È così chiamato Prova di residenza (PoR - conferma dell'indirizzo di residenza). Questo indirizzo non è necessario coincide con quello del primo documento (la prova è solo l'indirizzo di residenza e non è presente nel passaporto). Naturalmente, nessuno verificherà se viviamo effettivamente a questo indirizzo. L'affrancatura di qualsiasi cosa ai tuoi clienti per posta è molto rara. generalmente brokerzy richiedono che questo documento non sia più vecchio di 3 o 6 mesi.

La conferma dell'indirizzo può essere utilizzata ad esempio:

• bolletta del gas o dell'elettricità,
• estratto da una carta di credito o un conto bancario,
• conferma dell'esecuzione della transazione bancaria,
• una lettera che conferma che abbiamo un conto bancario in una determinata istituzione.

In quale forma?

Vale la pena ricordare che anche se il broker accetta una scansione o una foto di un documento, non accetterà sempre, ad esempio, un estratto conto sotto forma di PDF. Molto spesso (ma non sempre) è richiesto un documento rilasciato fisicamente da una determinata istituzione, cioè uno rilasciato presso la struttura o inviato per posta.

Dovrebbe contenere dati come:

• nome e cognome,
• indirizzo di residenza,
• la data di rilascio del documento,
• firma o timbro dell'istituzione.

Se abbiamo dubbi sul fatto che possiamo utilizzare un dato documento, è meglio consultare un broker per questo scopo o inviarlo immediatamente per un controllo. Al massimo, non sarà accettato e proveremo con il prossimo.

Bezpieczeństwo

Alcuni di noi potrebbero temere di inviare, ad esempio, il proprio estratto conto bancario o addirittura un documento d'identità personale a istituti dall'altra parte del continente e persino al mondo. Prima di tutto, se decidiamo di aprire un conto da qualche parte e depositare fondi lì, vale la pena fidarsi (in una certa misura) della società data. Vale la pena verificare se è effettivamente regolamentato e se ha una buona reputazione sul mercato tra i suoi clienti. Se tutto va bene in questo campo, le nostre paure possono apparire altrove.

Inviando un estratto conto, vedrai, ad esempio, lo stato del nostro conto, le transazioni eseguite, nonché i dati delle società e delle persone a cui sono stati trasferiti i fondi. Non preoccuparti: il broker non ha bisogno di questa conoscenza, quindi possiamo cancellare queste informazioni con una penna o modificarle in Paint.

Per ovvie ragioni, non possiamo fare lo stesso, ad esempio, con la nostra carta d'identità. Tuttavia, possiamo proteggerlo con una filigrana. Ci sono molti programmi gratuiti sul web (es. Image Watermaker) che ti permettono di mettere facilmente una filigrana su qualsiasi file immagine. È sufficiente scrivere "solo per registrare un account con la società X" per tutta la lunghezza del documento e quindi nessun'altra società dovrebbe accettare tale documento.

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Sarebbe anche utile prendersi cura della sicurezza del nostro computer e della casella di posta. Le probabilità sono generalmente maggiori che qualcuno possa rubare i nostri dati prima o al momento dell'invio dei documenti al broker piuttosto che da lui.

Rifiuto di applicazione

Se i documenti che inviamo non soddisfano gli standard pertinenti richiesti dal broker o, più spesso, dal regolatore a cui è soggetta, la nostra richiesta potrebbe essere respinta. Questa non è una tragedia, ma estende l'intero processo di registrazione. Se la foto o la scansione inviata è illeggibile, in bianco e nero (alcuni richiedono l'aspetto originale) o tagliata da qualche parte, la società potrebbe non accettarli. Un altro caso è quando, ad esempio, forniamo dati errati o non veritieri nel modulo di registrazione. In una situazione del genere, dobbiamo ricominciare da capo l'intera procedura.

Può anche accadere che il broker, per motivi a noi sconosciuti, rifiuti la nostra richiesta di apertura di un conto. Da un lato, ha un tale diritto, ma dall'altro c'è probabilmente una ragione per questo. Questo a volte è il caso dei broker statunitensi o britannici. Di solito il "problema" è compilare un sondaggio chiedendo informazioni sui tuoi guadagni e risparmi. Alcuni regolatori richiedono ai broker Forex di accettare solo clienti ben informati e adeguatamente ricchi. Questo per tutelare non solo l'investitore stesso da eventuali problemi finanziari (ammesso che possa perdere tutto sul Forex), ma anche il broker da una perdita che potrebbe derivare dallo scoperto del cliente e quindi problemi di incasso di eventuali crediti.

Pertanto, scegliendo valori estremamente bassi nelle domande sui tuoi risparmi, i tuoi guadagni annuali o anche il tuo attuale lavoro (i disoccupati e gli studenti potrebbero anche essere rifiutati) ridurranno le tue possibilità di aprire un conto di investimento. Vale la pena tenerlo a mente questi dati non sono verificati da nessuno.

Buona volontà del broker

Succede che alcune aziende incontrino i problemi dei clienti. L'incapacità di organizzare il documento in una forma appropriata non è un problema: chiudono un occhio su di esso. Questo è un po 'buono, ma d'altra parte può indicare una leggera negligenza e un rischio a carico del broker. Può anche essere sfavorevole per noi. In caso di possibile controllo da parte dell'autorità di regolamentazione, questa società, in caso di violazioni significative, potrebbe essere multata o perdere la licenza di operare. Il che ovviamente comporterebbe problemi finanziari e la sospensione di ulteriori negoziazioni sulla loro piattaforma.

Pertanto, dovremmo entrambi richiedere al broker di essere affidabile e aiutare nella selezione dei documenti appropriati durante la creazione di un account e comprenderlo quando non può accettare, ad esempio, la nostra conferma di indirizzo se non soddisfa i requisiti pertinenti.