CryptoQueen Ruja Ignatova – La storia di una delle più grandi truffe crittografiche

Il mondo delle criptovalute non è comprensibile per la persona media. Termini come blockchain, PoW, PoS, halving sono del tutto incomprensibili per molti. Naturalmente, il livello di consapevolezza nella società è già maggiore rispetto agli anni precedenti. È comunque basso. Allo stesso tempo, i rendimenti storici hanno catturato l'immaginazione di molti investitori. Ciò ha portato al mix perfetto per tutti i tipi di imbroglioni. Questa miscela è avidità e ignoranza. Un grande esempio è Ruja Ignatova e la storia dei suoi "successi" su questo mercato. Grazie ai suoi successi, è stata salutata da alcuni come CriptoQueen. Molto rapidamente, ha creato una piramide finanziaria che ha portato all'estorsione 4 miliardi di dollari da ignari investitori.

Chi è Ruja Ignatova?

Ruja Ignatova, CryptoQueen. Fonte: wikipedia.org

L'eroina dell'articolo di oggi è nata nel 1980, nella città bulgara di Rusa. La città si trova al confine con la Romania. La difficile situazione economica ha spinto i miei genitori a trasferirsi in Germania nel 1990. La giovane Ruja Ignatova vive a Schramberg nel Baden-Wittenberg. Lei stessa ha detto di essersi laureata a Oxford, ma non ci sono dettagli sulle major completate e sulla data di immatricolazione. Nel 2005 ha conseguito il dottorato di ricerca in diritto internazionale presso l'Università di Costanza. Successivamente è entrata a far parte di McKinsey & Company. Dopo aver lavorato in una società, ha deciso di lanciare un progetto che avrebbe dovuto cambiare il mondo criptovaluta. L'esperienza e la formazione acquisite hanno calmato la vigilanza degli investitori. Dopotutto, il dottore e l'ex dipendente di McKinsey & Company non potevano essere frodi. Niente potrebbe essere più sbagliato.

OneCoin - il successore di Bitcoin

Ogni schema piramidale deve avere una storia almeno in parte comprensibile per gli investitori vittime. In caso di Schema Ponzi si trattava di investimenti in francobolli IRC. A sua volta, Amber Gold doveva garantire profitti investendo in oro. La truffa CryptoQueen non era diversa.

In che modo il progetto di Ruja Ignatova ha convinto così tante persone ad affidare loro i propri fondi? La storia che ha entusiasmato gli investitori è stata sostituzione Bitcoin al posto della criptovaluta più preziosa. Gli investitori che hanno investito in questa piramide finanziaria volevano essere i beneficiari del significativo aumento del valore della criptovaluta OneCoin. Lo stesso OneCoin è stato creato alla fine del 2014. Secondo i presupposti, non si trattava di una criptovaluta decentralizzata, ma centralizzata ospitata su server appartenenti a OneCoin Ltd.

Tra agosto 2014 e marzo 2017, investitori di tutto il mondo hanno investito in OneCoin. La somma del capitale investito in questo progetto ha superato i 4 miliardi di dollari. OneCoin ha guadagnato particolare popolarità in Asia. I cittadini cinesi hanno investito la maggior parte del capitale nel 2016. Solo nella prima metà del 2016, hanno stanziato oltre 400 milioni di dollari per questo scopo.

Nel giugno 2016, Ruja Ignatova è stata il volto principale della promozione OneCoin allo stadio di Wembley. Lì ha detto che la sua criptovaluta sarebbe stata presto "il più grande del mondo". Inoltre, grazie a OneCoin, chiunque potrà effettuare pagamenti ovunque nel mondo. Inoltre, CryptoQueen ha affermato che OneCoin:

"Tra due anni nessuno parlerà di Bitcoin."

Ha acceso l'immaginazione. Basti dire che all'epoca Bitcoin aveva una grande storia di aumento del prezzo da pochi centesimi a centinaia di dollari. Molti investitori credevano che si potesse creare una criptovaluta che avrebbe ripetuto il successo di Bitcoin.

OneCoin – meccanismo di vendita e trading

Molti investitori non volevano perdere un'altra grande opportunità di investimento. Leggono storie di persone comuni che hanno acquistato Bitcoin "per pochi centesimi" per scherzo e sono diventate milionari. Ha acceso l'immaginazione. Allo stesso tempo, la busta di marketing di OneCoin è stata pensata molto bene. Un grande spettacolo realizzato durante gli incontri con gli investitori ha permesso di convincere anche gli investitori più scettici.

Inoltre, c'erano gruppi speciali su Whatsapp che hanno smentito le accuse di "haters" che non credevano nel progetto OneCoin. I membri più critici dei gruppi sono stati molto spesso rimossi da loro. Dopo qualche tempo, questi gruppi sono diventati un circolo di reciproca ammirazione. In tali gruppi ha avuto luogo il "convincimento dei convinti". I membri di tali gruppi credevano che i problemi di OneCoin fossero legati alla cospirazione del mondo finanziario, che ha paura della rivoluzione OneCoin.

La società ha anche offerto materiali di formazione per educare gli investitori nel campo degli investimenti in criptovalute. I materiali riguardavano sia le informazioni sul mondo delle criptovalute che le strategie di investimento. I prezzi dei pacchetti variavano notevolmente. Da 100€ fino a 100€. Come si è scoperto in seguito, i materiali non contenevano alcuna conoscenza segreta e sono stati creati sulla base di materiali gratuiti disponibili su Internet.

L'attività di vendita di OneCoin conteneva un elemento marketing multilivello (MLM). Ogni utente dei materiali che ha convinto un'altra persona ad acquistarli ha ricevuto dei premi. Gli acquirenti di materiali hanno anche ricevuto token da utilizzare per estrarre OneCoin.

L'azienda stava cercando di conquistare clienti nei paesi più poveri. Ciò è dovuto a due motivi: autorità più deboli che vigilano sul mercato finanziario e un livello molto basso di conoscenza finanziaria dei "clienti". Lì, ha anche cercato di creare una struttura MLM che avrebbe dovuto accelerare la vendita di pacchetti di formazione.

La criptovaluta OneCoin potrebbe essere scambiata con l'euro su cui era detenuta "portafoglio virtuale". Nell'unico luogo di negoziazione - OneCoin Exchange - c'erano dei limiti di vendita, che dipendevano dal materiale didattico che l'investitore aveva precedentemente acquistato. La criptovaluta OneCoin poteva essere scambiata con euro, che si teneva in un "portafoglio virtuale". Il trading di OneCoin su altre piattaforme era impossibile.

bandiere rosse

Anche se OneCoin stava vendendo l'idea di una rivoluzione nelle criptovalute, c'erano molte bandiere rosse legate all'aspetto tecnologico. Lei era una di loro un tentativo di attrarre nel progetto Bjorn Bjercke, che era un esperto di blockchain. Secondo un'indagine della BBC, OneCoin ha offerto uno stipendio di £ 250 più appartamento e noleggio auto. Il compito di Bjorn era costruire una blockchain in OneCoin. Tuttavia, l'esperto ha deciso di non accettare il lavoro. Così era OneCoin criptovaluta non basata su blockchain e necessaria "viso"che aveva lo scopo di convalidare l'attività "criptovalute".

Una delle obiezioni che un investitore poteva avere nei confronti di OneCoin era l'impossibilità di investire in quelle centralizzate scambi di criptovaluta. La criptovaluta non era disponibile su scambi pubblici come Coinbase o Binance. Invece di questo l'unico posto dove poteva essere scambiato era il OneCoin Exchange interno (xcoinx). Il diritto di fare trading in borsa aveva persone che acquistavano pacchetti educativi più avanzati. Così è stato un classico esempio di una strana politica di divulgazione della criptovaluta. OneCoin voleva creare un mondo "chiuso" per scoraggiare gli investitori dal prelevare fondi dal suo ecosistema. Come si è scoperto in seguito, l'obiettivo era quello di provocare il crollo della piramide finanziaria il più tardi possibile.

Lo yacht di Davin

C'è sempre una bandiera rossa se il creatore di criptovaluta è attivo sui social media si concentra sul mostrare la ricchezza. Questo è stato il caso di Ruja Ignatova. La stessa faccia di OneCoin ha speso una fortuna per mantenere il suo status di uomo di successo. Ha comprato, tra gli altri proprietà a Sofia per diversi milioni di dollari. Inoltre, ha acquistato lo yacht di lusso The Davina.

Allo stesso tempo, la struttura organizzativa dello stesso OneCoin era molto complicata. Secondo un'inchiesta organizzata e descritta dalla BBC, esisteva tutta una "catena" di società collegate tra loro e registrate, tra l'altro, in a Panamá. Ad esempio, la proprietà a Sofia è stata acquistata non da Ruja Ivanova ma da One Property. Questa società era di proprietà di Risk Ltd. Questa società era a sua volta gestita da Peragon, che apparteneva ad Artefix. Alla fine, la proprietaria di Artefix era la mamma di CryptoQueen.

CryptoQueen nel 2016-2017: sempre più problemi

Il problema, però, era che l'attività di OneCoin non generava alcun valore. Era solo una staffetta tra pagatori e pagatori. Questa situazione non poteva durare per sempre. Qualcuno ha dovuto dire "controlla", dopotutto. I problemi riguardavano sia la tecnologia che i problemi relativi al mantenimento della stabilità della piramide finanziaria. Inoltre, la vendita è stata ostacolata dalle autorità di regolamentazione che hanno iniziato a mettere in guardia contro OneCoin.

Il 1 marzo 2016, senza preavviso, OneCoin ha annunciato che l'exchange sarebbe stato chiuso per due settimane. Il motivo doveva essere un gran numero di "minatori", che avrebbe dovuto comportare la necessità di una migliore integrazione con la blockchain. Dopo due settimane, il 15 marzo, lo scambio è tornato in attività. A gennaio 2017, lo scambio ha smesso di funzionare di nuovo.

Uno strano modello di business ha fatto sì che le attività dell'azienda attirassero sempre più l'attenzione delle autorità di regolamentazione dei mercati finanziari. Uno dei primi regolatori a definire OneCoin uno schema piramidale è stata la Banca centrale ungherese. Si è svolto nel dicembre 2016.

Nel febbraio 2016, il quotidiano Daily Mirror ha avvertito i suoi lettori che OneCoin è una truffa che cerca di attirare nuovi clienti sognando di arricchirsi rapidamente. Secondo l'autore, la criptovaluta era "priva di valore". L'atmosfera intorno a OneCoin si faceva sempre più fitta, il che spaventava i clienti. La dottoressa Ruja Ivanova ha continuato a cercare nuovi clienti per mantenere la piramide. La valutazione di OneCoin è stata artificialmente mantenuta alta per attirare nuovi "investitori".

Nel 2016, la società è stata inserita nella watch list di molti regolatori. Tra questi c'erano ad es. Bulgaria, Finlandia, Svezia, Norvegia e Lettonia. Inoltre, anche la Norwegian Direct Selling Association ha messo in guardia contro il progetto. Alla fine del 2016, l'autorità di regolamentazione italiana Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato ha avviato un'indagine sulle pratiche promozionali sleali della criptovaluta OneCoin. Nel febbraio 2017, OneCoin è stato bandito.

È interessante notare che, OneCoin è stato pubblicamente sorpreso a barare. Nel 2017, la società ha annunciato di aver ricevuto una licenza dal regolatore vietnamita per le attività di criptovaluta. Tuttavia, molto rapidamente, il governo vietnamita ha annunciato di non aver concesso alcuna licenza a OneCoin. È venuto fuori che OneCoin ha utilizzato un documento contraffatto. Dodatkowo la contraffazione è stata inetta perché l'atto è stato "firmato" da un funzionario che, alla data di emissione dell'atto, non era autorizzato ad emettere e firmare tale atto.

Nel marzo 2017 è apparso un altro avviso. La Banca centrale della Croazia ha avvertito i cittadini che OneCoin non è regolamentato dal regolatore. Di conseguenza, ha sconsigliato di investire nel suddetto progetto di criptovaluta.

Un tale ambiente significava che c'erano sempre meno persone disposte a "investire" in OneCoin. Quel che è peggio, anche i membri dei gruppi WhatsApp stavano perdendo fiducia. Da "il più fedele dei fedeli" vendevano token, non c'era alcuna possibilità che OneCoin funzionasse più a lungo.

La dott.ssa Ruja Ivanova non ha partecipato alla conferenza di Lisbona, che si è svolta nell'ottobre 2017. Inoltre non era nella sede centrale di Sofia, in Bulgaria. È letteralmente caduta a terra. Correva voce che fosse stata uccisa o rapita da banche gelose. L'assassinio avrebbe dovuto salvare il sistema bancario dal collasso per un motivo "rivoluzione delle criptovalute". L'ultima traccia lasciata da Ruja è stata la fuga da Sofia ad Atene, avvenuta il 25 ottobre 2017. I clienti sono rimasti senza fondi. Di conseguenza, diversi miliardi di dollari "sono evaporati". I profitti si sono rivelati solo sulla carta e accetterà tutto. La ricerca dei colpevoli è iniziata.

Ruja Ignatova è ancora latitante

Costantino Ignatov. Fonte: financialfraudsternews

La fuga di Ruja Ignatova non ha significato la fine delle indagini. Negli anni successivi, le persone coinvolte nel riciclaggio di denaro e negli schemi piramidali sono state perseguite dalle autorità di molti paesi.

Tra il 17 e il 18 gennaio 2018, la polizia bulgara ha perquisito gli uffici di OneCoin a Sofia in risposta all'ordine della procura tedesca di Bielefeld. Durante le indagini, le unità della polizia tedesca e dell'Europol hanno aiutato. Tuttavia, le principali persone coinvolte nella creazione della piramide finanziaria non sono state catturate.

Dopo alcuni anni, ci furono più successi. Nel 2019, il fratello di CryptoQueen, Konstantin Ignatov, è stato catturato e accusato di frode e riciclaggio di denaro. Vale la pena ricordare che il Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti ha stabilito che Konstantin Ignatov aveva legami con organizzazioni criminali dell'Europa orientale.

Nello stesso anno, il tribunale federale di New York ha accusato un'altra persona. Era l'avvocato Mark Scott. Le accuse riguardavano riciclaggio di denaro e frode bancaria.

Meno di tre anni dopo, nel gennaio 2022, la polizia ha perquisito appartamenti e uffici legati a Ruja Ignatova e al progetto OneCoin a Weiburg, Baden-Baden, Francoforte sul Meno e Vaihingen.

Nel maggio 2022, Europol ha aggiunto CryptoQueen all'elenco dei criminali più ricercati. Un mese dopo, l'FBI l'ha aggiunta all'elenco dei dieci fuggitivi più ricercati dell'FBI. Fino ad oggi, Ruja Ignatova rimane sfuggente.