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Que sont les ETF? Introduction à l'investissement dans les ETF
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Que sont les ETF? Introduction à l'investissement dans les ETF

établi Alice NowakAvril 22 2020

ETF, c'est-à-dire que les fonds négociés en bourse sont des fonds d'investissement passifs cotés en bourse. L'objectif des ETF est de reproduire le plus fidèlement possible les mouvements d'un indice ou d'un groupe d'actions donné. Contrairement aux fonds d'investissement gérés activement, les FNB sont gérés passivement. Cela signifie que le rôle du fonds se limite à garantir que le prix du FNB correspond à l'indice. En d'autres termes, le FNB obtient un rendement identique à celui de l'indice sur lequel il est basé. À leur tour, les fonds d'investissement actifs essaient de trouver le taux de rendement le plus élevé possible pour leurs membres, généralement plus élevé que ce que propose l'indice boursier. À long terme, cependant, cela ne réussit pas toujours.

Il convient de noter que les ETF sont un instrument relativement nouveau sur le marché polonais. Ce n'est qu'en 2010 que des certificats imitant le comportement de l'indice WIG20 sont apparus pour la première fois sur le WSE polonais, c'est-à-dire en termes simples - ETF sur le WIG20. À titre de comparaison, aux États-Unis, les ETF fonctionnent depuis 1993. et en Europe occidentale depuis 1999.

Pas étonnant qu'ils soient encore peu connus sur le chantier polonais et que peu d'investisseurs polonais les utilisent.

U Courtiers Forex vous pouvez trouver des ETF et CFD basé sur ETF. Dans le cas de ce dernier instrument, nous traitons de l'effet de levier et des swaps. 

La différence entre l'ETF et les autres fonds d'investissement

Les fonds communs de placement ouverts reposent généralement sur de nombreux membres qui investissent leurs ressources dans la gestion d'un fonds donné. Le conseil d'administration du fonds fait des choix d'investissement et essaie de générer le taux de rendement le plus élevé possible pour ses membres. En retour, il reçoit une rémunération - généralement, les frais de gestion de ses fonds au sein d'un fonds d'investissement sont d'environ 3 à 4% par an.

Le FNB diffère des fonds d'investissement à capital variable à bien des égards. Ces différences sont présentées dans le tableau ci-dessous.

ETF Fonds d'investissement ouvert
Le fonds est coté sur le marché et est acquis au même titre que les actions (c'est un titre). Le Fonds n'est pas un titre coté sur le marché.
Style de gestion passive (le rôle du fonds se limite à refléter le prix de l'indice) Style de gestion active (le rôle du fonds est de générer le profit le plus élevé possible)
Vous pouvez acheter et vendre à tout moment au prix du marché Peut être acheté auprès d'un distributeur à un prix mis à jour quotidiennement.
Composition du portfolio mise à jour à chaque session La composition du portefeuille est mise à jour périodiquement - tous les mois ou six mois
Possibilité de déduire le profit / la perte d'autres revenus en capital Il n'est pas possible de déduire une perte d'autres revenus en capital
Trading continu Devis une fois par jour
Frais de gestion inférieurs à 1% par an Frais de gestion d'environ 3-4% par an


Les avantages d'investir dans des FNB

Diversification sans frais supplémentaires

L'achat d'un ou plusieurs ETF vous permet de créer un portefeuille d'investissement diversifié à des frais très bas.

Portefeuille diversifié d'entreprises

Cela limite également le temps de l'investisseur pour rechercher et sélectionner des entreprises intéressantes. Par exemple, si l'investisseur décide que l'industrie technologique se développera fortement dans les années à venir et qu'il souhaite investir dans des sociétés technologiques, choisir Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK), qui comprend les plus grandes sociétés technologiques, lui fera gagner du temps dans le choix de la composition. portefeuille et vous permettra de faire rapidement un investissement diversifié dans l'industrie dans laquelle il espère.

xlk etf xtb

Graphique CFD ETF - Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK), D1. La source: xNUMX XTB xStation

Grand contrôle sur les positions ouvertes

Contrairement aux fonds d'investissement actifs, l'investisseur conserve le contrôle de sa position. A la possibilité de passer une commande stop loss et l'entrée et la sortie de positions à tout moment.

De plus, il peut fixer des ordres de limite de vente et d'achat limite afin que la position ne s'ouvre qu'au prix qui l'intéresse.

Frais de gestion réduits

Comme je l'ai déjà mentionné, les instruments ETF ont des frais annuels beaucoup plus bas en raison du fait qu'ils sont un fonds d'investissement passif et que nous ne supportons pas les coûts de gestion de notre argent.

Accès facile aux devises étrangères

Si l'investisseur décide qu'un marché donné, par exemple la Thaïlande ou le Brésil, va croître, car actuellement il y a, par exemple, un investissement très sous-évalué dans l'ETF sur l'indice des plus grandes sociétés cotées d'un pays donné est un moyen simple et rapide d'investir son argent sur ce marché. Sinon, ce serait très difficile.

La possibilité de déduire les pertes fiscales

Les bénéfices et les pertes des ETF peuvent être déduits de l'impôt sur le revenu du capital. Si, au cours d'une année donnée, nous avons réalisé des bénéfices sur les investissements dans l'ETF et des pertes sur les investissements en actions, nous pouvons nous déduire des pertes sur actions des bénéfices de l'ETF et ainsi réduire l'impôt dû. Le même principe fonctionne évidemment dans l'autre sens. Les pertes des FNB peuvent être déduites des autres revenus en capital obtenus.

Inconvénients d'investir dans des ETF

Étant donné que j'ai consacré tellement d'espace à décrire les avantages des FNB, il y a aussi des inconvénients.

  • Tous les FNB n'ont pas une liquidité élevée
  • Malgré les efforts déployés pour garantir que le prix du FNB reflète parfaitement le prix de l'indice, il existe des écarts de prix.
  • Il existe des solutions d'investissement encore moins chères pour les investisseurs à long terme

Où investir dans l'ETF

Actuellement, nous ne pouvons acheter des ETF que sur la base des indices suivants sur le WSE: WIG, S & P i DAX. Cependant, la plupart des courtiers forex ont une gamme assez large d'ETF et de CFD pour cet instrument. Par exemple sur XTB on trouve aujourd'hui plus de 300 instruments de ce type, en Marchés Admiral près de 397, un Saxo Bank près de 3000.

Broker xtb 2 Saxo Bank Admiral Markets ETF
Région Polska Dania Wielka Brytania
Le montant de l'ETF proposé 194 - ETF
112 - CFD sur ETF
3000 - ETF
675 - CFD sur ETF
397 - CFD sur ETF
Dépôt min. 0 zł
(minimum recommandé 2000 PLN)
2 000 EUR 5 zł
Plate-forme xStation Saxo Trader Pro
Saxo Trader Aller
MetaTrader 5

Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison d'un effet de levier. De 74% à 89% des comptes d’investisseurs particuliers enregistrent des pertes monétaires résultant de la négociation de CFD. Demandez-vous si vous comprenez comment fonctionne le CFD et si vous pouvez vous permettre le risque élevé de perdre votre argent.

Comme vous pouvez le voir, la sélection est énorme. Dans les articles suivants, je discuterai plus en détail des catégories d'ETF disponibles et des conseils sur la manière de les parcourir et les éléments à prendre en compte lors du choix de ces instruments.

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À propos de l'auteur
Alice Nowak
Trader actif sur un compte Forex individuel depuis 2014, très intéressé par le thème de l'économie, des affaires et des marchés de capitaux. Depuis plus de 10 ans étroitement associé au monde de l'informatique et des nouvelles technologies, programmeur, passionné de marketing internet. Passionné de passer du temps à l'extérieur entouré de nature et de verdure ou de pratiquer le yoga.
2Komentarze
  • Adrien Mikulicz
    22 kwietnia 2020 à 09: 11

    pour un tel buste, certains etfs tiennent assez bien. mais en regardant les actions netflix ou amazon, vous ne pouvez pas parler d'un marché baissier là-bas, est-ce que quelqu'un a des descriptions dignes d'attention

  • Mariusz Karelko
    22 kwietnia 2020 à 09: 38

    "Pour les investisseurs à long terme, il existe des solutions d'investissement encore moins chères" - quelle moins chère recommandez-vous ?

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