L'intelligence artificielle et la numérisation comme thèmes principaux de la décennie à venir - Vitali Butbaev, Saxo Bank

L'année dernière Saxo Bank a célébré un autre anniversaire de sa présence en Europe centrale et orientale. Nous avons parlé des changements dans l'entreprise et sur le marché en général ainsi que des défis futurs avec Vitaliy Butbaev, président de Saxo Bank responsable du marché d'Europe centrale et orientale.

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Comment évaluez-vous les 10 dernières années des opérations de Saxo Bank dans notre région?

Vitali Butbaev: Notre première étape a été de renforcer la marque et la présence en tant que choix préféré des commerçants. Nous avons mis en œuvre ce plan avec succès - à partir d'une position presque nulle, Saxo est devenue une banque attrayante et prospère. La portée des opérations du siège régional de Saxo Bank à Prague a également radicalement changé - au début, nous nous concentrions uniquement sur le marché tchèque et slovaque; Actuellement, notre activité couvre l'ensemble de l'Europe centrale et orientale, y compris divers pays, langues, cultures et marchés. L'équipe Saxo en République tchèque a presque décuplé - de 6 employés nous avons atteint 50 parlant 20 langues différentes.

En outre, au cours des 10 dernières années, les commerçants et les investisseurs sont devenus plus sophistiqués, à la fois en termes de négociation d'une variété d'actifs et en termes d'appétit pour les actions et les fonds internationaux. Grâce à plus de 40 XNUMX produits proposés sur notre plateforme, nous avons pu faire face à cette évolution du marché.

Vous avez mentionné le renforcement de la marque en Europe centrale et orientale - était-elle également associée à la construction d'un marché d'investissement spécifique, étant donné que la région était définitivement à la traîne par rapport à l'Occident?

Oui, lorsque nous sommes entrés sur le marché, la possibilité d'investir via des plateformes en ligne n'existait pas, et parce que les commerçants n'étaient pas habitués, ils se sont comportés avec scepticisme, prudence et n'ont pas compris les avantages des transactions en ligne. Cependant, nous avons été cohérents dans l'éducation des clients et la promotion des avantages associés à notre plateforme, y compris une plus grande transparence, des prix plus attractifs, des transactions plus rapides et un niveau de sécurité plus élevé grâce aux transactions effectuées par l'intermédiaire d'une banque réglementée dans de nombreuses juridictions.

Un autre aspect important a été la possibilité d'investir sur les marchés nationaux et internationaux et dans diverses classes d'actifs dans un seul compte. Pour le client, c'était simplement une meilleure expérience pour faciliter la gestion des actifs. Par conséquent, le marché d'Europe centrale et orientale est beaucoup plus mature aujourd'hui qu'il y a 10 ans et ce changement en général a eu un impact positif sur les investisseurs.

Quel avantage concurrentiel pouvez-vous offrir à vos clients?

À mon avis, ce n'est pas un aspect, mais plutôt tout un ensemble de possibilités. Nous avons créé la première plateforme de trading en ligne en 1998, alors que de nombreuses personnes étaient encore sceptiques quant à la nouveauté appelée "Internet". Nous avons pris la bonne décision et nous avons aujourd'hui 20 ans d'expérience dans le développement de plateformes de trading, de produits et de services. La possibilité d'investir dans plus de 40 XNUMX produits - des fonds cotés en bourse, des actions, des matières premières aux produits dérivés et aux devises - via une seule plateforme est tout à fait unique. De plus, vous pouvez négocier avec Saxo à partir de n'importe quel appareil car les opportunités d'investissement apparaissent à tout moment et la vitesse d'exécution est cruciale, permettant aux clients de négocier à tout moment et n'importe où.

Un prix compétitif et transparent est également un élément très important. Trop d'investisseurs paient trop cher pour des services inférieurs offerts par les banques traditionnelles. À notre avis, les prix compétitifs et l'accès aux meilleures plateformes et services sur le marché ne doivent pas être mutuellement exclusifs. Au cours des 10 dernières années, nous avons prouvé que vous pouvez avoir les deux.

À notre connaissance, la transparence et le respect des réglementations sont très importants pour Saxo. La réglementation la plus importante a peut-être été introduite par l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) - comment a-t-elle affecté votre entreprise et le marché?

Nous étions l'une des rares institutions financières à avoir accueilli favorablement la réglementation de l'ESMA. À notre avis, les mesures prises par l'ESMA étaient équitables et proportionnées, et une réglementation cohérente et harmonisée au niveau européen profite aux clients et à l'industrie dans son ensemble.

Saxo Bank a déjà pris une décision stratégique de ne pas concurrencer l'effet de levier, nous étions donc bien placés pour maintenir et développer nos activités dans le nouvel environnement réglementaire. Plus vous utilisez de levier pour investir, plus vous prenez de risques qui peuvent sérieusement nuire au capital des traders non professionnels. Comme je l'ai dit, nous pensons que les clients et l'ensemble de l'industrie ont profité de l'introduction de l'ESMA, et donc tout le monde est dans une position gagnante.

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Vous pensez donc que les réglementations visant les investisseurs et les commerçants, imposant certaines restrictions, sont bénéfiques, car certains d'entre eux seraient prêts à prendre des risques plus importants, que regretteraient-ils plus tard?

La prise de risque est toujours possible. Il s'agit d'une caractéristique essentielle des transactions et des investissements. Cependant, cela devrait être associé à la responsabilité. Les réglementations sont désormais beaucoup plus sensées et distinguent les clients particuliers et professionnels. si client professionnel est capable de prouver qu'il possède les connaissances et l'expérience requises, peut utiliser l'effet de levier dans une bien plus grande mesure et prendre plus de risques qu'un client de détail. Cette segmentation et cette approche du marché sont bénéfiques pour les clients - et pour nous, cela signifie simplement le bon sens. Malheureusement, je sais par expérience que de nombreux traders débutants ne sont pas tout à fait capables de gérer les risques. Cela conduit à des situations stressantes et à des pertes.

Si nous regardons les marchés financiers actuels, compte tenu du niveau de volatilité et d'incertitude, il existe de nombreuses opportunités pour les traders, mais peut-être que les investisseurs devraient également conclure des transactions en utilisant une grande variété d'actifs? À votre avis, quels sont les problèmes de marché les plus importants sur lesquels les investisseurs et les commerçants devraient se concentrer?

Saxo Bank propose des solutions avantageuses pour les commerçants et les investisseurs. Le premier groupe - les commerçants - utilise généralement des stratégies de négociation plus actives et préfère les transactions personnelles, tandis que les investisseurs peuvent conclure personnellement certaines transactions, mais ce sont généralement des solutions gérées par quelqu'un d'autre. Nos portefeuilles d'investissement, gérés par des experts tels que BlackRock, Morningstar ou Nasdaq, bénéficient d'un grand intérêt de ce groupe. Les portefeuilles gérés sont numériquement équilibrés pour s'adapter aux conditions changeantes du marché et s'efforcent constamment de générer le rendement le plus élevé par rapport au niveau de risque pris, afin que les investisseurs n'aient pas à rechercher activement des informations sur les problèmes d'investissement actuels.

Bien que la volatilité soit très faible sur certains marchés, elles offrent encore de nombreuses opportunités aux traders et investisseurs plus actifs. Vous devez donc surveiller ces marchés. Bien sûr, cela peut se faire de différentes manières. La section devient de plus en plus populaire sur notre plateforme "Signaux du marché", en utilisant l'intelligence artificielle pour analyser les marchés - dans de nombreuses classes d'actifs - pour de nouvelles inspirations d'investissement. Grâce aux outils d'analyse technique, il est possible d'analyser les marchés et d'identifier les concepts d'investissement ainsi que les niveaux suggérés de minimisation des pertes et de réalisation des bénéfices.

L'un de ces groupes est-il plus important pour Saxo?

Non - je pense que nous avons atteint le stade où nous pouvons affirmer avec certitude que nous proposons de bonnes solutions pour les traders et les investisseurs les plus actifs - les clients peuvent choisir comment ils souhaitent utiliser les services de Saxo Bank, nos ressources et l'expérience est à leur disposition.

Par rapport à la situation d'il y a 10 ans, la plus grande différence est la popularité des investissements bon marché et des fonds cotés. C'est vraiment un problème clé pour le marché de l'investissement - des milliers de clients transfèrent leurs économies des services de banque privée dans les banques traditionnelles vers des portefeuilles ETF, qu'ils peuvent gérer en personne ou via nos portefeuilles d'investissement. De plus en plus d'investisseurs commencent à réaliser que des économies annuelles de 1 à 1,5%, réalisées en s'éloignant des solutions obsolètes, s'accumulent à long terme et génèrent des capitaux supplémentaires importants.

C'est la raison de l'afflux de clients utilisant notre offre de portefeuilles d'investissement. Par rapport aux solutions de gestion de patrimoine traditionnelles, le prix est plus bas et le client possède toujours l'expérience des plus grands et des plus renommés gestionnaires d'actifs au monde. En 2019, notre portefeuille de placements défensifs à faible risque a généré un rendement de 10,2%, tandis que notre portefeuille de placements à haut risque s'est établi à 32,9%, nets de coûts.

Une tendance distincte et très intéressante consiste à investir dans des sociétés répondant aux normes ESG (Environnement, social, gouvernance - notations incluant les questions économiques, sociales et de gouvernance d'entreprise). De plus en plus d'Européens prêtent attention à l'endroit où leur argent est investi et préfèrent les acteurs éthiques. Ce type de choix ne doit pas nécessairement s'accompagner d'un faible rendement - notre portefeuille d'investissement Ethical Choice a généré un rendement de 2019% en 19,1.

Pouvez-vous m'en dire plus sur les portefeuilles d'investissement de Saxo et sur le potentiel de ce segment de plateformes automatisées?

Comme je l'ai déjà mentionné, nos portefeuilles d'investissement adaptent automatiquement les investissements aux clients en fonction des occasions apparaissant sur le marché. Portfolios est une plateforme automatisée gérée par des experts, permettant ainsi aux clients de se concentrer sur d'autres domaines. L'automatisation nous permet également de réduire considérablement les coûts pour les investisseurs, et les intérêts s'accumulent au fil des ans, générant un avantage perceptible.

Chaque portefeuille répond aux besoins d'un appétit pour le risque différent, de faible à élevé, et met en œuvre une stratégie d'investissement adaptée aux objectifs et au profil du client. En collaboration avec les principaux gestionnaires d'actifs, dont BlackRock et Morningstar, nous offrons aux investisseurs une protection à long terme des actifs à un coût minimal. Dans le même temps, les portefeuilles d'investissement de Saxo proposent également des stratégies plus agressives destinées aux traders actifs.

Dans le cadre des portefeuilles d'investissement de Saxo, les clients bénéficient d'une transparence et d'un contrôle complets car ils peuvent surveiller les investissements XNUMXh / XNUMX via la plateforme et retirer des fonds à tout moment sans encourir de frais supplémentaires. Cette flexibilité est un énorme avantage pour les investisseurs, qui doivent souvent encore supporter les coûts élevés des investissements entrants / sortants dans le secteur de la banque privée.

Comment voyez-vous les 10 prochaines années des opérations de Saxo Bank dans notre région et au niveau mondial?

Dans le secteur financier, l'intelligence artificielle et la numérisation gagneront certainement en importance. De nombreux investisseurs bénéficieront de ces changements en raison de coûts d'investissement nettement inférieurs, mais aussi parce que les nouvelles technologies permettront une plus grande flexibilité dans la réalisation de leurs objectifs d'investissement.

Je suis convaincu que les 10 prochaines années seront encore meilleures que la dernière décennie. Toutes les tendances pertinentes de l'environnement d'investissement correspondent à notre position et à mesure que de plus en plus de personnes prennent le contrôle et jouent un rôle plus important dans la gestion de leur avenir financier, la demande de plateformes de confiance ne fera qu'augmenter.

Vitali Butbaev, président de Saxo Bank responsable du marché de l'Europe centrale et orientale

À partir de 2001, il a été associé à Saxo Bank, où il a occupé des postes de direction, incl. dans les structures de vente. Il a participé à la création de nombreuses succursales de Saxo Bank. En 2016, il a quitté Saxo Bank pour se concentrer sur la mise en œuvre d'autres projets, dont le Presidents Institute ou sa propre start-up - Velstand Capital. En 2016, il a obtenu le titre MBA TRIUM dans le cadre d'un programme co-créé par la New York University Stern School of Business, la London School of Economics et HEC Paris. Ce programme a pris la deuxième place dans le sondage "Financial Times". En 2018, le PDG et fondateur de Saxo Bank l'a invité à revenir et à continuer à travailler sur le développement des opérations de la Banque en Europe centrale et orientale. Passionné par les investissements et les portefeuilles basés sur ETF. Un passionné de voyages qui aime découvrir de nouveaux pays et cultures.