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Nouvelles lois et réglementations sur la crypto-monnaie en Pologne. Pénalités estimées jusqu'à 100 XNUMX PLN
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Nouvelles lois et réglementations sur la crypto-monnaie en Pologne. Pénalités estimées jusqu'à 100 XNUMX PLN

établi Michał SielskiJanvier 14 2021

Non, personne n'a abordé de manière exhaustive le marché des actifs numériques, car les autorités polonaises - comme de nombreux autres pays - ne comprennent toujours pas technologie blockchain et ils pensent que c'est une mode. Mais nous connaissons le projet de modification de la loi adopté par le Conseil des ministres. Le sujet des crypto-monnaies était - bien entendu - dans la partie concernant le blanchiment d'argent et la lutte contre le terrorisme.

Le Conseil des ministres a adopté le projet d'amendement à la loi sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme du 12 janvier 2021. Il contient un fragment qui concerne les entités impliquées dans la vente, le commerce, l'offre et le stockage de monnaies virtuelles. 

Réglementation de la crypto-monnaie en Pologne

Le règlement concernera principalement la nécessité de saisir toutes les entités impliquées dans le commerce de crypto-monnaie dans le registre. Mais ce n'est pas tout. Vous devrez également prouver que les personnes physiques traitant de ce sujet ont les compétences appropriées.


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En droit polonais, il existe déjà une définition de l'activité sur le marché de la crypto-monnaie. Il s'applique à tous les entrepreneurs qui s'occupent de l'échange de monnaies virtuelles en monnaies fiduciaires (pas seulement en zlotys), ainsi que de l'échange de crypto-monnaies contre des crypto-monnaies. Cela vaut également pour les intermédiaires.

Selon la nouvelle réglementation, ces obligations seront également étendues aux fournisseurs de matériel informatique et de portefeuilles virtuels, auxquels la loi fait référence. « Types de comptes particuliers ». Cependant, en lisant la définition de cette phrase, nous pouvons être sûrs qu'il s'agit de portefeuilles, car nous y lisons qu'il s'agit « Un ensemble de données d'identification conservées sous une forme électronique, garantissant que les personnes autorisées peuvent utiliser des unités monétaires virtuelles, y compris pour effectuer les opérations de leur échange ».

Entrepreneurs dans le registre, l'exigence d'un casier judiciaire

Chaque entrepreneur qui souhaite traiter ce marché devra obtenir une inscription dans le registre. Le non-respect de cette consigne entraînera une sanction financière élevée pouvant aller jusqu'à 100 XNUMX PLN. PLN, on peut donc supposer que le législateur souhaite que le marché soit dominé par de grands acteurs. 

Outre l'inscription au registre du ministre des Finances, la modification de la loi comporte également des exigences supplémentaires. Bien qu'il soit autorisé à opérer sur le marché des personnes physiques, ainsi que des personnes morales ou des unités organisationnelles sans personnalité juridique, celles-ci devront satisfaire à l'exigence d'un casier judiciaire vierge (pas de condamnation pour, entre autres, délit intentionnel contre la propriété, crédibilité des documents et des transactions monétaires et de valeurs mobilières). 

Cependant, ce n'est que le début. Ils devront également prouver leurs connaissances et leur expérience sur le marché de la monnaie virtuelle. Comment? Dans la loi, nous lisons, entre autres, sur des formations ou des cours documentés, mais aussi sur la réalisation d'activités liées aux activités dans le domaine des monnaies virtuelles pendant une période d'au moins un an.

KNF continue de mettre en garde contre les crypto-monnaies

Il s'agit d'un autre document gouvernemental paru ces dernières semaines et concernant les crypto-monnaies. Début décembre 2020, l'Autorité polonaise de surveillance financière a émis le documentdans lequel met en garde contre le marché de la crypto-monnaie et les risques qui y sont associés. 

Le document lit, entre autres:

"En raison du statut juridique non réglementé des crypto-actifs, l'émission, l'achat, l'utilisation et le commerce de ceux-ci peuvent être associés à divers types de risques, notamment l'incapacité de faire valoir des réclamations liées à l'acquisition d'un crypto-actif donné, le risque d'en perdre l'accès, ou une baisse significative de la valeur de l'actif cryptographique, indépendamment de l'évaluation de ce type d'activité de surveillance par la Commission. "

L'Autorité polonaise de surveillance financière a souligné qu'il n'y a pas de normalisation et de sécurité juridique dans l'approche de l'utilisation des actifs cryptographiques en Pologne. La position de la commission, cependant, ne s'applique qu'aux crypto-actifs auxquels, en raison du siège de l'émetteur, de l'emplacement physique (y compris les serveurs), du siège du propriétaire de la plate-forme de négociation, du lieu de résidence ou du siège des acheteurs, ou d'autres circonstances formelles et juridiques, il est justifié d'appliquer les dispositions de la loi polonaise.

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À propos de l'auteur
Michał Sielski
Journaliste professionnel depuis plus de 20 ans. Il a travaillé entre autres à Gazeta Wyborcza, récemment associée au plus grand portail régional - Trojmiasto.pl. Sur le marché financier, présent depuis des années depuis 18, il a commencé sur le WSE lorsque les actions de PKN Orlen, TP SA sont arrivées sur le marché. Récemment, les investissements se sont concentrés exclusivement sur le marché Forex. En privé, un parachutiste et un amoureux des montagnes polonaises.