Allemagne: les courtiers chypriotes sont responsables de 50% des irrégularités

L'Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin) a examiné de près le domaine opérant dans ces domaines Courtiers Forex, principalement de l'étranger. Des entreprises de Grande-Bretagne, des Pays-Bas, d'Irlande, de Malte et de Chypre ont été contrôlées et leurs activités ont été comparées à des entreprises d'origine allemande. Au total, 40 courtiers ont été notés. Il s'est avéré que la plupart des courtiers chypriotes ont beaucoup de choses derrière leurs oreilles. 

Le superviseur financier allemand a déjà publié les résultats officiels de cette enquête sur son site Internet. Les données traitées proviennent des inspections qui ont eu lieu en août 2020. Il s'est avéré que des violations de la réglementation étaient détectées chez un courtier sur deux CFD. La plupart d'entre eux ont mal informé leurs clients du risque lié à ce marché. 

Encore moins d'entreprises - seulement 32% - respectaient toutes les directives statutaires et il n'y avait aucun commentaire à leur sujet. Il est intéressant de noter que les pires en termes de conformité à la réglementation sont les entreprises chypriotes, dont environ la moitié, 12% sont basées en Grande-Bretagne et 29% sont des entreprises allemandes opérant sur le marché intérieur. Les principaux problèmes sont de bien informer sur le risque, mais il y a aussi ceux qui ne mentionnent même pas que le trading sur le marché des CFD comporte un risque.

BaFin: Chypre est le problème

Autorité fédérale allemande de surveillance financière (BaFin) déclare explicitement dans le rapport que ce ne sont pas les réglementations imprécises qui posent problème, mais une approche frivole de celles-ci par les entreprises chypriotes. La moitié d'entre eux non seulement enfreignent les réglementations, mais font peu d'avertissements, donc dans un proche avenir, nous pouvons nous attendre à des sanctions financières élevées, qui - comme d'habitude - seront payées après les appels en justice, et les courtiers continueront à faire "leur" truc. . 

Cependant, non seulement les courtiers chypriotes sont sous la censure. Des irrégularités ont également été constatées dans des entreprises des Pays-Bas, de Malte, du Luxembourg, d'Irlande, de Grande-Bretagne et ... d'Allemagne. Il n'en demeure pas moins que la moitié des infractions constatées sont la faute des entreprises chypriotes.

Les courtiers ont fait face à des sanctions non seulement parce qu'ils ne les informaient pas ou ne communiquaient pas correctement sur les risques liés au trading Forex. La BaFin a également constaté des irrégularités dans le niveau de levier (13% des violations) ainsi qu'une politique de bonus illégale. 8% des entreprises les encouragent à lancer des investissements CFD, ce qui est illégal en Allemagne et dans de nombreux autres pays (dont la Pologne).  

Quelles sanctions pour les courtiers malhonnêtes?

Et après? En ce qui concerne les entreprises enregistrées dans d'autres pays, l'Autorité fédérale allemande de surveillance financière ne peut pas agir aussi librement que dans le cas des entreprises ayant leur siège social en Allemagne. Aucune décision à leur sujet ne peut être immédiate, ni faire l'objet d'une clause exécutoire immédiate. Les entreprises opérant en Allemagne sont toujours des entités étrangères qui proposent leurs services dans ce pays (et souvent aussi dans de nombreux autres) sur la base d'un passeport CFD européen. Cependant, ils ne resteront pas impunis. 

La BaFin a annoncé qu'elle transmettrait chaque cas d'irrégularités détectées à l'autorité de contrôle compétente du pays où les entreprises sont basées. Dans le cas, par exemple, de la Grande-Bretagne, il se peut que l'entreprise punie ne réussisse pas bien, car la sanction peut être beaucoup plus sévère que celle imposée par le régulateur allemand. Ce sera pire avec les entreprises enregistrées à Chypre, où parfois la réglementation est appliquée de manière très stricte, et parfois - pour le dire très légèrement - c'est différent.