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Quel est le trader Forex OTC / CFD actuel?
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Quel est le trader Forex OTC / CFD actuel?

établi Forex ClubJanvier 17 2020

À quoi ressemble le trader statistique Forex polonais? Ils sont liés par le sexe, l'âge, la passion pour la technologie et l'investissement. Il y a seulement quelques années, l'investisseur forex et CFD était associé principalement à un jeune homme à la recherche de profits rapides et de sensations fortes. Aujourd'hui, on peut voir que le marché est plus réglementé et que le commerçant polonais moyen est un homme, généralement âgé de plus de 30 ans, qui a une éducation supérieure et qui apprécie une prise de décision financière indépendante. Il est une personne mobile de plus en plus active qui aime l'idée de la liberté de négociation de divers instruments financiers sur un marché décentralisé. Il surveille de près les innovations technologiques, car le trading mobile est une tendance contraignante en ce qui concerne ce mode de trading.

- Ce qui ne change pas sur le marché des changes, c'est le fait que les hommes y investissent principalement. Souvent de grandes agglomérations, mais pas nécessairement des grandes villes. Nous pouvons voir que beaucoup de clients sont des personnes qui ont réussi leur carrière professionnelle et qui ont déménagé en périphérie ou qui vivent dans des villes moyennes ou petites. Grâce au processus de pénétration du monde des investissements et des technologies mobiles, l'âge moyen d'un investisseur opérant sur le marché des changes et des contacts CFD diminue. Actuellement, les jeunes constituent un groupe croissant, mais la majorité des investisseurs sont toujours des personnes âgées de 30 à 50 ans. Ceux-ci inclus les personnes occupant des postes de direction, les entrepreneurs et les pigistes. Ils investissent dans leur temps libre, de plus en plus souvent via des applications mobiles.  Actuellement, plus de la moitié des commerçants utilisent ce type de solutions - déclare Piotr Adamczak, directeur du département des ventes chez TMS Brokers et ajoute: "Les personnes vivant exclusivement du commerce ne constituent pas plus de 5% de tous les investisseurs".

Marché extrêmement mobile

Le profil du commerçant polonais a changé au fil des ans non seulement en raison des changements technologiques et du fait que l'investissement moderne est en grande partie le trading mobile ou le trading de stocks dans l'application, mais aussi en raison des réglementations du marché et de la prise de conscience croissante des consommateurs que de cette façon vous pouvez investir vos fonds gratuits.


Assurez-vous de lire: Comparaison des plateformes mobiles Forex


Que montrent les statistiques des maisons de courtage? Marta Klepka, directrice marketing chez TMS Brokers:

« Depuis début 2019, l'application mobile TMS Brokers est majoritairement utilisée par des hommes (82%). Grâce à la disponibilité de la version d'essai du compte de courtage et à la possibilité de s'essayer au capital virtuel, de plus en plus jeunes décident de le faire. L'âge des débutants est abaissé - les personnes âgées de 18 à 24 ans jouent déjà à la version d'essai. Cependant, les plus actifs sur l'application sont ceux qui ont déjà leurs propres fonds et gagnent leur vie, c'est-à-dire les hommes âgés de 25 à 45 ans. Ils représentent environ la moitié de tous les utilisateurs. Il est cependant intéressant de noter que le nombre d'investisseurs mobiles dans la cinquantaine augmente. Les spécialistes du marketing ont remarqué la force de ce groupe cible pour une raison. Les investisseurs plus âgés, du fait de leur espérance de vie plus longue et de leur activité professionnelle, d'une part ont plus de capital, d'autre part, ils sont de plus en plus sensibilisés aux nouvelles technologies et n'ont pas peur d'utiliser des ordinateurs et des appareils mobiles, ce qui ne se dit pas sur leurs parents. En analysant les données de systèmes capables d'attribuer des intérêts probables aux profils des utilisateurs de nos applications (en fonction de l'activité en ligne et mobile), nous voyons que les investisseurs mobiles sont principalement des personnes intéressées par les nouvelles technologies et les clients du commerce électronique. Plus de la moitié d'entre eux sont également intéressés par le divertissement - par exemple, ils utilisent des applications avec des jeux ou un contenu de style de vie léger, d'autre part - ils suivent les événements politiques et commerciaux clés du point de vue de l'investisseur. "

Le trading devient de plus en plus populaire

Aujourd'hui, le trading ne consiste pas seulement à investir dans le forex. Ces dernières années, ce marché a beaucoup évolué en termes d'offre de produits. Actuellement, les bonnes maisons de courtage proposent des centaines de produits, où les devises représentent une part importante du chiffre d'affaires, mais pas aussi cruciale qu'il y a quelques années. De nombreux investisseurs négocient des contrats contre différence (CFD) sur le DAX, le S&P 500 et d'autres indices des bourses mondiales. Les instruments basés sur les variations des prix des métaux tels que l'or et l'argent sont très populaires, et il existe également un fort intérêt pour le commerce du pétrole, du gaz naturel ou d'autres matières premières. Les courtiers forex traditionnels proposent également à leurs clients des contrats pour la différence de taux de change des actions (américaines, allemandes, polonaises et autres) ou des CFD sur les crypto-monnaies, principalement Bitcoin. Ainsi, ils entrent dans d'autres segments de marché précédemment réservés, par exemple pour les échanges de crypto-monnaie.

La multitude d'offres et les bons canaux mobiles signifient qu'en dépit des changements du marché en termes d'effet de levier, le commerce mentionné des contrats de différences de taux de change est intéressant pour les investisseurs. Le régulateur polonais s'est assuré que les commerçants ne recherchaient pas d'alternatives en dehors de la juridiction européenne. En août 2018 L'Autorité polonaise de surveillance financière a introduit le statut de client expérimentéque les clients de détail qui remplissent les conditions de connaissance et de pratique du marché (y compris le trading) peuvent demander. Cela signifie qu'un effet de levier plus élevé est disponible pour ceux qui sont capables de l'utiliser avec compétence et de gérer leur capital et leurs risques. Il s'agit d'un changement positif pour les clients et les maisons de courtage locales.

- Il y a un grand intérêt pour le statut de client expérimenté, unique à l'échelle européenne - dit Adamczak.

Quels autres changements voyez-vous sur le marché des contacts CFD? Le communiqué de l'Autorité polonaise de surveillance financière publié le 2 avril 2019 montre, entre autres, faen 2018, le pourcentage de clients rentables a augmenté lors de l'investissement dans "Dérivés OTC". Cependant, la valeur totale a diminué par rapport à 2017Æ perte de clientèle réalisée et perte moyenne par client.

Le nombre de clients actifs qui ont clôturé l'année en plus a augmenté par rapport à 2018 de plus de 2017 personnes. Cependant, cela a provoqué une détérioration des statistiques  concernant le bénéfice moyen par client de près de 3 2400 zł. La perte moyenne par commerçant a également diminué d'une valeur similaire, mais il y avait plus de clients de ce type - de plus de 3400 XNUMX personnes. Cela signifie qu'il y avait environ XNUMX XNUMX personnes de commerçants plus actifs dans les courtiers réglementés par la PFSA par rapport à l'année précédente. Cela montre que la popularité de ce marché augmente. La déclaration de KNF n'incluait pas un groupe de clients qui ne montraient ni perte ni profit.

Les Polonais connaissent-ils le marché du Forex?

Selon le rapport Kantar Public commandé par l'Office de la concurrence et de la protection des consommateurs publié fin septembre 2019, seuls 29% des Polonais savent ce que signifie le terme forex. Dans le même temps, 51%. estime qu'il s'agit d'un marché risqué. Seuls 5% des répondants déclarent connaître et savoir comment fonctionnent les investissements sur le marché des devises. Une telle image est peinte dans un contexte d'incertitude sur le risque et de peu de connaissances théoriques et de pratiques sur ce marché.

Le manque d'éducation financière pratique et l'émergence d'entreprises en Pologne au cours des dernières années qui, sans être réglementées, ont promis des bénéfices rapides aux clients disparaissant rapidement du marché, ne contribuent pas à renforcer la confiance dans l'industrie. Cela peut être surprenant, car les maisons de courtage de devises sont sur le marché polonais depuis plus de 20 ans. TMS Brokers a été le premier acteur individuel sur ce marché.

- Le niveau de connaissance des produits financiers est influencé par l'âge et le niveau d'éducation des répondants. Les plus jeunes et les plus âgés (60 ans et plus) connaissent le moins les produits et le plus souvent, malgré la connaissance de certains produits, ils ne comprennent pas ce qu'ils sont. De plus, les personnes moins éduquées ne connaissent pas les produits financiers - commentent les auteurs du rapport cité. Cela confirme le profil de la clientèle de la maison de courtage décrite ci-dessus.

Un profil d'investisseur similaire quel que soit le marché

Résultats Recherche d'investisseurs polonais menée chaque année par SII (Association of Individual Investors), qui recueille des données auprès des investisseurs boursiers et OTC / CFD, montre également que l'investisseur statistique polonais est un homme (85,8% en 2018, 90,8% en 2019) à l'âge d'environ 36 ans. 45 ans, ayant fait des études supérieures, investissant de manière indépendante, après les heures de bureau.

Depuis 2002, c'est-à-dire à partir du moment où l'Association des investisseurs individuels a commencé à mener des recherches cycliques jusqu'en 2017, l'investisseur polonais moyen était légèrement «vieillissant». Le pourcentage de répondants âgés de 46 ans et plus a augmenté et la part des investisseurs âgés de 25 à 45 ans a diminué. Au fur et à mesure que le marché se développait, il semblait que ceux qui y restaient gagnaient de l'expérience. Cependant, en 2018, un renversement de tendance est visible - la plus forte augmentation a été enregistrée par le groupe des 36-45 ans (de 27,6% à 32,3% de tous les participants à l'enquête), tandis qu'en 2019, le groupe des investisseurs âgés de 25 à 35 ans a connu la croissance la plus dynamique. ans (ils étaient déjà 1/3 des répondants).

L'enquête nationale auprès des investisseurs de 2018 a indiqué que la valeur des portefeuilles augmente également avec l'âge. Parmi les plus jeunes, les portefeuilles d'investissement jusqu'à 10 mille. PLN. Les hommes de plus de 36 ans investissent le plus. SII n'a pas publié de telles données pour les groupes d'âge individuels pour 2019. D'un autre côté, un autre résultat de 2019 est intéressant, qui montre que près de la moitié des investisseurs (47,3% des répondants) passent relativement peu de temps à négocier - de quelques heures par semaine à une heure par mois. Afin d'augmenter l'efficacité de leurs activités, ils analysent le plus souvent des instruments en utilisant à la fois l'analyse fondamentale et technique. Cependant, un répondant sur dix déclare être incapable d'analyser les instruments financiers et, fait intéressant, ce pourcentage ne diminue pas beaucoup dans le groupe de personnes dont le capital dépasse 10 500 PLN. Une autre conclusion intéressante de l'enquête SII est la motivation des investisseurs modernes - ils investissent de plus en plus souvent dans le long terme et de plus en plus pour constituer leur capital de retraite (pas moins de 23,2% indiquent que c'est leur principale motivation).

Les résultats des recherches et analyses montrent à quel point le profil de l'investisseur en Pologne évolue de manière dynamique, quels que soient ses métiers et l'évolution du rôle des maisons de courtage. Tout en se concentrant sur le groupe de clients le plus attractif, les maisons de courtage doivent également travailler sur une offre pour les jeunes entrant sur le marché avec moins de fonds, mais avec un plus grand potentiel de mise en œuvre rapide dans le trading mobile. Ce dernier vous permet de suivre le marché et le sentiment des investisseurs. Il offre la possibilité de négocier facilement avec un seul outil dans lequel - grâce aux recommandations et aux notifications push - les signaux d'investissement peuvent atteindre les clients exactement au moment où une opportunité se présente. C'est une réponse au problème du manque de temps pour l'analyse, avec le désir simultané de garder le doigt sur le pouls et de choisir si le type d'experts est quelque chose dans lequel nous voulons investir notre propre argent.

source: matériel de presse DM TMS Brokers

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