Comment éviter de se faire piéger par son employeur pour blanchiment d'argent ?

Saviez-vous que vous pouvez être accusé de blanchiment d'argent même sur votre lieu de travail ? Ce n'est pas seulement un problème pour ceux qui décident de blanchir de l'argent, mais aussi pour les personnes innocentes impliquées dans ce processus. De plus, on entend de plus en plus parler de cas où des employeurs utilisent leurs employés pour blanchir de l'argent, et ceux-ci se retrouvent sans le savoir dans des activités illégales.

Dans cet article, nous allons vous présenter les risques de blanchiment d'argent dans le cadre du travail. En même temps, nous montrerons que les employeurs peuvent essayer d'utiliser leurs employés pour des activités financières illégales. Vous apprendrez à vous protéger contre les pratiques malhonnêtes des employeurs et à reconnaître les comportements suspects en matière financière. Le blanchiment d'argent est une menace sérieuse qu'il convient de connaître et de comprendre afin de pouvoir lutter efficacement contre les pratiques malhonnêtes. Nous vous invitons à lire !

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent ?

Le blanchiment d'argent est le processus consistant à dissimuler l'origine de l'argent provenant d'activités illégales, telles que le trafic de drogue ou les délits de corruption. Le but du blanchiment d'argent est d'obtenir de l'argent « propre » qui semble provenir d'une source légitime.

Un exemple de blanchiment d'argent au travail peut être la situation suivante : un employé est invité par l'employeur à effectuer des transactions financières secrètes, sans en expliquer la nature. Pour ce faire, il dépose de l'argent sur divers comptes bancaires ou reçoit des paiements de clients en espèces d'origine inconnue.

Ensuite, cet argent peut être transféré dans le cadre d'opérations financières illégales. En même temps, l'employé participant à ces transactions n'est pas conscient de leur caractère illégal. En conséquence, une telle personne peut sans le savoir faire partie du blanchiment d'argent, ce qui peut entraîner de graves conséquences juridiques et financières. C'est pourquoi il est si important que les employés soient vigilants et évitent les virements bancaires suspects au travail.

L'Inspection générale des informations financières (IGIF) s'occupe de contrecarrer la pratique en Pologne. Cette entité opère sur la base de la loi inscrite dans la loi AML (Anti-Money Laundering). Les procédures prévues par cette loi visent à empêcher les criminels de dissimuler l'origine de leurs fonds illégalement gagnés.

Conséquences de participer sans le savoir au blanchiment d'argent

Lorsque vous recrutez pour un nouvel emploi, vous risquez d'être accusé de blanchiment d'argent. Comment?

Supposons que vous receviez un contrat de travail et qu'on vous demande d'entrer votre numéro de compte bancaire. L'employeur vous informe alors que vous recevrez une somme d'argent sur votre compte que vous devrez transférer, soi-disant pour accélérer le transport de marchandises se déplaçant à travers l'Europe. Cependant, vous n'êtes pas au courant que votre employeur accepte l'argent des clients sous forme de pots-de-vin et veut les blanchir, et vous utiliser comme un "imbécile".

Si vous suivez ces instructions, de l'argent provenant de sources illégales affluera sur votre compte et vous commettrez le délit de blanchiment d'argent. Une telle action peut entraîner une lourde amende pouvant aller jusqu'à 1 million d'euros et une peine d'emprisonnement de 3 mois à 8 ans.

Le blanchiment d'argent est une activité dont les conséquences peuvent être observées dans l'économie mondiale. Ces activités illégales liées à l'argent compromettent la stabilité du système financier international. 

Selon un rapport Deloitte de 2020, on estime qu'entre 715 milliards et 1,87 5 milliards d'euros sont blanchis chaque année, soit environ XNUMX % du PIB mondial.

Que puis-je faire pour éviter d'être impliqué dans le blanchiment d'argent sur le lieu de travail ?

Vous pouvez prendre de nombreuses mesures pour renforcer votre protection contre le blanchiment d'argent. En les suivant, vous pourrez facilement éviter les activités financières illégales en milieu de travail.

• Méfiez-vous des offres d'emploi douteuses - les escrocs recherchent souvent des "profils" pour effectuer un travail apparemment légal et simple, alors qu'en fait ils ne sont qu'un élément du blanchiment d'argent illégal.
• Vérifiez les informations les plus importantes sur l'employeur, son activité et son enregistrement avant de commencer à travailler. Vous pouvez vérifier les données dans la Centrale d'enregistrement et d'information sur l'activité économique (CEIDG) - tout ce dont vous avez besoin est le numéro NIP de l'entreprise, disponible sur Internet.
• Lisez attentivement les contrats et les documents financiers avant de les signer et faites attention aux clauses ou dispositions suspectes.
  
• Renseignez-vous sur la lutte contre le blanchiment d'argent. Il y a beaucoup de articles et vidéos pédagogiques créé par Kanga Exchange pour en savoir plus sur ce sujet.
• Soyez attentif aux signaux suspects, tels que les demandes d'effectuer une transaction sans justifier son objectif. Évitez de participer à des transactions financières dont le but ou la source des fonds est inconnu ou suspect.
• Informez les autorités compétentes et les institutions financières des activités suspectes de l'employeur, vous pouvez signaler vos soupçons à l'IGRF.

Vous savez déjà que le blanchiment d'argent est un crime préjudiciable à l'économie. Cela peut avoir de graves conséquences non seulement pour les criminels, mais aussi pour les personnes innocentes qui peuvent s'impliquer sans le savoir dans leurs activités. Même les employeurs peuvent utiliser leurs employés pour mener des activités financières illégales. Par conséquent, il est important que vous soyez vigilant et que vous évitiez les transactions financières suspectes sur le lieu de travail. Rappelez-vous que connaissant les risques associés à la procédure discutée, vous pouvez vous protéger efficacement contre eux. 

Pour rester à jour sur les questions de blanchiment d'argent, utilisez des sources d'information fiables. L'un d'eux est une campagne sociale 

Pas de tarte(p)rz, géré par l'échange de crypto-monnaie Kanga Exchange. La plateforme polonaise publie périodiquement des articles, des publications sur les réseaux sociaux et des vidéos qui visent à éduquer dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent et d'autres fraudes. Grâce à ces supports, vous prendrez conscience du fonctionnement des criminels et vous saurez comment vous en protéger.

Auteur : Zuzanna Kwiecień, Kanga Exchange