Comment acheter de l'argent? Tout sur l'investissement dans l'argent [Guide]
Si vous envisagez de diversifier votre portefeuille de placements et que vous vous demandez comment acheter de l'argent, ce guide est fait pour vous. Cependant, cela vaut la peine d'explorer les informations les plus importantes sur ce métal au début. L'argent est utilisé comme monnaie depuis la nuit des temps. C'était probablement de l'argent, pas ora été utilisé pour fabriquer les premières pièces. En raison du fait que l'argent est plus réactif que l'or, il a été beaucoup plus difficile d'obtenir de l'argent pur que de l'or pur. Pour cette raison, l'argent était considéré dans l'Antiquité comme un métal plus rare que l'or. En Egypte, l'argent était plus cher que l'or jusqu'au 15ème siècle avant JC. La situation n'a changé qu'après l'invention d'un procédé appelé coupellation, qui a permis d'isoler avec succès l'argent pur des minerais de plomb, de cuivre et de zinc.
Extraction et gisements d'argent dans le monde
L'argent a la conductivité thermique et électrique la plus élevée de tous les métaux. Cependant, en raison de sa sensibilité à la corrosion et de son prix élevé, il n'est pas utilisé dans la production de câbles électriques. L'argent ne réagit pas avec l'air pur et l'eau claire, mais il se ternit au contact de l'air contaminé par des composés soufrés.
On estime que l'argent est environ 17 fois plus commun que l'or. La majeure partie de l'argent extrait est mélangée à des minerais de cuivre, d'or, de plomb et de zinc.
Le plus d'argent est actuellement extrait dans:
- Mexique,
- Pérou,
- Bolivie
- Chine,
- Australie,
- Chili,
- Pologne.
Actuellement, le Mexique est le plus grand producteur d'argent au monde, exploitant 6120 tonnes par an en 2018. Il est suivi du Pérou (4160 3570 tonnes) et de la Chine (5 2018 tonnes). La Pologne occupe la 1470e place du classement des plus grands producteurs d'argent au monde. En XNUMX, XNUMX tonnes de ce métal précieux ont été extraites dans la mine de Rudna.
Le Pérou, la Bolivie et le Mexique exploitent de l'argent depuis 1546 et sont toujours les principaux producteurs mondiaux d'argent.
L'utilisation actuelle de l'argent
En plus d'être utilisé dans la production de pièces de monnaie et de bijoux, l'argent est également utilisé dans la production de films photographiques, de contacts électriques et de miroirs. L'argent colloïdal est utilisé en médecine alternative, mais la consommation de grandes quantités d'argent entraîne une maladie appelée argyrie, un changement irréversible de la couleur de la peau vers le bleu.
Comment acheter de l'argent: placement d'argent, CFD, ETF et actions
Il existe de nombreuses façons d'investir directement ou indirectement dans l'argent. Chacune des solutions a ses propres avantages et inconvénients importants. Ci-dessous, nous décrivons les méthodes les plus populaires.
Placement argent
Tout comme l'or, l'argent peut être acheté sous la forme d'un placement - sous forme de pièces de collection et de lingots. Les avantages d'un tel investissement incluent la possession physique du métal en dehors du système financier, et donc une résistance spécifique des investissements à la crise financière et aux faillites d'entités financières. En raison du prix beaucoup plus bas d'une once d'argent que d'or, il est plus facile de faire de petits investissements au fil du temps si vous ne voulez pas acheter un métal précieux tout de suite, par exemple pour quelques ou plusieurs milliers de zlotys.
Désavantages? Faible liquidité lorsque l'on veut vendre et encaisser le métal acheté et nécessité de réglementer la TVA (l'or d'investissement, contrairement à l'argent, est exonéré de cette taxe dans l'UE). Un autre inconvénient est le problème de stockage. Si nous voulons investir beaucoup d'argent dans l'argent physique, cela prendra beaucoup de place.
ETF Argent
ETFqui suivent fidèlement le taux de change de l'argent, semblent résoudre le problème de la logistique (stockage de l'or) et de la liquidité des investissements. Nous avons plusieurs fonds sur le marché qui nous donnent la possibilité d'investir indirectement dans l'argent.
[SLV] Fiducie d'argent iShares
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- Frais annuels:% 0.50
- émetteur: Blackrock
Le FNB le plus grand et le plus liquide du marché avec une exposition à l'argent. Le fonds utilise la réplication physique en détenant des pièces d'investissement en argent à Londres. Il gère 10 milliards de dollars d'actifs et est considéré comme le plus stable des fonds. Lorsque nous sommes nouveaux dans les investissements, nous nous demandons comment acheter de l'argent, cela peut être l'option la plus simple et la meilleure. Le taux de rendement annuel de ce fonds est de 22.15% et le taux sur cinq ans est de 5.69%.
[SIVR] ETF Aberdeen Standard Physical Silver Shares
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- Frais annuels:% 0.30
- émetteur: Aberdeen Standard Investments
ETF avec des frais très bas. Il s'agit d'un ETF qui investit dans du minerai physique, détenu de la même manière que SLV à Londres. Il gère des actifs d'une valeur de 500 millions de dollars. Les bénéfices de l'année écoulée se sont élevés à 22.58% et sur 5 ans à 5.91%.
ETF sur les sociétés minières d'argent
L'investissement dans des sociétés minières se caractérise par une volatilité plus élevée que le minerai physique lui-même. Lorsque le prix du métal augmente, les bénéfices des entreprises augmentent plus rapidement que le prix du métal lui-même. Cela est clairement visible dans les résultats financiers des ETF décrits ci-dessous. Cependant, il ne faut pas oublier qu'il existe actuellement un marché haussier sur le marché des métaux précieux. En cas de marché baissier ou de stagnation dans ce secteur, les bénéfices des entreprises d'extraction de minerai perdraient plus rapidement que la valorisation du métal lui-même.
[SIL] FNB Global X Silver Miners
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- Frais annuels:% 0.66
- émetteur: Mirae Actif
Le deuxième plus grand ETF orienté vers le marché de l'argent. La plupart des sociétés minières dans lesquelles elle investit sont situées au Canada et en Grande-Bretagne. Il gère des actifs d'une valeur de 820 millions de dollars. Le fonds a généré 30.53% de profit pendant un an et 17.85% en cinq ans. Malgré la gestion d'actifs de grande valeur, elle n'est pas considérée comme particulièrement liquide.
[SILJ] ETFMG Prime Junior Silver Miners ETF
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- Frais annuels:% 0.69
- émetteur: ETFMG
Le plus petit fonds du segment des mines d'argent. Ses inconvénients sont un coût élevé et une faible liquidité. Cependant, il propose un ensemble unique d'entreprises dans son panier. On ne trouvera que de petites mines d'argent et des sociétés minières, mais aussi principalement du Canada. Le taux de rendement annuel de l'investissement dans ce fonds est de 46.56% et le taux sur cinq ans est de 21.27%.
Stocks miniers d'argent
Une autre méthode d'investissement sur le marché de l'argent est l'investissement direct dans des actions de sociétés minières d'argent.
fresnillo [FRES]
Géant minier mexicain. C'est le plus grand mineur d'argent du monde et le deuxième plus grand mineur d'or en termes de quantité de minerai extrait. La société est cotée à la LSE en Grande-Bretagne et négociée en livre sterling. La capitalisation actuelle est de 8,63 milliards de livres sterling et le taux de rendement annuel est de 34,91%. La société paie 1% des dividendes. Le graphique ci-dessous montre le graphique de l'entreprise au cours des dernières années.
Argent panaméricain [PAAS]
Société minière canadienne opérant sur le site Mexique et Pérou. C'est le sixième plus grand mineur du monde. La société est cotée au NASDAQ américain et est négociée en dollars américains. La capitalisation est de 7,82 milliards de dollars. La société verse un dividende de 0,56% et, au cours de l'année écoulée, sa valeur a augmenté de 127%.
Où acheter de l'argent - actions et ETF
Le tableau ci-dessous répertorie les courtiers proposant de négocier des actions minières d'argent, des FNB du secteur minier et des FNB argent uniquement.
Broker | |||
Région | Polska | Dania | Wielka Brytania |
Actions proposées | environ 2300 - actions environ 1800 - CFD sur actions 16 échanges |
19 - actions 8 - CFD sur actions 37 échanges |
environ 3 - CFD sur actions 16 échanges |
Dépôt min. | 0 zł (minimum recommandé 2000 PLN) |
0 PLN / 0 EUR / 0 USD | 5 zł |
Plate-forme | xStation | Saxo Trader Pro Saxo Trader Aller |
MetaTrader 5 |
CFD sur argent
Une autre façon d'investir dans l'argent est CFD disponible auprès de tous les principaux courtiers forex. Les CFD sont à effet de levier - avec des courtiers de l'Union européenne, l'effet de levier maximum pour l'argent est de 1:20. Vous trouverez ci-dessous une liste d'offres de courtiers sélectionnés offrant les meilleures conditions de trading sur l'argent (CFD).
Broker | |||
Région | Polska | Wielka Brytania | Australie/Maurice/Chypre |
Marquage argent | ARGENT | XAGUSD | XAGUSD |
Dépôt min. | 0 zł (minimum recommandé 2000 PLN) |
100 zł | 200$ |
Plate-forme | xStation | MétaTrader 4, MétaTrader 5 | MetaTrader 4 / 5 cTrader |
Les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison d'un effet de levier. De 72% à 89% des comptes d’investisseurs particuliers enregistrent des pertes monétaires résultant de la négociation de CFD. Demandez-vous si vous comprenez comment fonctionne le CFD et si vous pouvez vous permettre le risque élevé de perdre votre argent.
Comment acheter de l'argent - choisir un instrument
Comment acheter de l'argent, quel est le meilleur instrument? Tout dépend de nos attentes, de notre stratégie, ainsi que de la perspective temporelle de l'investissement prévu et des connaissances en matière d'investissement. Vous trouverez ci-dessous une liste des fonctionnalités pour chaque type d'instrument.
Stock | ETF sur actions | ETF Argent | CFD | emplacement argent | |
Horizon temporel d'investissement | de longueur moyenne | long | long | court, moyen | très long |
Effet de levier | NIE | NIE | NIE | 1:20 (UE) | NIE |
Échanger des points | NIE | NIE | NIE | TAK | NIE |
Possibilité de jouer pour des déclins | NIE | NIE | NIE | NIE | NIE |
Maîtrise de l'instrument | Wysoka | Wysoka | Wysoka | très haut | niska |
À court terme, les CFD sont les plus performants - ils vous permettent de maximiser votre profit grâce à l'effet de levier, même lorsque la volatilité du marché est faible. De plus, nous avons la possibilité de parier sur les baisses de prix. L'inconvénient peut s'avérer être points d'échange En raison de la tenue de positions pour le lendemain, cependant, dans le cas de l'argent, il faut noter que selon la direction de notre position, elles peuvent être à la fois positives et négatives. Les ETF nous permettent de diversifier dans une certaine mesure notre portefeuille basé sur l'argent, tout en se caractérisant par une liquidité élevée - une solution souvent choisie par les investisseurs novices. Ceux qui ont un plus grand appétit pour le risque peuvent choisir d'acheter des actions de sociétés minières - mais il vaut la peine d'examiner attentivement la composition du portefeuille et de ne pas choisir une seule société.
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