Financial Conduct Authority (FCA) - Régulateur du marché britannique

La Financial Conduct Authority est sans aucun doute l’une des institutions les plus reconnaissables au monde qui s’occupe de la réglementation et de la surveillance du marché des capitaux. Le champ de ses activités peut être comparé à l'Autorité de supervision financière polonaise (KNF), mais en termes de nombre d'affaires et d'efficacité de leur résolution, il se distingue de l'ensemble de l'Europe. Non seulement les nombreux avertissements émis par cet organe témoignent de son action dynamique. La Financial Conduct Authority n’est pas seulement responsable du secteur financier britannique. La Bourse de Londres (London Stock Exchange), des institutions financières internationales et des banques, courtiers ou fonds d’investissement sont associés au Ville. C’est le plus grand centre financier au monde sous la supervision de la FCA.

Un avantage incontestable de la Financial Conduct Authority est son fonctionnement indépendant du gouvernement britannique. Par conséquent, il est libre de toute politique et peut librement réglementer et superviser le marché financier sans directives descendantes. La question se pose donc de savoir comment la commission est financée. Eh bien, cela reste avec les frais des entités du secteur des services financiers enregistrées au Royaume-Uni.

Une brève histoire de la FCA

L’histoire de la Commission n’est pas très longue. Cet organe a été créé 1 en avril 2013, année. Auparavant, la FSA (Financial Services Authority) était responsable du bon fonctionnement des marchés financiers et de leur supervision. À son tour, il a été précédé par le Securities and Investments Board Ltd (SIB), qui a été créé l'année 7 de juin 1985. Il a été créé à l'initiative du chancelier britannique du Trésor. Un an plus tard, conformément à la réglementation légale sous le nom de Loi sur les services financiers 1986 partie des pouvoirs réglementaires légaux du chancelier du trésor a été transférée à SIB. Parallèlement à leur transfert, le rôle de l'institution en tant qu'organe de surveillance s'est considérablement accru.

Les grandes réformes suivantes n'ont eu lieu qu'après 1990. Au cours de cette période, plusieurs scandales ont été révélés, qui se sont terminés par l'effondrement de l'une des plus grandes banques d'Europe - la Barings Bank.  Il a ensuite été noté que la nécessité d'éliminer l'autorégulation des marchés et de créer une entité associée aux tâches des plus petites institutions. 28 octobre 1997 l'année où le nom du Securities and Investments Board Ltd a été changé pour devenir la Financial Services Authority. Quelques années plus tard, l'année 2001 précisément, une nouvelle loi est entrée en vigueur Loi sur les marchés et les services financiers 2000. Sa tâche consistait à systématiser les règlements de surveillance et à définir clairement et précisément les tâches de l'organisme de contrôle.

Au cours du deuxième semestre de 2004, les tâches de la FSA ont été étendues pour inclure la supervision d’un marché hypothécaire en évolution dynamique. À son tour, dans 2005, exactement janvier XUMUMX, les courtiers d’assurance passaient sous son contrôle.

Décembre 19 2012 ans 2012 la Loi sur les services financiers, qui a créé la CAF, a reçu la sanction royale et est entrée en vigueur en Avril 1 2013 année. En vertu de la loi sur la Financial Services Authority, il a été remplacé par la Financial Conduct Authority. Conformément à la nouvelle réglementation, les tâches visant à maintenir la stabilité du marché financier ont également affecté Banque d'Angleterre. Depuis avril 2013, trois entités sont chargées du contrôle et de la réglementation des marchés: Comité de politique financière de la Banque d'Angleterre, Autorité de régulation prudentielle oraz Autorité de conduite financière.

Tâches et activités de la FCA

La Commission dispose d'un certain nombre de pouvoirs très étendus pour réglementer et contrôler tous les produits et services financiers. Il dicte des normes et définit le cadre juridique dans lequel les instruments financiers doivent opérer sur le marché britannique. CAF a également reçu l'autorisation de mener ses propres enquêtes dans le domaine de la fraude et de la criminalité, dirigé non seulement contre toutes les organisations et les entreprises ainsi que des particuliers.

Un an après la création de l'année 1 FCA exactement Avril 2014. Un comité spécialement désigné au nom du bureau, l'Office of Fair Trading, a été chargé de contrôler et de superviser le secteur du crédit à la consommation.

Andrew Bailey, président de la FCA

audit  La Financial Conduct Authority couvre toutes les banques opérant au Royaume-Uni. Les activités du comité visent à prévenir le traitement injuste des clients, la concurrence déloyale et à aider à l'identification précoce des menaces potentielles. De plus, les corps sont soumis aux compagnies d'assurance. Selon des données récentes, plus de dix mille entreprises (avec un tel profil professionnel) enregistrées en Angleterre sont réglementées par la FCA. Il est à noter que la commission tient un registre des sociétés ouvertes, ce qui signifie également le contrôle de leurs états financiers. De plus, les conseillers financiers indépendants sont également soumis à la FCA.

Le budget annuel de la FCA pour la période 2017-2018 était de 600,3 millions de livres sterling. Le président actuel du conseil d’administration (CEO) du régulateur britannique est Andrew Bailey, qui était auparavant député de la Banque d’Angleterre.

Sanctions imposées par la Financial Conduct Authority

Fin mars 2019, la FCA a accordé la plus grosse pénalité de son histoire. Il a été imposé à l'une des banques d'investissement les plus dynamiques au monde - Goldman Sachs. L'entité a dû payer plus de 34 millions de livres sterling (environ 45 millions de dollars). Il a été condamné à une amende pour non-respect de l'obligation d'information (en vertu de la directive MiFID).

Sur les pages du club Forex du département Liste des avertissements Nous publions régulièrement des annonces FCA concernant les nouvelles positions sur la « liste noire » et les sanctions financières imposées par le régulateur britannique, qui sont liées au marché Forex / CFD / options binaires. Il faut bien avouer que le « British PFSA » ne chôme pas :-).