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Avis et avis sur eToro | Plateforme de trading social
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Qu'est-ce que la plateforme et comment fonctionne-t-elle eToro? Le trading social gagne constamment en popularité et eToro est une solution sur mesure pour les personnes à la recherche de moyens d'investissement alternatifs.

Le développement des technologies modernes, ainsi que les réseaux sociaux, ont contribué et en même temps inspiré les investisseurs à créer ce que l'on appelle le commerce social, c'est-à-dire le commerce social. Bien que cette façon d’investir soit présente sur Marché Forex / CFD ça fait quelques années, ça grandit tout le temps et son succès ne faiblit pas. C'est aussi le résultat de l'époque dans laquelle nous vivons, c'est-à-dire la vulgarisation des services mutuels, comme Uber ou Air BnB.

eToro est une plateforme qui propose du courtage pour échanger de nombreux types d'actifs - à la fois des actions et des crypto-monnaies ainsi que des CFD.

N'oubliez pas que les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 78% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils échangent des CFD avec ce fournisseur. Demandez-vous si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre le risque élevé de perdre de l'argent.

À propos d'eToro

eToro est actuellement l'un des acteurs dominants du segment de l'investissement social. La société a été fondée en 2006 par les frères israéliens Yoni et Ronen Assia et David Ring. eToro fonctionne sous la réglementation chypriote depuis 2010 (licence CySEC n ° 109/10), et a également obtenu par la suite la réglementation britannique (FRN 583263). Il dispose également d'une notification de l'Autorité polonaise de surveillance financière.

Actuellement, l'entreprise emploie plus de 350 personnes et est présente dans le monde entier. Son objectif principal est de connecter deux camps entre eux - les commerçants, communément appelés gestionnaires de signaux ou fournisseurs, et investisseurs, c'est-à-dire des personnes souhaitant investir leur capital sans avoir à se spécialiser dans ce domaine. Est-ce la bonne idée? Eh bien, combien d'arguments zale même montant contre. Est-ce légal? À propos de cela plus tard dans l'article.

Qu'est ce que le trading sur eToro?

etoro plate-forme

Plateforme EToro. Cliquez pour agrandir.

Des investisseurs du monde entier, différents styles d'investissement, approches de négociation, stratégies et une multitude d'instruments - le tout en un seul endroit. Exactement ça négociation sociale dans l'édition eToro. Mais comment ça marche?

L'utilisateur-investisseur a la capacité de suivre le jeu des autres commerçants-gestionnaires et, en dernier recours, de dupliquer leurs actions. Ce processus est fait automatiquement. Il est basé sur le fait que si Trader X ouvre une position longue sur un lot 1.0 sur EUR / USD, la même chose se produira sur le compte de suivi avec une petite différence. Le volume des éléments du compte de l'observateur sera ajusté à son capital. Ce poste sera fermé lorsque le commerçant-gestionnaire le fermera sur son compte. Simple droit?

78% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre le risque élevé de perdre votre argent.

Grâce à ce modèle, les investisseurs avec beaucoup moins de connaissances, de compétences ou de ressources en temps peuvent pénétrer les marchés financiers sans prendre de décisions d'investissement indépendantes, en s'appuyant - du moins en théorie - sur des traders plus expérimentés. En pratique, cela peut être différent et pas nécessairement aussi coloré que cela puisse paraître. Seules les statistiques de son compte peuvent nous aider à choisir le bon fournisseur. Mais comme vous le savez, les performances passées ne garantissent pas qu'elles se reproduiront à l'avenir.

Vous pouvez en savoir plus sur l'éducation sur Social Tradycja la section appropriée sur notre site Web.

Investir par eToro

Simplicité. Ce mot décrit le mieux ce dont nous traitons. Les grandes polices et les boutons clairs vous permettent de localiser facilement la fonction que vous recherchez. Les options de filtrage sont également suffisantes et vous permettent de trouver rapidement le marché, l'instrument, l'opérateur ou le groupe de traders répondant à certaines conditions. Pour commencer à copier les actions du gestionnaire, tout ce dont vous avez besoin est de quelques clics de souris. Une question triviale.

Profils d'utilisateurs et statistiques

utilisateurs d'etoro

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Dans le profil de chaque utilisateur, on peut retrouver son « tableau » sur lequel il peut publier divers contenus, et son activité sociale (commentaires, mentions, etc.). C'est l'élément le moins important du profil. Ses résultats et ses statistiques sont plus importants. Nous y trouverons des informations telles que le taux de rendement ventilé par mois et par années, le nombre de transactions ventilées par instruments et leurs groupes complets, des informations sur les activités récentes et l'aperçu du portefeuille actuel. Dans l'onglet supplémentaire « graphique », vous pouvez également voir l'évolution de la courbe du capital au fil du temps.

Tout a l'air très propre et clair. Cependant, j'ai peu d'attention. Bien que les statistiques soient belles, à mon avis, elles pourraient être plus développées. On ne peut résister à l'impression qu'eToro montre seulement ce que les investisseurs moins expérimentés attendent, et rien de plus. Par exemple, il n'y avait aucune possibilité de traitement des données personnelles (sélection de période).

À la date de rédaction de cet article (19 avril 2018), il existe 1204 fournisseurs de signaux du monde entier, dont la Pologne (13, dont l'un était actif la semaine dernière). Même Yoni Assia, le PDG d'eToro, avec plus de trois millions de followers est disponible dans des profils visibles :-). Vous pouvez vérifier ses statistiques ICI.

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Portefeuille de négociation sociale

CopyPortfolioest un onglet distinct sur la plate-forme. Qu'est-ce que c'est?

Citant le service:

« Il s'agit d'un produit de gestion de portefeuille. Un investissement dans CopyPortfolio entraîne la copie automatique de plusieurs marchés ou investisseurs en fonction d'une stratégie d'investissement spécifique. CopyPortfolio ne doit pas être considéré comme un ETF ou un investissement. »

Donc vous pouvez dire qu'ils sont « Portefeuille de commerce social » - une vraie innovation! Ce sont des groupes de commerçants avec des résultats spécifiques et des stratégies diversifiées de l'ensemble de la communauté qui ont été sélectionnés par eToro. Les actions des commerçants sont également surveillées en permanence par des algorithmes et des mesures d'efficacité pour maintenir un niveau de risque rationnel et des résultats satisfaisants à long terme.

etoro copyportfolio

78% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre le risque élevé de perdre votre argent.

Risque d'investissement

Chaque investissement comporte des risques - ne nous leurrons pas qu'il en serait autrement dans ce cas. Cependant, il y a toujours un processus d'estimation de son échelle. eToro a développé son propre modèle d'évaluation des risques pour ses utilisateurs. Chaque commerçant est récompensé "Marquer" sur une échelle de 1 à 10, où 1 est le niveau de risque le plus bas et 10 le plus élevé. Il y a trois scores - des 7 derniers jours, la valeur mensuelle moyenne et le maximum. La formule développée par eToro est chargée de déterminer la notation d'un commerçant donné. Les éléments suivants sont pris en compte:

  • l'allocation totale du portefeuille,
  • levier utilisé,
  • instruments échangés,
  • corrélation entre ces instruments.

La formule utilisée n'est pas un secret - eToro la présente avec toutes les explications sur votre site ici. Tout cela pour aider les investisseurs dans le processus d'estimation du degré potentiel de risque résultant, pourrait-on dire, de la copie aveugle des jeux d'étrangers.

Il y a une autre sauvegarde. L'utilisateur peut déterminer le niveau de perte auquel son compte sera automatiquement déconnecté du commerçant générant des transactions sans but lucratif.

indicateur de risque de change

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Combien cela coûte-t-il?

La méthode de règlement est transparente et claire pour les deux parties. On pourrait dire qu'utiliser eToro est gratuit, mais ce serait un léger abus.

Comment ça marche. La personne qui copie les jeux des autres joueurs ne couvre que le spread de transaction - c'est son seul coût. Pendant ce temps, le commerçant reçoit une rémunération pour la transaction effectuée. Combien? Cela dépend du volume et de l'instrument échangé. Le paiement est transféré au gestionnaire par eToro sur son compte. Où l'entreprise obtient-elle les fonds pour financer sa rémunération? De la propagation des deux parties commerciales (le commerçant et l'investisseur), qui s'écarte des normes auxquelles nous sommes habitués par les courtiers ... Mais quelque chose pour quelque chose.

Personnellement, la rémunération dépend strictement du résultat. Et c'est l'accent que nous portons sur les questions juridiques.

eToro - est-ce légal?

Rien n'indique que ce serait illégal. eToro dispose de réglementations appropriées et opère dans de nombreux pays à travers le monde. Mais cet argument ne peut pas convaincre tout le monde. Alors regardons de plus près.

Le site Web de l'entreprise se lit comme suit:

« TRealty disponible sur la plateforme d'investissement communautaire eToro est généré par les membres de sa communauté et ne comprend pas les conseils ou recommandations par eToro - Votre réseau d'investissement social ou des conseils ou des recommandations formulés au nom d'eToro - Votre réseau d'investissement social ».

Avec cette disposition, eToro renonce à toute responsabilité pour les décisions prises par les commerçants et les investisseurs. Mais qu'en est-il de la responsabilité des commerçants eux-mêmes? Après tout, il est bien connu que la gestion du capital de tiers, ou leur recommandation de conclure des transactions, est interdite en Pologne, par exemple, et menacée d'une pénalité financière allant jusqu'à PLN 5. À moins d'avoir une licence de conseiller en investissement et des permis appropriés.

Et allons au fond. D'un point de vue technique, un commerçant qui est un fournisseur de signal ne recommande pas de doubler ses déplacements à quiconque. En fait, il échange tout le temps, pour son propre compte et donne l'occasion de répliquer ses actions. Il ne fonctionne pas par des moyens tiers, et il n'a aucune influence sur le fait de savoir s'il y est attaché ou non. Il ne négocie toujours que pour son propre compte, où, du moins en théorie, son but est de réaliser des profits réguliers et stables.

Cependant, il faut admettre que recevoir une rémunération pour des transactions conclues par d'autres utilisateurs qui ont copié les transactions du trader est déjà un sujet très sensible. Et probablement le modèle de salaire est crucial ici. Performance des honorairesc'est-à-dire que le pourcentage sur les bénéfices ne passerait certainement pas ici, alors que la réception de la partie de la marge tombe dans les limites de la légalité. Pour l'instant

Fait intéressant, les services eToro ne sont pas disponibles pour les citoyens américains.

Capacités de la plateforme

L'application est aussi simple que possible. Après tout, son objectif est de connecter les commerçants et les investisseurs entre eux, et non de fournir des solutions spectaculaires dans le domaine de l'analyse de marché. La plateforme est disponible en version navigateur (non-installation) et mobile. Les options de configuration sont très limitées. La plupart des options de sélection des paramètres concernent différents types de notifications afin de ne rien manquer accidentellement.

Graphiques. Ils sont disponibles et dans la fenêtre principale de l'application eToro. Mais les créateurs du site ont probablement remarqué que cela gênait le processus de passation de commandes et introduisait une nouveauté. Les graphiques ont été en outre attirés par l'application Prochartsqui est actuellement marqué comme bêta. Tout fonctionne comme il se doit et offre en fait les mêmes possibilités que les graphiques disponibles dans l'application eToro. La fonctionnalité des solutions mises à disposition se situe au mieux à un niveau moyen. Nous avons accès à des indicateurs, des outils AT et quelques options de configuration, mais il est peu pratique à utiliser (tous les éléments sont disponibles dans une fenêtre de paramètres séparée). Honnêtement, il vaut mieux effectuer des analyses sur une plateforme externe telle que MT4 ou cTrader. Mais il faut admettre que tout a l'air très net et transparent.

cartes etoro

Transactions Boutons exagérément grands, sélection de la page de transaction, volume, ajoutant éventuellement Stop Loss ou Take Profit. Et c'est tout. En conséquence, les fournisseurs de signaux ont une marge de manœuvre limitée. Du fait qu'ils doivent conclure des transactions sur la plate-forme eToro, ils perdent la possibilité d'utiliser des scripts, des machines et d'autres outils de support commercial. En fait, ils ont des types de commandes de base et un tableau simple. Malheureusement, le graphique ne montre aucune transaction, il est donc difficile de voir la situation actuelle.

changements de trading social

Instruments disponibles

La gamme d'instruments proposés est assez large. Nous avons accès au marché Forex, aux matières premières, aux indices, aux actions, aux ETF et même aux crypto-monnaies. Au total, plus de 1000 instruments différents sont à votre disposition. Assez bien.

En citant tous les instruments, nous pouvons voir le sentiment parmi les utilisateurs d'eToro. Les résultats sont souvent très extrêmes (valeurs proches de 100% pour un côté), ce qui peut indiquer un échantillon statistique faible, donc ce n'est pas toujours une bonne idée de suggérer leurs indications.

C'est pire avec les spreads, que nous préférerions oublier le plus tôt possible. Le spread sur une paire EUR / USD au niveau des pips 3.0 est la valeur qui était disponible pour les courtiers Forex durant l'année 2006. Mais le montant des frais est précisément dû au modèle de règlement, grâce auquel l'accès au service est libre de frais supplémentaires sous la forme d'un abonnement d'abonnement, l'accès au portail, la commission de profit ou un acompte versé.

Exemples de spreads dans eToro:

  • EUR / USD - 3.0 pips,
  • GBP / USD - 4.0 pips,
  • AUD / USD - 4.0 pips,
  • DAX30 - 2.00 pips,
  • HUILE - 5.0 pips,
  • BITCOIN - environ 120 $ au taux de 8000 XNUMX $.

Résumé

C'est une plate-forme assez réussie et amusante à utiliser. Il y a une condition - seulement si nous sommes des investisseurs. Les commerçants ont du mal. Manipuler des tableaux ou conclure des commandes, bien qu'ils soient simples, n'offre pas trop de possibilités. Et c'est probablement le côté le plus faible d'eToro. En tant que fournisseur de signaux, je ne peux pas imaginer me fier entièrement à cette plate-forme. Il est même nécessaire d'utiliser l'application d'un autre courtier, qui sera utilisée pour l'analyse et la prise de décisions d'investissement. Cela fait d'eToro une solution non complète.

Cependant, beaucoup de choses sont carrément géniales. Copy Portfolio, profils utilisateurs clairs, facilité d'utilisation et d'interface, portée mondiale de la communauté ... On pourrait être tenté d'appeler eToro Facebook Trading. Les frais calculés dans le spread font que immédiatement dans le solde du compte on peut voir comment nous sortons sur nos investissements.

Mais les investisseurs sont certainement dérangés par une question, la plus importante - Pouvez-vous faire de l'argent dessus? Nous allons essayer de trouver une réponse en effectuant un test dans les mois à veniren investissant vos propres fonds. Nous allons certainement montrer nos résultats dans un moment :-).

TEST ETORO

78% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lorsqu'ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Demandez-vous si vous pouvez vous permettre le risque élevé de perdre votre argent.


eToro est une plateforme multi-actifs qui propose à la fois d'investir dans des actions et des crypto-monnaies ainsi que le trading de CFD.

Veuillez noter que les CFD sont des instruments complexes et comportent un risque élevé de perdre de l'argent rapidement en raison de l'effet de levier. 78% des comptes d'investisseurs particuliers perdent de l'argent lors de la négociation de CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous comprenez le fonctionnement des CFD et si vous pouvez vous permettre le risque élevé de perdre votre argent.

Les performances passées ne sont pas représentatives des performances futures. L'historique de négociation indiqué est inférieur à 5 années complètes et peut ne pas être suffisant comme base pour une décision d'investissement.

Copy Transactions est un service de gestion de portefeuille fourni par eToro (Europe) Ltd. autorisé et réglementé par la Cyprus Securities and Exchange Commission.

L'investissement dans des actifs cryptographiques est très volatil et non réglementé dans certains pays de l'UE. Aucune protection des consommateurs. L'impôt sur les bénéfices peut s'appliquer.

eToro USA LLC n'offre pas de CFD et ne fait aucune déclaration ni n'est responsable de l'exactitude ou de l'exhaustivité du contenu de cette publication, qui a été préparée par notre partenaire à l'aide d'informations accessibles au public sur eToro qui ne sont pas spécifiques aux entités.

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À propos de l'auteur
Paweł Mosionek
Trader actif sur le marché Forex depuis 2006. Editeur du portail Forex Nawigator et rédacteur en chef et co-créateur du site ForexClub.pl. Conférencier à la conférence «Focus on Forex» à la Warsaw School of Economics, «NetVision» à l'Université de Technologie de Gdańsk et «Financial Intelligence» à l'Université de Gdańsk. Double gagnant du "Junior Trader" - jeu d'investissement pour les étudiants organisé par DM XTB. Accro aux voyages, aux motos et au parachutisme.
2Komentarze
  • RafalFX
    19 kwietnia 2020 à 16: 48

    J'utilise etoro. il y a des fournisseurs de signaux de mauvaise humeur qui n'ouvrent rien pendant longtemps, mais vous pouvez également trouver ceux qui travaillent régulièrement et vous pouvez même en tirer de l'argent. cependant, je ne recommande pas d'engager un dépôt de 100%. plutôt comme une diversification globale.

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