Diversification des fonds entre les courtiers

Diversification des fonds - un problème qui est constamment présent dans le domaine de l'investissement. Il est généralement associé au concept de risque d'investissement, où l'action consiste à négocier sur plusieurs instruments différents en même temps, et à l'effet de réduire la possibilité de pertes graves (gagner sur un instrument est de minimiser ou de compenser la perte sur l'autre). Malheureusement, l'effet secondaire de la diversification est qu'elle réduit également les gains potentiels. L'industrie financière aime le dicton "Ne mettez pas tous les oeufs dans un poubelle »pendant Warren Buffet estime que la diversification est pour ceux qui ne savent pas quoi faire. Alors, ça vaut le coup, ça ne vaut pas le coup? Peut-être que Warren, qui souffre d'un excès de trésorerie, peut adopter une approche différente en toute confiance, mais un trader sensé qui préfère une approche du risque liée à la sécurité devrait définitivement choisir de dissocier ses investissements.

Cependant, laissons la question de savoir dans quoi et combien investir, pour que ce soit « bon » et entrons dans le sujet Courtiers Forex. La question essentielle est:

Cela vaut-il la peine d'avoir plusieurs comptes FX avec différents courtiers et de partager le capital entre eux? À mon avis - absolument OUI.

Pourquoi? Je suis en train d'expliquer maintenant.

"Houston nous avons un problème"

Faillite de courtiers, ainsi que des entreprises de tous les secteurs, ce n'est ni une nouveauté, ni un secret. Ils se sont produits dans le passé et continueront de se produire. Aucun courtier ne peut se vanter de problèmes financiers émergents et les symptômes sont parfois difficiles à diagnostiquer. Lorsque les retraits ont lieu, il est probablement trop tard. La faillite de notre courtier est bien entendu le pire des scénarios. Je ne souhaite cela à personne, mais c'est un excellent exemple pour montrer que la diversification des ressources a du sens. Après tout, il vaut mieux perdre la moitié de votre dépôt que tout, et le risque que deux courtiers indépendants s'effondrent soudainement est extrêmement faible.

Il existe une certaine méthode pour cela, qui consiste à ne déposer qu'une partie des fonds au courtier et à laisser le reste sur le compte bancaire, tandis que nous le traitons globalement (30% déposés, 70% dans le compte et le trading est basé sur la totalité de 100%). Malheureusement, dans certaines stratégies, cela ne remplira pas son rôle ou nous rendra difficile le commerce d'un point de vue psychologique.

Maintenant, moins pessimiste. Supposons donc que nous ne choisissons que des institutions réglementées qui sont couvertes par un fonds de garantie, ont une situation financière stable ou sont si attractives pour le marché qu'en cas de problèmes financiers, une autre société reprendra notre courtier avec des dépôts. En d'autres termes, notre dépôt n'est pas menacé. Alors pourquoi diversifier les fonds entre les courtiers?

Tout d'abord, les échecs ...

Ils peuvent se produire lorsque vous vous y attendez le moins. Tant du courtier que de notre côté. Dans le premier cas, lorsque nous avons une position ouverte avec des niveaux définis SL et TP il n'y a pas de gros soucis. Le courtier exécutera l'ordre normalement ou après coup et tiendra compte de ces niveaux. Dans une situation où nous avons une position ouverte, mais sans SL et TP, la question devient un peu plus compliquée, car lors du dépôt d'une plainte, nous devons en quelque sorte convaincre le courtier où nous voulions fermer la position - peut-être que cela fonctionnera, ou peut être pas. Le plus souvent, la réglementation dit que nous devons appeler le Trading Desk et soumettre un ordre de clôture. Mais attendez... Le marché tourne comme un fou, la ligne est occupée parce que beaucoup de clients appellent, nous ne nous souvenons pas du mot de passe de notre téléphone et le courtier vient du Royaume-Uni, et nous avions l'habitude d'aller en russe à l'école. Cela signifie-t-il « jeu fini » ? Pas nécessairement.

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La seconde plateforme et l'ouverture d'une seconde transaction opposée qui sécurisera notre profit nous prive complètement de ce risque - rapidement et efficacement. Bien sûr, nous pouvons être en colère contre le courtier pour son échec, mais croyez-moi sur parole - tôt ou tard, tout le monde va se tromper et nous devons être en mesure de gérer cela.

… Et les pannes

Maintenant, le deuxième cas - l'échec est de notre côté. Nous avons une position ouverte, rien ne se passe sur le marché en attendant la paie non agricole. Il est donc temps de prendre soin de la sécurité de votre ordinateur et d'installer un nouvel antivirus. Redémarrez l'ordinateur, 5 minutes pour publier les données et ... La plateforme ne se connecte pas :-). Certains ports ont été bloqués, notamment celui utilisé par notre MT4. À ce stade, en lisant ceci, vous avez immédiatement pensé qu'il vous suffisait de désactiver rapidement l'antivirus. Bien sûr, tout comme regarder le graphique historique, nous savons où nous voulons acheter et où vendre :-). En pratique, les premiers soupçons tombent sur le courtier et nous n'associons même pas qu'une nouvelle acquisition soucieuse de la sécurité puisse saboter notre compte d'investissement. Si nous avons de la chance, nous nous connecterons rapidement à la plate-forme Web - mais que faire si notre courtier ne le propose pas? La plainte ne sera pas prise en compte ... Et le deuxième courtier vient à nouveau à la rescousse.

Un scénario moins dangereux, mais tout aussi ennuyeux, est une situation où la même chose se produit, mais nous n'avons pas de position ouverte, mais "seulement" tout un plan préparé pour cela. Si vous avez un seul compte, vous perdez la configuration. En ayant au moins deux, il y a une chance que nous puissions continuer à l'utiliser, même avec un volume plus petit.

Modifications périodiques de l'offre

Il arrive également qu'à la suite de certains événements de marché (ou d'attentes les concernant), le courtier décide d'introduire des changements périodiques dans l'offre, ce qui nous empêchera temporairement de négocier librement notre instrument préféré (ou la totalité). Je veux dire, par exemple, réduire l'effet de levier, désactiver l'instrument de trading, augmenter les spreads, fixer des niveaux stop-limit, etc. etc. Si nous avons été satisfaits du courtier jusqu'à présent, cela n'a aucun sens de lui dire au revoir complètement en raison par exemple des changements hebdomadaires. La procédure d'ouverture d'un nouveau compte avec virement dans le cas des maisons de courtage polonaises prend de 3 à 7 jours ouvrables. Avec les courtiers étrangers, de 1 jour à 5 jours - c'est nos vacances forcées, c'est-à-dire une perte dans une situation où nous n'avons pas au moins un deuxième compte prêt à négocier.

Comment aborder la diversification des fonds

Les traders expérimentés choisissent le plus souvent de conserver un compte principal, où ils négocient quotidiennement. Ils y gardent la grande majorité des fonds (70-90%). De plus, ils ouvrent un compte secondaire avec un « centime » relatif (10-30%) pour les actions d'urgence. Parfois, ces comptes sont plus nombreux, mais ils ne sont pas crédités de montants aussi importants ou sont complètement vides. Il arrive également qu'ils différencient les courtiers en fonction des stratégies qu'ils utilisent (en divisant le dépôt de manière égale), et en même temps, ils sont parfaitement préparés à une éventuelle poursuite du trading du deuxième compte au premier.

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Mais que se passe-t-il si nous sommes des investisseurs novices et que nous n'avons pas assez de capital pour pouvoir le diviser raisonnablement? Dans ce cas, après tout, cela vaut la peine d'avoir un deuxième compte réel, qui n'attendra que le paiement pour être crédité. Avec les options de transaction express, l'intégralité du transfert ne devrait pas prendre plus de plusieurs dizaines de minutes (par exemple via Skrill ou DotPay). Avoir un compte actif en stock élimine le temps nécessaire pour créer et activer un compte. Passer à nouveau en revue des dizaines d'offres et choisir le bon courtier optionnel est une fois de plus une perte de temps.

Quel courtier choisir pour la sauvegarde

Il y a plusieurs facteurs clés à surveiller:

1. Si vous prévoyez de conserver vos fonds déposés avec lui, assurez-vous qu'il ne facture pas l'inactivité. Dans le cas d'un solde de compte nul, vous n'avez pas à vous en soucier - le courtier ne créera pas de découvert.
2. Le courtier de sauvegarde ne peut pas être associé au courtier principal. En cas de faillite, une entreprise peut en apporter une seconde.
3. Le second courtier devrait avoir une offre similaire au premier, notamment en termes d'instruments et de coûts. Hebdomadaire scalping avec, par exemple, des frais deux fois plus élevés peuvent être ressentis.
4.  L'avantage est la possibilité de dépôts / retraits rapides dans les deux sociétés. Les transactions Skrill, les cartes ou les virements express peuvent être utiles, surtout si vous ne prévoyez pas de détenir des fonds sur deux comptes en même temps.