Nous ouvrons un compte forex. Quels documents sont requis?

Compte Forex? Documents requis? Cet article s'adresse principalement aux personnes qui envisagent d'ouvrir leur premier compte auprès d'un courtier Forex. Plus il s'avérera utile si le choix se portait sur une entreprise étrangère. Souvent, ces personnes ont des doutes sur les documents dont elles auront besoin pour créer un tel compte et si celui-ci est totalement sécurisé.

Problèmes de réglementation

Commençons par le fait que chaque courtier peut être soumis à d'autres réglementations. La réglementation au Royaume-Uni peut varier dans la documentation nécessaire pour ouvrir un compte d'investissement à ceux requis, par exemple, à Chypre. C'est à la fois sur leur quantité et leur forme. J'omets ici les étapes que l'entreprise elle-même doit effectuer, et même combien de temps elle doit archiver toutes les données (cette durée peut également varier).

Plus un pays est libéral, moins ces formalités sont réduites ou elles sont plus faciles et plus rapides à accomplir. Par exemple, un courtier chypriote est satisfait des documents envoyés par e-mail sous forme de scans ou de photos. À son tour, un courtier basé en Suisse aura besoin de ces documents sous forme physique (envoyés par courrier ou par la poste), en plus notariés.

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Il est vrai que le coût d'une telle confirmation est faible (moins de 10 PLN), mais cela nécessite de visiter un notaire, puis au bureau de poste et d'attendre que le colis soit livré. Sur bonheur il s'agit d'une opération ponctuelle.

Documents requis

Dans le cas des courtiers étrangers, deux documents sont le plus souvent exigés, tandis qu'en polonais il suffit d'un premier, à condition que le contrat soit signé à la main. Ils sont:

1. un document confirmant notre identité,
2. un document confirmant notre adresse actuelle de résidence (pas d'enregistrement).

Le premier document doit confirmer que nous sommes réellement nous. Quoi qu'il en soit, nous avons créé un compte d'investissement et rien de nouveau n'est de demander une pièce d'identité à la banque ou même à la poste avec un courrier recommandé. Habituellement, les courtiers acceptent une carte d'identité ou un passeport. Le permis de conduire est rarement accepté. Les cartes d'étudiant et les cartes d'identité associées seront certainement rejetées.

Le deuxième document est de confirmer que nous vivons à l'adresse que nous avons fournie dans le formulaire d'inscription. C'est ce qu'on appelle Preuve de résidence (PoR - confirmation de l'adresse de résidence). Cette adresse n'a pas à coïncider avec celui du premier document (la preuve n'est que l'adresse de résidence, et elle ne figure pas du tout dans le passeport). Bien sûr, personne ne vérifiera si nous vivons réellement à cette adresse. L'affranchissement de quoi que ce soit à vos clients par courrier est très rare. généralement brokerzy exigent que ce document ne date pas de plus de 3 ou 6 mois, par exemple.

La confirmation d'adresse peut être utilisée par exemple:

• facture de gaz ou d'électricité,
• extraire d'une carte de crédit ou d'un compte bancaire,
• confirmation de l'exécution de la transaction bancaire,
• une lettre confirmant que nous avons un compte bancaire dans une institution donnée.

Sous quelle forme?

Il convient de garder à l'esprit que même si le courtier accepte une numérisation ou une photo d'un document, il n'acceptera pas toujours, par exemple, un relevé de compte sous forme de fichier PDF. Le plus souvent (mais pas toujours), un document délivré physiquement par une institution donnée est requis, c'est-à-dire un document délivré par l'établissement ou envoyé par la poste.

Il devrait contenir des données telles que:

• nom et prénom,
• adresse de résidence,
• la date de délivrance du document,
• signature ou cachet d'une institution donnée.

Si nous doutons que nous puissions utiliser un document donné, il est préférable de consulter un courtier à cet effet ou de l'envoyer immédiatement pour inspection. Tout au plus, il ne sera pas accepté et nous essaierons avec le suivant.

Bezpieczeństwo

Certains d'entre nous peuvent avoir des préoccupations concernant l'envoi, par exemple, de votre relevé bancaire ou même d'une pièce d'identité personnelle à des institutions de l'autre bout du continent et même du monde. Tout d'abord, si nous décidons d'ouvrir un compte quelque part et de déposer des fonds là-bas, il vaut la peine de faire confiance (dans une certaine mesure) à la société concernée. Il vaut la peine de vérifier si elle est effectivement réglementée et si elle a une bonne réputation sur le marché parmi ses clients. Si tout va bien dans ce domaine, alors nos peurs peuvent apparaître ailleurs.

En envoyant un relevé bancaire, vous verrez, par exemple, l'état de notre compte, les transactions effectuées, ainsi que les données des entreprises et des personnes auxquelles les fonds ont été transférés. Ne vous inquiétez pas - le courtier n'a pas besoin de ces connaissances, nous pouvons donc brouiller ces informations avec un stylo ou les modifier dans Paint.

Pour des raisons évidentes, nous ne pouvons pas faire de même avec, par exemple, notre carte d'identité. Cependant, nous pouvons le sécuriser avec un filigrane. Il existe de nombreux programmes gratuits sur le Web (par exemple Image Watermaker) qui vous permettent de mettre facilement un filigrane sur n'importe quel fichier image. Il suffit d'écrire « uniquement pour enregistrer un compte auprès de la société X » sur toute la longueur du document et aucune autre société ne devrait donc accepter un tel document.

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Il serait également bon de prendre soin de la sécurité de notre ordinateur et de la boîte aux lettres. Les chances sont généralement plus grandes que quelqu'un vole nos données avant ou au moment de l'envoi des documents au courtier plutôt que de lui.

Rejet de l'application

Si les documents que nous envoyons ne répondent pas aux normes pertinentes exigées par le courtier ou, plus souvent, le régulateur auquel il est soumis, notre demande peut être rejetée. Ce n’est pas une tragédie, mais cela prolonge tout le processus d’enregistrement. Si la photo ou la numérisation soumise est illisible, en noir et blanc (certaines nécessitent l'apparence d'origine) ou coupée quelque part, l'entreprise peut ne pas les accepter. Un autre cas est lorsque, par exemple, nous fournissons des données incorrectes ou fausses dans le formulaire d'inscription. Dans une telle situation, nous devons recommencer toute la procédure.

Il peut également arriver que le courtier, pour des raisons qui nous sont inconnues, rejette notre demande d'ouverture de compte. D'un côté, il a un tel droit, mais de l'autre, il y a probablement une raison à cela. C'est parfois le cas avec les courtiers américains ou britanniques. Habituellement, le « problème » est de remplir un sondage sur vos revenus et vos économies. Certains régulateurs exigent que les courtiers Forex n'acceptent que les clients bien informés et suffisamment riches. Il s'agit de protéger non seulement l'investisseur lui-même d'éventuels problèmes financiers (en supposant qu'il puisse tout perdre sur le Forex), mais également le courtier d'une perte qui pourrait résulter du découvert du client et donc des problèmes de recouvrement des éventuelles créances.

Ainsi, choisir des valeurs extrêmement basses dans les questions sur votre épargne, vos revenus annuels ou même votre emploi actuel (les chômeurs et les étudiants peuvent également être rejetés) réduira vos chances d'ouvrir un compte de placement. Il convient de garder à l'esprit que ces données ne sont vérifiées par personne.

Bonne volonté du courtier

Il arrive que certaines entreprises rencontrent des problèmes clients. L'incapacité d'organiser le document sous une forme appropriée n'est pas un problème - ils la ferment les yeux. C'est plutôt bon, mais d'un autre côté, cela peut indiquer une légère négligence et un risque supporté par le courtier. Cela peut aussi nous être défavorable. En cas de contrôle éventuel par le régulateur, cette société, en cas d'infractions significatives, peut se voir infliger une amende ou perdre sa licence d'exploitation. Ce qui, bien sûr, entraînerait des problèmes financiers et la suspension de la poursuite des échanges sur leur plate-forme.

Par conséquent, nous devons exiger que le courtier soit fiable et aider à la sélection des documents appropriés lors de la création d'un compte, et le comprendre lorsqu'il ne peut pas accepter, par exemple, notre confirmation d'adresse s'il ne répond pas aux exigences pertinentes.