Pourquoi (pas) investir dans les débuts de l'entreprise avec des courtiers Forex?

Cet article a été inspiré par les événements inquiétants qui se déroulent sur le marché polonais du Forex depuis environ un an. Sur Internet, sur les forums de discussion et les sites de réseaux sociaux, vous pouvez trouver des déclarations de personnes qui, à l'instigation des courtiers, ont perdu beaucoup d'argent déposé auprès des courtiers Forex en raison d'investissements infructueux. Et ceux-ci étaient censés apporter des bénéfices. Investir ou ne pas investir dans les débuts de l'entreprise avec les courtiers Forex?

L'ampleur du phénomène commence à être terrifiante. Actuellement, nous avons affaire à un véritable fléau de sociétés de bourse qui proposent des débuts pour l'achat d'« actions » de sociétés cotées (pourquoi entre guillemets à ce sujet plus tard). Certains d'entre vous ont peut-être reçu un appel d'un télé-vendeur représentant une maison d'investissement internationale avec une "super" offre - c'est eux. Vous n'y êtes jamais inscrit ? Ce n'est pas grave. Quelqu'un a vendu vos données.

En raison du fait que je possède des douzaines de factures réelles avec des courtiers du monde entier, je reçois souvent de tels appels, mais en même temps, il est impossible de déterminer d'où proviennent les données personnelles. Au moins pour l'instant sept entreprises effectue des ventes téléphoniques intenses parmi les clients polonais en leur offrant des débuts.

Comment cela fonctionne

Le mécanisme de vente est très simple. Le vendeur reçoit l'accès à une base de données avec des clients, dont la tâche est d'appeler et de persuader super-hyper-extra une opportunité d'investissement qui est l'achat d'actions XYZ, qui viennent juste d'être cotées en bourse. Pour une transaction réussie, il reçoit une rémunération bonus, qui dépend généralement du montant du dépôt. Étonnamment, un tel vendeur n'a très souvent aucune idée de la négociation en bourse ou a les connaissances minimales nécessaires pour attirer un client. Si nous lui demandons d'où il tient notre numéro de téléphone, nous rencontrerons généralement une réponse "de la secrétaire" ou un autre mensonge pas très ambitieux. Si nous montrons une trop grande connaissance du marché, la conversation se terminera probablement aussi assez rapidement.

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Les entreprises qui proposent ce type de débuts sont généralement Courtiers Market Maker. Cela signifie qu'ils deviennent partie à la transaction. Avec le schéma de fonctionnement actuel, il est même certain qu'ils ne sécurisent en aucune façon ces transactions sur le marché. Grâce à cela, le courtier gagne non seulement en commission ou en spread, mais prend également en charge l'intégralité de notre dépôt si le compte est effacé. Et au final, c'est plus ou moins l'objectif.

Pourquoi ne pouvez-vous pas gagner de l'argent?

En fait, vous pouvez réellement gagner de l'argent dessus, mais les chances sont relativement faibles et ce n'est certainement pas aussi simple que notre "gestionnaire de compte" le présente - bien qu'un terme plus approprié serait "destructeur de compte". Tout d'abord…

Dans le cas des introductions en bourse sur le marché réglementé, c'est-à-dire IPO (Offre Publique Initiale) avant que les actions n'entrent en bourse et soient négociées, les maisons de courtage acceptent les souscriptions d'actions, et nous ne connaissons que l'évaluation initiale des actions, c'est-à-dire le prix auquel les souscriptions sont effectuées. Si l'émission porte sur 100 actions, dont une est évaluée à 10 PLN, cela signifie que la valeur totale de l'émission est de 1 000 PLN. Si, par exemple, deux investisseurs postulent pour une telle émission, qui souhaitent tous deux investir 1 PLN chacun, le soi-disant réduction. Cela signifie que tous deux recevront 000 actions d'une valeur initiale de 50 PLN, et que le prix lui-même augmentera à l'ouverture de la session en raison de l'intérêt plus grand des investisseurs que le nombre d'actions.

Si la situation inverse se produisait, où la valeur des souscriptions serait inférieure à la valeur de l'émission, le taux à l'ouverture diminuerait. Bien sûr, cet exemple est une grande simplification, qui n'a qu'à montrer clairement à quoi ressemble le mécanisme. En pratique, il y a plus d'investisseurs engageant différentes valeurs de fonds, cependant, tout est calculé proportionnellement.

Mais est-ce toujours?

Pendant ce temps, sur les plateformes Forex, nous avons affaire à des contrats pour différences, ou CFD. Il s'agit de dérivés, dont le prix est basé sur l'instrument sous-jacent, et cela peut être n'importe lequel. En cas de CFD par action les actions du marché réglementé seront l'instrument sous-jacent. En achetant des CFD sur la plateforme FX nous ne sommes pas les détenteurs d'actions (actionnaires) d'une société donnée. Nous avons un instrument dans notre portefeuille, dont le prix dépend des cours des actions.

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Un broker Forex qui nous propose un investissement en "debut", en effet, nous propose d'ouvrir une position CFD à effet de levier sur les actions d'une entreprise donnée après PREMIER prix du marché. Cela signifie que si le prix d'ouverture augmente de 50%, c'est-à-dire de 10 PLN à 15 PLN, notre position sera ouverte à 15 PLN, et non à 10 PLN. Cela signifie que nous avons en fait acquis le CFD à l'ouverture, c'est-à-dire un instant plus tard après ce qui donne le profit le plus élevé sur les débuts en bourse. L'avantage est qu'il n'y aura pas de réduction ici, car nous concluons en fait un contrat avec un courtier (nous supposons que le prix augmentera), donc peu importe le nombre d'actions en circulation. De plus, la transaction est généralement à effet de levier à 1:20 ou même à 1:50, nous avons donc des "actions" d'une valeur supérieure au montant de nos fonds sur le compte.

Bien sûr, les vendeurs ne nous le diront pas. Tout comme le fait que nous ne savons pas à quel rythme nous allons acheter CFD le jour des débuts. En revanche, l'utilisation d'exemples en vente nous fera débuter avec des débuts historiques ayant augmentation du prix des actions avant la possibilité d'acheter des CFD.

Combien pouvez-vous perdre?

Eh bien, tout dépend de ce qui se passe au cours de l'action de la société après l'ouverture. Si la croissance continuera est une chance que cela vous fera gagner mais quand les augmentations spectaculaires résultant de grandes souscriptions d'actions, les investisseurs du marché réglementé commencera à réaliser des bénéfices est inconscient de tirer parti très rapidement vous clairement notre facture. En résumé, nous sommes à un grand désavantage parce que nous n'avons pas garantie, lewaru nous utilisons, nous n'avons pas accès à l'historique des opérations de la société, ainsi que nous laisse la possibilité de gagner une augmentation des taux résultant de l'ouverture de la session.

Par exemple, pour démontrer le potentiel de "profit", nous utiliserons les débuts de Facebook en bourse NASDAQ en mai 2012. Juste avant l'introduction en bourse, l'action se négociait dans une fourchette de 28 à 35 $. Le 18 mai, lorsque Facebook a officiellement lancé son aventure en bourse, la valeur des souscriptions dépassait de 25 % la valeur de l'émission. En conséquence, malgré des évaluations antérieures, le taux d'ouverture était de 38,20 USD. Malgré la réduction de 1/4 en termes d'abonnements, il y avait une chance de gagner ici. Cependant, dans le cadre d'un « IPO CFD », nous deviendrions actionnaires avec un cours d'ouverture de 38,20 $. Par conséquent, il vaut la peine de voir ce qui s'est passé ensuite.

Voyons-le dans cet exemple

Le prix de l'action a commencé à baisser et au cours des trois prochaines semaines de négociation avec 38,20 USD affaissé à 27,00 USD, qui était une baisse d'environ. -28%. On peut dire que ce n'est pas une tragédie, surtout que maintenant, ou même quatre ans plus tard, les actions Facebook valent la 113 USD chacun. Le problème est que vous devez survivre pour le moment. Dans la négociation sur l'effet de levier CFD est utilisé. Cela signifie que si vous avez acheté la valeur pour tous les fonds du compte (nous pousse à ce vendeur) à lewarze seulement 1: 20 à la place -28% de perte zaliczylibyśmy 20-un plus grand moins, c'est-à-dire, certains -560% ! Bien entendu, en raison du mécanisme Stop-Out, nous ne perdrions finalement "que" 100%. Un tel développement des événements rendrait sûrement une partie heureuse. Bien entendu, nous parlons du courtier qui vient de reprendre intégralement notre dépôt.

Comment le combattre

La solution la plus efficace serait de s'affirmer ou de changer le numéro de téléphone, mais la plupart d'entre nous, pour des raisons évidentes, ne conviendront pas. Vous pouvez simplement raccrocher et bloquer le numéro à partir duquel nous avons été appelés (la plupart des smartphones modernes ont cette fonctionnalité en standard). Le problème, cependant, est que les télé-achats peuvent avoir accès à de nouveaux numéros chaque jour.

Tout d'abord, soyons vigilants. Si quelqu'un nous promet une grande opportunité d'investissement sur laquelle vous ne pouvez pas perdre, et en arrière-plan vous pouvez entendre la rumeur comme celle du "Loup de Wall Street", alors un voyant d'avertissement devrait s'allumer. Le marché boursier est toujours associé au risque, et un étranger qui nous offre de l'argent "gratuitement" n'agit certainement pas de manière altruiste. Si nous décidons d'investir dans des débuts, faisons-le en toute conscience et avec un risque calculé et une idée pour quelque chose de plus que d'ouvrir une position.

Les mensonges les plus communs

Il convient de prêter attention aux astuces et abus les plus courants perpétrés par les télévendeurs - "Forex Wolves". En voici quelques-uns :

1. "J'ai une grande opportunité d'investissement pour vous, dont vous ne pouvez que profiter" - un leader déterminé. Le marché boursier et le profit garanti sont comme des promesses pré-électorales. Ils n'ont pas de couverture. Après un tel mot de passe, raccrochez immédiatement.
2. « Les derniers débuts ont fourni 100% de profit en XNUMX heures, maintenant ce sera la même chose. Ça vous plaît? " - si nous parlons au devin Maciej, vous pouvez toujours le croire, mais sinon ne nous leurrons pas que le consultant connaît l'avenir ...
3. "J'ai le numéro de votre secrétaire" - vraiment? Alors demandons-lui le téléphone et demandons-lui d'où elle vient. Il y aura probablement un problème de connexion et le consultant raccrochera.
4. "Je vous appelle d'une maison d'investissement internationale" - demandez ensuite de quel pays est la société, quelle adresse elle a et si elle dispose des licences appropriées. Je vous conseille de ne pas me croire sur parole - vérifiez ces données non seulement sur le site Web du courtier, mais également sur le site officiel du régulateur. Il se peut que la société britannique ne dispose d'une boîte postale que sur une île exotique (qui appartient au Royaume-Uni) et que le régulateur a publié un avertissement public à ce sujet il y a longtemps.
5. "Je ne peux pas vous donner le numéro de licence, car c'est une information secrète" - déchets complets. Ces données sont généralement disponibles, et le courtier veut généralement même les montrer, car cela augmente sa crédibilité. En cas de fourniture du numéro, vérifiez-le toujours sur le site Web du régulateur.
6. « J'ai promis de vous appeler lorsqu'une nouvelle opportunité d'investissement se présenterait » - si on l'a effectivement demandé, ça va, mais en général on entend ce texte d'une personne avec qui on parle pour la première fois de notre vie ou on vient tout juste d'être diagnostiqué avec une maladie d'Alzheimer avancée.

Bonne chance!