Was sind ETFs? Einführung in die Anlage in ETFs

ETFd.h. Exchange Traded Funds sind an der Börse notierte passive Investmentfonds. Ziel von ETFs ist es, die Bewegungen eines bestimmten Index oder einer bestimmten Aktiengruppe so genau wie möglich zu reproduzieren. Im Gegensatz zu aktiv verwalteten Investmentfonds werden ETFs passiv verwaltet. Dies bedeutet, dass sich die Rolle des Fonds darauf beschränkt, sicherzustellen, dass der ETF-Preis dem Index entspricht. Mit anderen Worten, der ETF erzielt eine identische Rendite wie der Index, auf dem er basiert. Im Gegenzug versuchen aktive Investmentfonds, für ihre Mitglieder die höchstmögliche Rendite zu erzielen, die normalerweise höher ist als das, was der Aktienindex bietet. Auf lange Sicht ist dies jedoch nicht immer erfolgreich.

Es ist erwähnenswert, dass ETFs ein relativ neues Instrument auf dem polnischen Markt sind. Erst im Jahr 2010 wurden erstmals Zertifikate an der polnischen WSE veröffentlicht, die das Verhalten des WIG20-Index imitieren, dh ETFs auf WIG20. Zum Vergleich: In den USA sind ETFs seit 1993 aktiv. und in Westeuropa seit 1999.

Kein Wunder, dass sie auf dem polnischen Hof noch wenig bekannt sind und nur relativ wenige polnische Investoren sie nutzen.

U Forex Broker Sie finden sowohl ETFs als auch CFD basierend auf ETF. Bei letzterem Instrument handelt es sich um Leverage und Swaps. 

Der Unterschied zwischen ETF und anderen Investmentfonds

Offene Investmentfonds sind normalerweise darauf angewiesen, dass viele Mitglieder ihre Ressourcen in die Verwaltung eines bestimmten Fonds stecken. Das Fondsmanagement trifft Anlageentscheidungen und versucht, für seine Mitglieder die höchstmögliche Rendite zu erzielen. Im Gegenzug erhält es eine Vergütung - normalerweise beträgt die Gebühr für die Verwaltung seiner Fonds innerhalb eines Investmentfonds etwa 3-4% pro Jahr.

Der ETF unterscheidet sich in vielen Aspekten von offenen Investmentfonds. Diese Unterschiede sind in der folgenden Tabelle dargestellt.

Die Vorteile einer Anlage in ETF

Diversifikation ohne zusätzliche Kosten

Durch den Kauf eines oder mehrerer ETFs können Sie ein diversifiziertes Anlageportfolio zu sehr niedrigen Gebühren erstellen.

Diversifiziertes Unternehmensportfolio

Dies begrenzt auch die Zeit des Anlegers, interessante Unternehmen zu suchen und auszuwählen. Wenn der Investor beispielsweise entscheidet, dass sich die Technologiebranche in den kommenden Jahren stark entwickeln wird und an Investitionen in Technologieunternehmen interessiert ist, spart ihm die Wahl des Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK), zu dem die größten Technologieunternehmen gehören, Zeit bei der Auswahl der Zusammensetzung Portfolio und ermöglicht es Ihnen, schnell eine diversifizierte Investition in die Branche zu tätigen, auf die es hofft.

CFD-Chart zu ETFs - Technology Select SPDR Fund ETF (#XLK), D1. Quelle: xNUMX XTB xStation

Gute Kontrolle über offene Positionen

Im Gegensatz zu aktiven Investmentfonds hat der Anleger weiterhin die Kontrolle über seine Position. Kann einen Auftrag festlegen Stop-Loss und jederzeit ein- und aussteigen.

Zusätzlich kann er Verkaufslimit- und Kauflimitaufträge festlegen, sodass die Position nur zu dem Preis eröffnet wird, der ihn interessiert.

Niedrige Verwaltungsgebühren

Wie bereits erwähnt, haben ETF-Instrumente aufgrund der Tatsache, dass es sich um einen passiven Investmentfonds handelt und wir die Kosten für die Verwaltung unseres Geldes nicht tragen, viel niedrigere Jahresgebühren.

Einfacher Zugang zu Devisen

Wenn der Anleger entscheidet, dass ein bestimmter Markt, beispielsweise Thailand oder Brasilien, wachsen wird, weil derzeit beispielsweise eine sehr unterbewertete Investition in ETF im Index der größten börsennotierten Unternehmen eines bestimmten Landes vorliegt, ist dies eine einfache und schnelle Möglichkeit, sein Geld in diesen Markt zu investieren. Sonst wäre es sehr schwierig.

Die Möglichkeit des Abzugs von Steuerverlusten

Gewinne und Verluste aus ETFs können von der Kapitalertragsteuer abgezogen werden. Wenn wir in einem bestimmten Jahr Gewinne aus ETF-Anlagen und Verluste aus Aktieninvestitionen erzielt haben, können wir uns von Verlusten aus Aktien aus ETF-Gewinnen abziehen und so die fällige Steuer reduzieren. Das gleiche Prinzip funktioniert offensichtlich umgekehrt. Verluste aus ETFs können von anderen erzielten Kapitaleinnahmen abgezogen werden.

Nachteile einer Anlage in ETFs

Da ich der Beschreibung der Vorteile von ETFs so viel Raum gewidmet habe, gibt es auch Nachteile.

• Nicht alle ETFs verfügen über eine hohe Liquidität
• Trotz der Bemühungen, sicherzustellen, dass der ETF-Preis den Preis des Index perfekt widerspiegelt, gibt es Preisunterschiede.
• Es gibt sogar günstigere Anlagelösungen für langfristige Anleger

Wo in ETF investieren

Derzeit können wir nur ETFs kaufen, die auf den folgenden WSE-Indizes basieren: WIG, S & P i DAX. Die meisten Forex-Broker verfügen jedoch über eine breite Palette von ETFs und CFDs für dieses Instrument. Zum Beispiel auf XTB Heute finden wir über 400 Instrumente dieses Typs in Admirals fast 397, a Saxo Bank fast 3000.

Makler
Hauptstandort	Polen	Dänemark	Großbritannien
Die Höhe des angebotenen ETF	ca. 400 - ETF ca. 170 - CFDs auf ETFs	3000 - ETF 675 - ETF-CFDs	397 - ETF-CFDs
Min. Anzahlung	0 zł (empfohlen mindestens 2000 PLN oder 500 USD, EUR)	0 PLN / 0 EUR / 0 USD	5 zł
Plattform	Xstation	SaxoTrader Pro Saxo Trader Go	MetaTrader 5
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CFDs sind komplexe Instrumente und bergen aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko, schnell Geld zu verlieren. Von 72% bis 89% der Privatanlegerkonten verzeichnen monetäre Verluste infolge des Handels mit CFDs. Überlegen Sie, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie sich das hohe Risiko leisten können, Ihr Geld zu verlieren.

Wie Sie sehen können, ist die Auswahl riesig. In den folgenden Artikeln werde ich die Kategorien der verfügbaren ETFs und Tipps zur Navigation und zur Berücksichtigung dieser Instrumente genauer erläutern.