Neue Gesetze und Vorschriften zur Kryptowährung in Polen. Geschätzte Strafen bis zu 100 PLN

Nein, niemand hat sich umfassend mit dem Markt für digitale Vermögenswerte befasst, weil die polnischen Behörden - wie viele andere Länder - immer noch nicht verstehen Blockchain-Technologie und sie denken, es ist eine Modeerscheinung. Wir kennen jedoch die vom Ministerrat angenommenen Gesetzesentwürfe. Das Thema Kryptowährungen war natürlich der Teil über Geldwäsche und Terrorismusbekämpfung.

Der Ministerrat nahm den Änderungsentwurf zum Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vom 12. Januar 2021 an. Es enthält ein Fragment, das Unternehmen betrifft, die am Verkauf, Handel, Angebot und der Speicherung virtueller Währungen beteiligt sind. 

Kryptowährungsbestimmungen in Polen

Die Verordnung betrifft hauptsächlich die Notwendigkeit, alle am Handel mit Kryptowährungen beteiligten Stellen in das Register einzutragen. Aber das ist nicht alles. Sie müssen auch nachweisen, dass natürliche Personen, die sich mit diesem Thema befassen, über die entsprechenden Kompetenzen verfügen.

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Im polnischen Recht gibt es bereits eine Definition der Aktivität auf dem Kryptowährungsmarkt. Dies gilt für alle Unternehmer, die sich mit dem Umtausch virtueller Währungen in Fiat-Währungen (nicht nur in Zloty) sowie dem Umtausch von Kryptowährungen gegen Kryptowährungen befassen. Dies gilt auch für Vermittler.

Gemäß den neuen Bestimmungen werden diese Verpflichtungen auch auf Lieferanten von Hardware und virtuellen Geldbörsen ausgedehnt, auf die im Gesetz Bezug genommen wird "Besondere Kontoarten". Wenn wir jedoch die Definition dieses Satzes lesen, können wir sicher sein, dass es sich um Brieftaschen handelt, da wir darin lesen, dass es sich um Brieftaschen handelt „Eine Sammlung von Identifikationsdaten, die in elektronischer Form aufbewahrt werden, um sicherzustellen, dass autorisierte Personen virtuelle Währungseinheiten verwenden können, einschließlich der Durchführung von Transaktionen ihres Austauschs“.

Unternehmer im Register, das Erfordernis eines Strafregisters

Jeder Unternehmer, der sich mit diesem Markt befassen möchte, muss einen Eintrag im Register erhalten. Andernfalls wird eine hohe Geldstrafe von bis zu 100 PLN verhängt. PLN, daher kann davon ausgegangen werden, dass der Gesetzgeber möchte, dass der Markt von Big Playern dominiert wird. 

Neben der Eintragung in das Register des Finanzministers enthält die Änderung des Gesetzes auch zusätzliche Anforderungen. Obwohl es erlaubt ist, auf dem Markt von natürlichen Personen sowie juristischen Personen oder Organisationseinheiten ohne Rechtspersönlichkeit tätig zu sein, müssen sie die Anforderungen eines Strafregisters erfüllen (keine Verurteilung unter anderem wegen vorsätzlichen Verbrechens gegen Eigentum, Zuverlässigkeit von Dokumenten sowie Geld- und Wertpapierhandel). 

Dies ist jedoch nur der Anfang. Sie müssen auch ihr Wissen und ihre Erfahrung auf dem Markt für virtuelle Währungen nachweisen. Wie? In der Handlung lesen wir unter anderem: über dokumentierte Schulungen oder Kurse, aber auch über die Durchführung von Aktivitäten im Zusammenhang mit Aktivitäten im Bereich virtueller Währungen für einen Zeitraum von mindestens einem Jahr.

KNF warnt weiterhin vor Kryptowährungen

Dies ist ein weiteres Regierungsdokument, das in den letzten Wochen veröffentlicht wurde und Kryptowährungen betrifft. Anfang Dezember 2020 hat die polnische Finanzaufsichtsbehörde erneut das Dokument ausgestelltin welcher warnt vor dem Kryptowährungsmarkt und den damit verbundenen Risiken. 

In dem Dokument lesen wir unter anderem:

"Aufgrund des unregulierten rechtlichen Status von Krypto-Assets kann die Ausgabe, der Kauf, die Verwendung und der Handel mit Krypto-Assets mit verschiedenen Arten von Risiken verbunden sein, einschließlich insbesondere der Unfähigkeit, Ansprüche im Zusammenhang mit dem Erwerb eines bestimmten Krypto-Assets durchzusetzen, dem Risiko, den Zugang zu diesem zu verlieren, oder ein erheblicher Wertverlust des Krypto-Vermögenswerts, unabhängig von der Bewertung dieser Art von Aufsichtstätigkeit durch die Kommission. "

Der KNF betonte, dass es in Polen keine Standardisierung und Rechtssicherheit bei der Verwendung von Krypto-Assets gibt. Die Position der Kommission betrifft jedoch nur Krypto-Assets, auf die aufgrund des Sitzes des Emittenten, des physischen Standorts (einschließlich der Server), des Sitzes des Inhabers der Handelsplattform, des Wohnorts oder des Sitzes der Käufer oder anderer formeller und rechtlicher Umstände die Anwendung des polnischen Rechts gerechtfertigt ist.