Erfahrener Kunde - wie sehen die Tests aus? Marek Wołos antwortet [IDM]

Ein erfahrener Kunde ist eine neue Kategorie, die Anfang August dieses Jahres von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde eingeführt wurde. auf dem Forex- und CFD-Markt. Trotz der ungünstigen Meinung der ESMA entschied die PFSA, dass es sich lohnen würde, Händlern mit angemessenem Wissen und Erfahrung ein Tor zu geben, um eine höhere Hebelwirkung bei Brokern zu erzielen, die auf dem Inlandsmarkt tätig sind. Um die Kundenkategorie vom Einzelhandel zum erfahrenen Kunden zu ändern, ist es ausreichend, 2 mit 3-Bedingungen zu erfüllen (Wir beschreiben sie in einem separaten Artikel klik).

Der Punkt bezüglich der Notwendigkeit, eine 50-stündige Schulung zu absolvieren und den Wissensüberprüfungstest zu bestehen, wirft die meisten Zweifel auf - der KNF hat nicht viele Aspekte spezifiziert, die damit verbunden sein könnten. 2. Oktober Die Kammer der Maklerhäuser hat die Einführung eines einheitlichen Standards für die Überprüfung des Wissens angekündigtwelches in Polen gelten soll.

Was bedeutet das genau? Wie sollen diese Standards aussehen? Er antwortete Marek Wołos, Experte der Kammer der Brokerhäuser für OTC-Märkte.

Ist bereits genau bekannt, wie die Wissensüberprüfungsstandards eines erfahrenen Kunden aussehen werden? Kannst du sie irgendwo kennenlernen?

Der Standard für die einheitliche Überprüfung des Kundenwissens über den CFD-Markt wurde nach der Entscheidung der polnischen Finanzaufsichtsbehörde im August dieses Jahres geschaffen, mit der der KNF den Forderungen der Kammer entsprach und unter Berücksichtigung der Besonderheiten des polnischen Marktes den Status eines erfahrenen Kunden im Rahmen einer nationalen Intervention einführte, der eine Investition in den Markt ermöglicht CFD unter Verwendung von 1: 100-Hebel, wobei der für einen Privatkunden angemessene Schutz erhalten bleibt. Die Kammer erkannte die Notwendigkeit an, gute Geschäftsstandards auf dem Markt zu fördern und Kunden zu schützen, und ernannte 6 durch Beschluss des Vorstands zu einer persönlichen Überprüfungskommission, die sich aus Vertretern zusammensetzte Mitglieder der Kammer der Maklerhäuser Angebot des Zugangs zum CFD-Markt und IDM-Vertreter - ein Experte für OTC-Märkte. Die Verifizierungskommission hat eine Prüfungsgrundlage entwickelt, die für die Zwecke von Prüfungstests verwendet wird.

Die Prüfungsdatenbank wird zur Durchführung von Prüfungstests verwendet und von IDM gespeichert und verwaltet. Die Datenbank besteht aus mindestens 180-Fragen, die in fünf Themenblöcken zusammengefasst sind, und wird Mitgliedern der Kammer der Maklerhäuser zum Zwecke der Kundenüberprüfung kostenlos zur Verfügung gestellt. Im Rahmen des Standards bietet das Maklerhaus 50-Schulungsstunden für den Kunden an, die in fünf Themenblöcke unterteilt sind und eine Prüfung zum Abschluss der Schulung gemäß den im Standard beschriebenen Regeln durchführen. Ein solcher Prozess, der mit einem positiven Ergebnis des Textes abgeschlossen wird, ist ein Element der Kundenüberprüfung, wenn sein Status in einen erfahrenen Kunden geändert wird. Der Kunde, der den Prüfungstest bestanden hat, erhält ein Zertifikat, das nach dem IDM-Muster ausgestellt wurde. Mit dem Zertifikat können Sie sich für die Kundengruppe qualifizieren, mit der die Investmentgesellschaft - ein Mitglied der Kammer der Maklerhäuser - vertraut ist.

Eine Pressemitteilung der Handelskammer zur Einführung von Verifizierungsstandards besagt, dass IDM-Mitglieder in deren Geltungsbereich einbezogen sind. Müssen sich auch Institute, die nicht Mitglied von IDM sind, anpassen, um polnischen Kunden einen Statuswechsel zu einem erfahrenen Kunden anzubieten?

Unter Berücksichtigung der Herausforderungen im Zusammenhang mit neuen Lösungen, die durch nationale Interventionen umgesetzt werden, ist IDM der Ansicht, dass alle auf dem polnischen CFD-Markt tätigen Unternehmen bei der Überprüfung eines erfahrenen Kunden einen solchen einheitlichen Standard anwenden sollten. Zum Nutzen inländischer Kunden schlägt die Kammer vor, einen solchen einheitlichen Standard auf dem CFD-Markt für alle in Polen tätigen Unternehmen umzusetzen. Die Kammer leitete das Dokument auch an die polnische Finanzaufsichtsbehörde weiter.

Wird das Bestehen des Verifikationstests bei einem bestimmten Broker den Kunden dazu berechtigen, automatisch denselben Status wie bei anderen Brokern zu erhalten (natürlich unter der Voraussetzung, dass die zweite Bedingung der KNF-Richtlinien erfüllt ist)? Mit anderen Worten, kann oder muss der Broker den in einer anderen Institution bestandenen Test respektieren?

Die mit IDM verbundenen Maklerhäuser verpflichten sich, den Standard und die gegenseitige Anerkennung des IDM-Zertifikats einzuhalten. IDM kann die Prüfungsgrundlage auch anderen Investmentgesellschaften zur Verfügung stellen, die sich zur Zusammenarbeit und zur Anwendung des Kammerstandards verpflichten.

Wird der Status eines erfahrenen Kunden unabhängig von der Investitionstätigkeit des Kunden nach Erhalt ohne zeitliche Begrenzung dauerhaft gewährt?

In seine Entscheidung hat der Vorgesetzte die Bedingung aufgenommen, dass der CFD-Anbieter die Bedingungen für die Gewährung des Status eines erfahrenen Kunden mindestens einmal im Jahr überprüft. Wenn ein erfahrener Kunde die Bedingungen von nicht mehr erfüllt  Nach der Entscheidung unternimmt der CFD-Anbieter Schritte, um den Status des Kunden zu ändern. Dies hat jedoch keine Auswirkungen auf den Wert der anfänglichen Margin für Positionen, die aus CFD-Transaktionen resultieren, die vor dem Verlust dieses Status abgeschlossen wurden.

Wie sieht der Überprüfungsprozess des tatsächlichen Verlaufs der 50-Stunden aus? Der Wissensumfang wurde in fünf Blöcke unterteilt. Werden die eingereichten Materialien auf irgendeine Weise auf ihre Qualität überprüft oder wird es irgendwelche Freiheiten geben?

Prüfungskurse werden individuell von Maklerhäusern auf der Grundlage der Standardprüfungsgrundlage durchgeführt, die aus fünf thematischen Blöcken besteht und 180-Testfragen enthält, die die Probleme spezifizieren und den Zielstand des Kundenwissens bestimmen. Das IDM-Überprüfungskomitee aktualisiert die Wissensdatenbank mindestens einmal im Jahr. Der Kurs endet mit einem Test, der die Kundenkenntnisse bestätigt. Der Testteilnehmer kann eine Person sein, die eine 50-Schulung bei einer Investmentgesellschaft absolviert hat, die Mitglied von IDM ist oder mit der die Kammer einen Vertrag über den Zugang zur Prüfungsgrundlage geschlossen hat.

Wie sieht der Test aus und woraus besteht er? Welches Niveau an guten Antworten besteht der Test?

Der Prüfungstest dauert 60 Minuten und deckt die Themen ab, die während der 50-stündigen Schulung in der Investmentgesellschaft erörtert wurden. Der Test umfasst 40 Fragen, die zufällig aus der angegebenen Wissensbasis ausgewählt wurden. Jede Testfrage hat drei Antworten. Nur eine Antwort ist richtig. Für jede richtige Antwort erhält der Testteilnehmer 1 Punkt. Der Testteilnehmer erhält 0 Punkte für eine falsche Antwort. Am Ende des Tests erhält der Teilnehmer Informationen über sein Ergebnis - positiv oder negativ. Ein positives Testergebnis erhält der Teilnehmer, der mindestens 26 Punkte erhalten hat - er gibt 65 Prozent die richtigen Antworten. Testfragen. Ein Teilnehmer mit einem negativen Testergebnis ist nicht für die Gruppe erfahrener Kunden qualifiziert, kann die Prüfung jedoch nach 24 Stunden ab dem Ende des vorherigen Tests wiederholen. Es sind nur drei Versuche möglich, den Test innerhalb eines Kalendermonats zu bestehen.

Müssen sie in irgendeiner Weise im Zusammenhang mit dem Einsatz externer Schulungsunternehmen, die Schulungskurse anbieten, zertifiziert werden?

Der IDM-Standard besagt, dass es die Mitglieder der Maklerhauskammer sind, die sich verpflichten, eine angemessene Schulung für einen Kunden durchzuführen, der den Status eines erfahrenen Kunden gemäß dem von der Kammer festgelegten Kenntnisstand beantragt, der in fünf thematische Blöcke unterteilt ist. Schulungen, die von externen Schulungsunternehmen angeboten werden, sind nicht von IDM zertifiziert.   

Vielen Dank für das Gespräch und die Beseitigung vieler Zweifel.