Financial Conduct Authority (FCA) - Britische Marktregulierungsbehörde

Die Financial Conduct Authority ist zweifellos eines der bekanntesten Institute der Welt, das sich mit der Regulierung und Beaufsichtigung des Kapitalmarktes befasst. Der Umfang seiner Aktivitäten ist vergleichbar mit der polnischen Finanzaufsichtsbehörde (KNF), unterscheidet sich jedoch in Bezug auf die Anzahl der Fälle und die Wirksamkeit ihrer Lösung von ganz Europa. Nicht nur die zahlreichen Warnungen dieses Gremiums zeugen von seinem dynamischen Handeln. Die Financial Conduct Authority ist nicht nur für den britischen Finanzsektor zuständig. Die Londoner Börse (London Stock Exchange), internationale Finanzinstitute und Banken, Broker oder Investmentfonds sind in der sogenannten assoziiert City. Es ist das größte Finanzzentrum der Welt, das unter der Aufsicht der FCA steht.

Ein unbestreitbarer Vorteil der Financial Conduct Authority ist, dass sie unabhängig von der britischen Regierung arbeitet. Er ist daher frei von Politik und kann den Finanzmarkt ohne Top-down-Richtlinien frei regulieren und überwachen. Daher stellt sich die Frage, wie die Kommission finanziert wird. Nun, es bleibt bei den Gebühren von Unternehmen aus der Finanzdienstleistungsbranche, die im Vereinigten Königreich registriert sind.

Eine kurze Geschichte des FCA

Die Geschichte der Kommission ist nicht sehr lang. Diese Orgel wurde 1 im April 2013 Jahr gegründet. Zuvor war die FSA (Financial Services Authority) für das ordnungsgemäße Funktionieren der Finanzmärkte und deren Beaufsichtigung verantwortlich. Davor war wiederum die Securities and Investments Board Ltd (SIB), die am 7-Juni des 1985-Jahres gegründet wurde. Es wurde auf Initiative des britischen Schatzkanzlers ins Leben gerufen. Ein Jahr später wurde aufgrund gesetzlicher Vorschriften unter dem Namen Finanzdienstleistungsgesetz Der 1986-Teil der gesetzlichen Regulierungsbefugnisse der Kanzlerin wurde auf die SIB übertragen. Mit ihrer Übertragung hat die Rolle des Instituts als Aufsichtsorgan erheblich zugenommen.

Die nächsten großen Reformen fanden erst nach 1990 statt. In dieser Zeit kamen mehrere Skandale ans Licht, die mit dem Zusammenbruch einer der größten Banken in Europa endeten - der Barings Bank.  Es wurde darauf hingewiesen, dass die Selbstregulierung der Märkte beseitigt und eine Einheit geschaffen werden muss, die mit den Aufgaben kleinerer Institute verbunden ist. 28 Oktober 1997 in dem Jahr, in dem der Name von The Securities and Investments Board Ltd in Financial Services Authority geändert wurde. Ein paar Jahre später, genau im 2001-Jahr, trat ein neues Gesetz in Kraft Finanzdienstleistungs- und Marktgesetz 2000. Ihre Aufgabe bestand darin, die Aufsichtsvorschriften zu systematisieren und die Aufgaben der Kontrollstelle klar und präzise zu definieren.

In der zweiten Jahreshälfte wurde 2004 um die Beaufsichtigung eines sich dynamisch entwickelnden Hypothekenmarktes erweitert. In 2005, genau im Januar XUMUMX, gerieten Versicherungsmakler unter seine Kontrolle.

19 Dezember 2012-Jahr Finanzdienstleistungsgesetz 2012, mit dem die FCA gegründet wurde, erhielt eine königliche Sanktion und trat am 1 April 2013-Jahr in Kraft. Nach dem Gesetz der Financial Services Authority wurde es durch die Financial Conduct Authority ersetzt. Nach den neuen Regelungen waren auch die Aufgaben zur Wahrung der Stabilität des Finanzmarktes betroffen Bank of England. Seit April 2013 sind drei Unternehmen für die Kontrolle und Regulierung der Märkte verantwortlich: Finanzpolitisches Komitee der Bank of England, Aufsichtsbehörde oraz Finanzielle Conduct Authority.

Aufgaben und Aktivitäten der FCA

Die Kommission verfügt über eine Reihe sehr breiter Befugnisse zur Regulierung und Kontrolle aller Finanzprodukte und -dienstleistungen. Es gibt Standards vor und definiert den rechtlichen Rahmen, in dem Finanzinstrumente auf dem britischen Markt operieren sollen. Die FCA erhielt auch die Befugnis, eigene Ermittlungen im Bereich Betrug und Kriminalität durchzuführen, die sich nicht nur gegen alle Organisationen und Unternehmen, sondern auch gegen Privatpersonen richteten.

Ein Jahr nach der Gründung des FCA 1 April 2014, das speziell im Auftrag der Kommission Office of Fair Trading ernannt wurde, wurde mit der Kontrolle und Überwachung des Verbraucherkreditsektors beauftragt.

Andrew Bailey, Präsident der FCA

Prüfung  Die Financial Conduct Authority umfasst alle im Vereinigten Königreich tätigen Banken. Die Aktivitäten des Ausschusses zielen darauf ab, die Misshandlung von Kunden und den unlauteren Wettbewerb zu verhindern und potenzielle Bedrohungen frühzeitig zu erkennen. Darüber hinaus sind die Stellen Versicherungsunternehmen unterstellt. Jüngsten Daten zufolge sind in England über zehntausend Unternehmen (mit einem solchen Geschäftsprofil) von der FCA reguliert. Erwähnenswert ist, dass die Kommission ein Verzeichnis der öffentlichen Unternehmen führt, was auch die Kontrolle ihrer Abschlüsse bedeutet. Unabhängige Finanzberater unterliegen darüber hinaus der FCA.

Das jährliche FCA-Budget für den 2017-2018-Zeitraum betrug 600,3 Millionen Pfund Sterling. Der derzeitige Präsident des Verwaltungsrats (CEO) der britischen Aufsichtsbehörde ist Andrew Bailey, der zuvor als Stellvertreter der Bank of England fungierte.

Sanktionen der Financial Conduct Authority

Ende März 2019 vergab die FCA die größte Strafe in ihrer Geschichte. Es wurde einer der dynamischsten Investmentbanken der Welt auferlegt - Goldman Sachs. Das Unternehmen musste über 34 Mio. GBP (ca. 45 Mio. USD) zahlen. Er wurde wegen Nichteinhaltung der Informationspflicht (gemäß der MiFID-Richtlinie) mit einer Geldstrafe belegt.

Auf den Seiten von Forex Club in der Abteilung Liste der Warnungen Wir veröffentlichen regelmäßig FCA-Ankündigungen zu neuen Positionen auf der "schwarzen Liste" und von der britischen Aufsichtsbehörde verhängten finanziellen Sanktionen, die sich auf den Forex / CFD / binären Optionsmarkt beziehen. Wir müssen zugeben, dass die "British PFSA" nicht untätig ist :-).