Wir eröffnen ein Forex-Konto. Welche Unterlagen werden benötigt?

Forex-Konto? Erforderliche Dokumente? Dieser Artikel richtet sich in erster Linie an Personen, die daran denken, ihr erstes Konto bei einem Forex-Broker zu eröffnen. Je mehr es sich als nützlich herausstellen wird, wenn die Wahl auf ein ausländisches Unternehmen fällt. Oft haben solche Personen Zweifel, welche Dokumente sie benötigen, um ein solches Konto einzurichten, und ob es vollständig sicher ist.

Regulierungsfragen

Beginnen wir mit der Tatsache, dass jeder Broker anderen Vorschriften unterliegen kann. Die Vorschriften im Vereinigten Königreich können sich in den Unterlagen unterscheiden, die für die Eröffnung eines Anlagekontos erforderlich sind, z. B. in Zypern. Es geht sowohl um ihre Quantität als auch um ihre Form. Ich unterscheide hier die Aktivitäten, die das Unternehmen selbst durchführen muss, und sogar, wie lange es alle Daten archivieren muss (dieses Mal auch variieren kann).

Je liberaler ein Land ist, desto weniger sind diese Formalitäten oder sie sind einfacher und schneller zu erledigen. Ein zypriotischer Broker ist beispielsweise mit Dokumenten zufrieden, die per E-Mail in Form von Scans oder Fotos gesendet werden. Ein in der Schweiz ansässiger Makler benötigt diese Dokumente in physischer Form (per Kurier oder Post) zusätzlich notariell beglaubigt.

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Es ist richtig, dass die Kosten für eine solche Bestätigung gering sind (weniger als 10 PLN), aber es erfordert den Besuch eines Notars und dann die Post und das Warten auf die Zustellung des Pakets. Auf szczescie Dies ist eine einmalige Operation.

Wymagane dokumenty

Bei ausländischen Maklern werden meistens zwei Dokumente verlangt, während es in Polen für die ersteren ausreicht, mit der Maßgabe, dass der Vertrag von Hand unterschrieben werden muss. Sie sind:

1. ein Dokument, das unsere Identität bestätigt,
2. ein Dokument, das unsere aktuelle Wohnadresse bestätigt (kein Einchecken).

Das erste Dokument muss bestätigen, dass wir tatsächlich wir sind. Was auch immer es ist, wir haben ein Investitionskonto eingerichtet und nichts Neues ist es, einen Ausweis bei der Bank oder sogar bei der Post per Einschreiben zu verlangen. Normalerweise akzeptieren Broker einen Personalausweis oder Reisepass. Der Führerschein wird selten akzeptiert. Studenten- und ähnliche Personalausweise werden mit Sicherheit abgelehnt.

Das zweite Dokument bestätigt, dass wir an der Adresse wohnen, die wir im Anmeldeformular angegeben haben. Es ist so genannt Wohnsitznachweis (PoR - Bestätigung der Wohnadresse). Diese Adresse muss nicht stimmen mit dem im ersten Dokument überein (der Nachweis ist nur die Wohnadresse und überhaupt nicht im Reisepass enthalten). Natürlich wird niemand überprüfen, ob wir tatsächlich an dieser Adresse wohnen. Der Versand von Post an Ihre Kunden ist sehr selten. allgemein Makler erfordern, dass dieses Dokument nicht älter als z. B. 3 oder 6 Monate ist.

Die Adressbestätigung kann beispielsweise verwendet werden:

• Gas- oder Stromrechnung,
• Auszug von einer Kreditkarte oder einem Bankkonto,
• Bestätigung der Ausführung des Bankgeschäfts,
• ein Brief, der bestätigt, dass wir in einer bestimmten Institution ein Bankkonto haben.

In welcher Form?

Es ist zu bedenken, dass, selbst wenn der Broker einen Scan oder ein Foto eines Dokuments akzeptiert, er nicht immer zum Beispiel einen Kontoauszug in Form einer PDF akzeptiert. Meistens (aber nicht immer) wird ein Dokument benötigt, das physisch von einer gegebenen Institution ausgestellt wird, d. H. Eines, das in der Einrichtung ausgestellt oder per Post verschickt wird.

Es sollte solche Daten wie enthalten:

• Name und Vorname,
• Adresse des Wohnsitzes,
• das Ausstellungsdatum des Dokuments,
• Unterschrift oder Stempel der Institution.

Wenn wir Zweifel haben, ob wir ein bestimmtes Dokument verwenden können, empfiehlt es sich, einen Makler zu diesem Zweck zu konsultieren oder es sofort zur Überprüfung zu senden. Höchstens wird es nicht akzeptiert und wir werden es mit dem nächsten versuchen.

Sicherheit

Einige von uns haben vielleicht Bedenken, dass Sie beispielsweise Ihren Kontoauszug oder sogar einen Personalausweis an Institutionen vom anderen Ende des Kontinents und sogar der Welt senden. Vor allem, wenn wir uns entschließen, irgendwo ein Konto zu eröffnen und Geld dort einzuzahlen, lohnt es sich, dem gegebenen Unternehmen zu vertrauen. Es lohnt sich zu prüfen, ob es tatsächlich reguliert ist und ob es bei seinen Kunden einen guten Ruf auf dem Markt hat. Wenn in diesem Bereich alles in Ordnung ist, können unsere Ängste anderswo auftreten.

Wenn Sie einen Kontoauszug senden, sehen Sie beispielsweise den Status unseres Kontos, die durchgeführten Transaktionen sowie Daten von Unternehmen und Personen, an die das Geld überwiesen wurde. Keine Sorge - der Broker benötigt dieses Wissen nicht, sodass wir diese Informationen mit einem Stift verwischen oder in Paint ändern können.

Aus offensichtlichen Gründen können wir dies beispielsweise mit unserem Personalausweis nicht tun. Wir können es jedoch mit einem Wasserzeichen sichern. Es gibt viele kostenlose Programme im Internet (zB Image Watermaker), mit denen Sie ganz einfach ein Wasserzeichen auf jede Bilddatei setzen können. Es reicht aus, über die gesamte Länge des Dokuments "nur zur Registrierung eines Kontos bei Firma X" zu schreiben und daher sollte kein anderes Unternehmen ein solches Dokument akzeptieren.

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Es wäre auch gut, sich um die Sicherheit unseres Computers und des Postfachs zu kümmern. Die Chancen sind in der Regel größer, dass jemand unsere Daten vor oder zum Zeitpunkt des Versands der Dokumente an den Makler stehlen wird, anstatt von ihm.

Ablehnung der Anwendung

Wenn die von uns gesendeten Dokumente nicht den relevanten Standards entsprechen, die vom Makler oder häufiger von der Aufsichtsbehörde verlangt werden, kann unser Antrag abgelehnt werden. Dies ist keine Tragödie, sondern verlängert den gesamten Registrierungsprozess. Wenn das eingereichte Foto oder der Scan unleserlich, schwarzweiß (einige erfordern das ursprüngliche Erscheinungsbild) oder irgendwo abgeschnitten ist, akzeptiert das Unternehmen sie möglicherweise nicht. Ein anderer Fall ist, wenn wir beispielsweise falsche oder unwahre Daten im Registrierungsformular angeben. In einer solchen Situation müssen wir den gesamten Vorgang neu starten.

Es kann auch vorkommen, dass der Broker aus uns unbekannten Gründen unseren Antrag auf Kontoeröffnung ablehnt. Einerseits hat es ein solches Recht, aber andererseits gibt es wahrscheinlich einen Grund dafür. Dies ist manchmal bei US- oder britischen Brokern der Fall. Normalerweise besteht das "Problem" darin, eine Umfrage zu Ihren Einnahmen und Ersparnissen auszufüllen. Einige Aufsichtsbehörden verlangen von Forex-Brokern, nur Kunden zu akzeptieren, die gut informiert und angemessen reich sind. Dies soll nicht nur den Anleger selbst vor möglichen finanziellen Problemen schützen (vorausgesetzt, er kann beim Forex alles verlieren), sondern auch den Broker vor einem Verlust, der aus einer Überziehung des Kunden und damit Problemen bei der Eintreibung von Forderungen resultieren könnte.

Wenn Sie also extrem niedrige Werte in Fragen zu Ihren Ersparnissen, Ihrem Jahreseinkommen oder sogar Ihrem aktuellen Arbeitsplatz wählen (Arbeitslose und Studenten können auch abgelehnt werden), verringern sich Ihre Chancen, ein Anlagekonto zu eröffnen. Es ist zu beachten, dass Diese Daten werden von niemandem verifiziert.

Guter Wille des Maklers

Es kommt vor, dass einige Unternehmen Kundenprobleme haben. Die Unfähigkeit, das Dokument in einer geeigneten Form anzuordnen, ist kein Problem - sie machen ein Auge zu. Dies ist etwas gut, kann jedoch auf leichte Fahrlässigkeit und ein vom Makler getragenes Risiko hinweisen. Es kann auch für uns ungünstig sein. Im Falle einer möglichen Kontrolle durch die Aufsichtsbehörde kann dieses Unternehmen bei erheblichen Verstößen mit einer Geldstrafe belegt werden oder seine Betriebsgenehmigung verlieren. Was natürlich finanzielle Probleme und die Einstellung des weiteren Handels auf ihrer Plattform mit sich bringen würde.

Deshalb sollten wir beide erfordern Broker Zuverlässigkeit und Hilfe bei der Auswahl der relevanten Dokumente Ihr Konto zu erstellen und zu einem Zeitpunkt, zu verstehen, wenn sie nicht annehmen können, zum Beispiel. Unser Nachweis der Adresse, wenn es nicht die entsprechenden Voraussetzungen nicht erfüllt.