CryptoQueen Ruja Ignatova – Die Geschichte eines der größten Krypto-Betrügereien

Die Welt der Kryptowährungen ist für den Durchschnittsbürger nicht verständlich. Begriffe wie Blockchain, PoW, PoS, Halving sind für viele völlig unverständlich. Natürlich ist der Bekanntheitsgrad in der Gesellschaft bereits höher als in den Vorjahren. Es ist aber immer noch niedrig. Gleichzeitig haben historische Renditen die Fantasie vieler Anleger beflügelt. So entstand die perfekte Mischung für alle Arten von Betrügern. Diese Mischung ist Gier und Ignoranz. Ein gutes Beispiel ist Ruja Ignatova und die Geschichte ihrer „Erfolge“ auf diesem Markt. Dank ihrer Leistungen wurde sie von einigen als gefeiert Krypto-Königin. Sehr schnell schuf sie eine Finanzpyramide, die zu Erpressung führte 4 Milliarden Dollar von ahnungslosen Investoren.

Wer ist Ruja Ignatova?

Ruja Ignatova, CryptoQueen. Quelle: wikipedia.org

Die Heldin des heutigen Artikels wurde 1980 in der bulgarischen Stadt Rusa geboren. Die Stadt liegt an der Grenze zu Rumänien. Die schwierige wirtschaftliche Situation veranlasste meine Eltern 1990 nach Deutschland zu ziehen. Die junge Ruja Ignatova lebt in Schramberg in Baden-Wittenberg. Sie selbst erwähnte, dass sie ihren Abschluss in Oxford gemacht habe, aber es gibt keine Details über die absolvierten Majors und das Datum der Immatrikulation. 2005 promovierte sie im Völkerrecht an der Universität Konstanz. Anschließend wechselte sie zu McKinsey & Company. Nachdem sie in einem Konzern gearbeitet hatte, beschloss sie, ein Projekt zu starten, das die Welt verändern sollte kryptowalut. Die gewonnene Erfahrung und Ausbildung beruhigte die Wachsamkeit der Anleger. Schließlich konnte der Arzt und frühere Mitarbeiter von McKinsey & Company kein Betrüger sein. Nichts könnte falscher sein.

OneCoin - der Nachfolger von Bitcoin

Jedes Schneeballsystem muss eine Geschichte haben, die für die Opferinvestoren zumindest teilweise verständlich ist. Im Falle von Ponzi-Schema dies waren Investitionen in IRC-Briefmarken. Amber Gold wiederum sollte durch Investitionen in Gewinne sichern Gold. Der CryptoQueen-Betrug war nicht anders.

Wie hat das Projekt von Ruja Ignatova so viele Menschen davon überzeugt, ihnen ihre Gelder anzuvertrauen? Die Geschichte, die Investoren begeisterte, war Ersatz Bitcoin anstelle der wertvollsten Kryptowährung. Investoren, die in diese Finanzpyramide investierten, wollten die Nutznießer der deutlichen Wertsteigerung der Kryptowährung OneCoin sein. OneCoin selbst wurde Ende 2014 erstellt. Den Vermutungen zufolge handelte es sich nicht um eine dezentrale Kryptowährung, sondern um eine zentralisierte, die auf Servern von gehostet wurde OneCoin Ltd..

Zwischen August 2014 und März 2017 investierten Investoren aus der ganzen Welt in OneCoin. Die in dieses Projekt investierte Kapitalsumme überstieg 4 Milliarden US-Dollar. OneCoin hat vor allem in Asien an Popularität gewonnen. Chinesische Bürger investierten 2016 das meiste Kapital. Allein im ersten Halbjahr 2016 stellten sie dafür über 400 Millionen Dollar bereit.

Im Juni 2016 war Ruja Ignatova das Hauptgesicht der OneCoin-Promotion im Wembley-Stadion. Dort erwähnte sie, dass ihre Kryptowährung bald verfügbar sein würde "der Größte der Welt". Darüber hinaus kann dank OneCoin jeder überall auf der Welt Zahlungen leisten. Darüber hinaus erwähnte CryptoQueen, dass OneCoin:

"In zwei Jahren wird niemand mehr über Bitcoin sprechen."

Es beflügelte die Fantasie. Es genügt zu sagen, dass Bitcoin damals eine große Geschichte hatte, in der der Preis von wenigen Cent auf Hunderte von Dollar gestiegen ist. Viele Investoren glaubten, dass eine Kryptowährung geschaffen werden könnte, die den Erfolg von Bitcoin wiederholen würde.

OneCoin – Verkaufs- und Handelsmechanismus

Viele Anleger wollten sich eine weitere großartige Investitionsmöglichkeit nicht entgehen lassen. Sie lesen Geschichten von einfachen Leuten, die Bitcoin „für ein paar Cent“ als Scherz gekauft haben und Millionäre wurden. Es beflügelte die Fantasie. Gleichzeitig war der OneCoin-Marketingumschlag sehr gut durchdacht. Eine riesige Show, die während der Treffen mit Investoren gemacht wurde, erlaubte es, selbst skeptische Investoren zu überzeugen.

Darüber hinaus gab es spezielle Gruppen auf Whatsapp, die die Vorwürfe von „Hassern“ widerlegten, die nicht an das OneCoin-Projekt glaubten. Die kritischsten Mitglieder der Gruppen wurden sehr oft aus ihnen entfernt. Nach einiger Zeit wurden diese Gruppen zu einem Kreis gegenseitiger Bewunderung. In solchen Gruppen fand ein „Überzeugen der Überzeugten“ statt. Mitglieder solcher Gruppen glaubten, dass die Probleme von OneCoin mit der Verschwörung der Finanzwelt zusammenhängen, die Angst vor der OneCoin-Revolution hat.

Das Unternehmen bot auch Schulungsmaterialien an, um Investoren im Bereich der Investition in Kryptowährungen zu schulen. Die Materialien betrafen sowohl Informationen über die Welt der Kryptowährungen als auch Anlagestrategien. Die Paketpreise waren sehr unterschiedlich. Von 100 € bis sogar 100 €. Wie sich später herausstellte, enthielten die Materialien kein geheimes Wissen und wurden auf der Grundlage von frei verfügbaren Materialien im Internet erstellt.

Die Verkaufsaktivitäten von OneCoin enthielten ein Element Multi-Level-Marketing (MLM). Jeder Benutzer der Materialien, der eine andere Person davon überzeugte, sie zu kaufen, erhielt Preise. Materialkäufer erhielten auch Token, die zum Schürfen von OneCoin verwendet werden konnten.

Das Unternehmen versuchte, Kunden in ärmeren Ländern zu gewinnen. Dies hatte zwei Gründe: schwächere Finanzmarktaufsichtsbehörden und ein sehr geringes Finanzwissen der „Kunden“. Dort versuchte sie auch, eine MLM-Struktur zu schaffen, die den Verkauf von Trainingspaketen beschleunigen sollte.

Die OneCoin-Kryptowährung konnte gegen den Euro eingetauscht werden, auf dem sie gehalten wurde "virtuelle Geldbörse". Auf dem einzigen Handelsplatz – OneCoin Exchange – gab es Verkaufslimits, die davon abhingen, welches Schulungsmaterial der Investor zuvor gekauft hatte. Die OneCoin-Kryptowährung konnte gegen Euro getauscht werden, die in einer „virtuellen Brieftasche“ aufbewahrt wurden. Der OneCoin-Handel auf anderen Plattformen war unmöglich.

Rote Flaggen

Obwohl OneCoin die Idee einer Revolution in Kryptowährungen verkaufte, gab es viele rote Fahnen bezieht sich auf den technologischen Aspekt. Sie war eine von ihnen ein Versuch, Björn Bjercke, einen Experten für Blockchain, für das Projekt zu gewinnen. Laut einer BBC-Untersuchung bot OneCoin ein Gehalt von 250 £ plus Wohnung und Mietwagen. Björns Aufgabe war es, eine Blockchain in OneCoin zu bauen. Der Experte entschied sich jedoch, den Job nicht anzunehmen. OneCoin war es also Kryptowährung basiert nicht auf Blockchain und wird benötigt "Gesicht"die dazu bestimmt war, die Aktivität zu validieren "Kryptowährungen".

Einer der Einwände, die ein Investor gegenüber OneCoin haben könnte, war die Unfähigkeit, in zentralisierte Coins zu investieren Kryptowährungsaustausch. Die Kryptowährung war nicht auf öffentlichen Börsen wie Coinbase oder Binance. An Stelle von Der einzige Ort, an dem es gehandelt werden konnte, war die interne OneCoin-Börse (xcoinx). Das Recht, an der Börse zu handeln, hatten Personen, die weiterführende Bildungspakete kauften. So war es ein klassisches Beispiel für eine seltsame Popularisierungspolitik für Kryptowährungen. OneCoin wollte eine „geschlossene“ Welt schaffen, um Investoren davon abzuhalten, Gelder aus seinem Ökosystem abzuheben. Wie sich später herausstellte, war es das Ziel, den Zusammenbruch der Finanzpyramide so spät wie möglich herbeizuführen.

Die Yacht der Davin

Es gibt immer eine rote Flagge, wenn der Ersteller der Kryptowährung in sozialen Medien aktiv ist konzentriert sich darauf, Reichtum zu zeigen. So war es bei Ruja Ignatova. Das OneCoin-Gesicht selbst gab ein Vermögen aus, um seinen Status als erfolgreicher Mann aufrechtzuerhalten. Sie kaufte unter anderem Eigentum in Sofia für mehrere Millionen Dollar. Außerdem kaufte sie die Luxusyacht The Davina.

Gleichzeitig war die Organisationsstruktur von OneCoin selbst sehr kompliziert. Laut einer von der BBC organisierten und beschriebenen Untersuchung gab es eine ganze "Kette" von Unternehmen, die miteinander verbunden und unter anderem in registriert waren in Panama. Die Immobilie in Sofia wurde beispielsweise nicht von Ruja Ivanova, sondern von One Property gekauft. Dieses Unternehmen war im Besitz von Risk Ltd. Dieses Unternehmen wurde wiederum von Peragon verwaltet, das zu Artefix gehörte. Letztendlich war die Besitzerin von Artefix die Mutter von CryptoQueen.

CryptoQueen in 2016 -2017: immer mehr Probleme

Das Problem war jedoch, dass die Aktivität von OneCoin keinen Wert generierte. Sie war nur ein Relais zwischen Zahlern und Zahlern. Diese Situation konnte nicht ewig andauern. Irgendjemand musste schließlich „check“ sagen. Die Probleme betrafen sowohl die Technologie als auch Probleme mit der Aufrechterhaltung der Stabilität der Finanzpyramide. Darüber hinaus wurde der Verkauf von Aufsichtsbehörden behindert, die begannen, vor OneCoin zu warnen.

Am 1. März 2016 gab OneCoin ohne Vorankündigung bekannt, dass die Börse für zwei Wochen geschlossen wird. Grund soll eine große Zahl von „Minern“ gewesen sein, was die Notwendigkeit einer besseren Integration mit der Blockchain zur Folge haben sollte. Nach zwei Wochen, am 15. März, nahm die Börse ihre Tätigkeit wieder auf. Im Januar 2017 funktionierte die Börse wieder nicht mehr.

Ein seltsames Geschäftsmodell führte dazu, dass die Aktivitäten des Unternehmens immer mehr Aufmerksamkeit von Finanzmarktaufsichtsbehörden auf sich zogen. Eine der ersten Aufsichtsbehörden, die OneCoin als Pyramidensystem definierte, war die ungarische Zentralbank. Sie fand im Dezember 2016 statt.

Im Februar 2016 warnte die Zeitung Daily Mirror ihre Leser, dass OneCoin ein Betrug ist, der darauf abzielt, neue Kunden anzuziehen, die davon träumen, schnell reich zu werden. Laut Autor war die Kryptowährung „wertlos“. Die Atmosphäre rund um OneCoin wurde immer dichter, was die Kunden abschreckte. Dr. Ruja Ivanova suchte weiterhin nach neuen Kunden, um die Pyramide aufrechtzuerhalten. Die Bewertung von OneCoin wurde künstlich hoch gehalten, um neue „Investoren“ anzuziehen.

2016 wurde das Unternehmen auf die Beobachtungsliste vieler Aufsichtsbehörden gesetzt. Darunter waren z.B. Bulgarien, Finnland, Schweden, Norwegen und Lettland. Auch der norwegische Direktvertriebsverband warnte vor dem Projekt. Ende 2016 hat die italienische Regulierungsbehörde Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato leitete eine Untersuchung zu unlauteren Werbepraktiken der OneCoin-Kryptowährung ein. Im Februar 2017 wurde OneCoin verboten.

Interessant, OneCoin wurde öffentlich beim Schummeln erwischt. 2017 gab das Unternehmen bekannt, dass es von der vietnamesischen Regulierungsbehörde eine Lizenz für Kryptowährungsaktivitäten erhalten hat. Die vietnamesische Regierung gab jedoch sehr schnell bekannt, dass sie OneCoin keine Lizenz erteilt hatte. Es stellte sich heraus, dass OneCoin verwendete ein gefälschtes Dokument. Weiter die Fälschung sei ungeeignet, da das Dokument von einem Beamten „unterschrieben“ worden sei, der am Ausstellungsdatum des Dokuments nicht befugt war, ein solches Dokument auszustellen und zu unterzeichnen.

Im März 2017 erschien eine weitere Warnung. Die Zentralbank von Kroatien hat die Bürger gewarnt, dass OneCoin nicht von der Regulierungsbehörde reguliert wird. Infolgedessen riet er davon ab, in das oben genannte Kryptowährungsprojekt zu investieren.

Ein solches Umfeld führte dazu, dass immer weniger Menschen bereit waren, in OneCoin zu „investieren“. Schlimmer noch, sogar Mitglieder von WhatsApp-Gruppen verloren den Glauben. Seit "der treueste der treuen" Sie verkauften Token, es gab keine Chance für OneCoin, länger zu arbeiten.

Dr. Ruja Ivanova nahm nicht an der Konferenz in Lissabon teil, die im Oktober 2017 stattfand. Sie war auch nicht in der Zentrale in Sofia, Bulgarien. Sie fiel buchstäblich zu Boden. Es gab Gerüchte, sie sei von eifersüchtigen Banken getötet oder entführt worden. Das Attentat sollte das Bankensystem nicht ohne Grund vor dem Zusammenbruch bewahren "Kryptowährungsrevolution". Die letzte Spur, die Ruja hinterlassen hat, war der Flug von Sofia nach Athen, der am 25. Oktober 2017 stattfand. Kunden blieben ohne Geld. Dadurch seien mehrere Milliarden Dollar "verdampft". Es stellte sich heraus, dass die Gewinne nur auf dem Papier stehen, und er wird alles akzeptieren. Die Suche nach den Tätern hat begonnen.

Ruja Ignatova ist noch auf freiem Fuß

Konstantin Ignatow. Quelle: FinancialFraudsternews

Die Flucht von Ruja Ignatova bedeutete nicht das Ende der Ermittlungen. In den nächsten Jahren wurden Personen, die an Geldwäsche und Schneeballsystemen beteiligt waren, von den Behörden vieler Länder strafrechtlich verfolgt.

Zwischen dem 17. und 18. Januar 2018 durchsuchte die bulgarische Polizei auf Anordnung der deutschen Staatsanwaltschaft in Bielefeld OneCoin-Büros in Sofia. Bei den Ermittlungen halfen Einheiten der deutschen Polizei und Europol. Die wichtigsten Personen, die an der Schaffung der Finanzpyramide beteiligt waren, wurden jedoch nicht gefasst.

Nach einigen Jahren stellten sich weitere Erfolge ein. Im Jahr 2019 wurde der Bruder von CryptoQueen – Konstantin Ignatov – festgenommen und wegen Betrugs und Geldwäsche angeklagt. Erwähnenswert ist, dass das US-Justizministerium festgestellt hat, dass Konstantin Ignatov Verbindungen zu kriminellen Organisationen aus Osteuropa hatte.

Im selben Jahr klagte das New Yorker Bundesgericht eine weitere Person an. Es war Anwalt Mark Scott. Die Vorwürfe betrafen Geldwäsche und Bankbetrug.

Keine drei Jahre später, im Januar 2022, durchsuchte die Polizei Wohnungen und Büros mit Bezug zu Ruja Ignatova und dem OneCoin-Projekt in Weiburg, Baden-Baden, Frankfurt am Main und Vaihingen.

Im Mai 2022 hat Europol CryptoQueen in die Liste der meistgesuchten Kriminellen aufgenommen. Einen Monat später fügte das FBI sie der FBI-Liste der zehn meistgesuchten Flüchtlinge hinzu. Bis heute bleibt Ruja Ignatova schwer fassbar.