Financial Conduct Authority (FCA) - britský regulátor trhu

Úřad pro finanční chování je nepochybně jednou z nejznámějších institucí na světě, která se zabývá regulací a dohledem nad kapitálovým trhem. Rozsah jeho činností lze srovnávat s polským úřadem pro finanční dohled (KNF), ale z hlediska počtu případů a účinnosti jejich řešení vyčnívá z celé Evropy. O jeho dynamických akcích svědčí nejen četná varování vydaná tímto orgánem. Orgán pro finanční chování je zodpovědný nejen za britský finanční sektor. Londýnská burza (London Stock Exchange), mezinárodní finanční instituce a banky, makléři nebo investiční fondy jsou sdruženy v tzv City. Je to největší finanční centrum na světě, které je pod dohledem FCA.

Nespornou výhodou Úřadu pro finanční vedení je, že působí nezávisle na britské vládě. Proto je bez politiky a může volně regulovat a dohlížet na finanční trh bez pokynů shora dolů. Vyvstává tedy otázka, jak je Komise financována? No, to zůstává s poplatky subjektů z odvětví finančních služeb registrovaných ve Spojeném království.

Stručná historie FCA

Historie Komise není příliš dlouhá. Tento orgán byl založen 1 v dubnu 2013 roku. Dříve byl FSA (Financial Services Authority) zodpovědný za řádné fungování finančních trhů a jejich dohled. Na druhé straně mu předcházela Rada pro cenné papíry a investice Ltd (SIB), která byla založena na 7 June 1985. Vznikl z iniciativy britského kancléře ministerstva financí. O rok později, na základě právních předpisů pod názvem Zákon o finančních službách 1986 část zákonných regulačních pravomocí pokladníka byla převedena na SIB. Spolu s jejich převodem významně vzrostla úloha orgánu jako orgánu dohledu.

K dalším významným reformám došlo až po roce 1990. V tomto období vyšlo najevo několik skandálů, které skončily kolapsem jedné z největších bank v Evropě - Barings Bank.  Později bylo poznamenáno, že potřeba odstranit samoregulaci trhů a představit subjekt, který by byl spojen s úkoly menších institucí. 28 Říjen 1997 se v roce změnilo jméno The Board of Securities and Investments Board Ltd na Financial Services Authority. O několik let později, přesně v roce 2001, vstoupil v platnost nový zákon Zákon o finančních službách a trzích 2000, Jeho úkolem bylo systematizovat dozorčí předpisy a jasně a přesně definovat úkoly kontrolního orgánu.

V druhé polovině roku byly úkoly FSA rozšířeny o dohled nad dynamicky se rozvíjejícím hypotečním trhem. V 2004u, přesně v lednu XUMUMX, se pod jeho kontrolou ocitli pojišťovací makléři.

19 prosinec 2012 rok Financial Services Act 2012, který vytvořil FCA, obdržel královskou sankci a vstoupil v platnost na 1 April 2013. Podle zákona o finančních službách byl tento orgán nahrazen úřadem pro finanční řízení. V souladu s novými předpisy byly ovlivněny i úkoly zaměřené na udržení stability finančního trhu Bank of England, Od dubna 2013 jsou za kontrolu a regulaci trhů zodpovědné tři subjekty: Výbor pro finanční politiku Bank of England, Orgán pro obezřetnostní regulaci oraz Úřad pro finanční chování.

Úkoly a činnosti FCA

Komise má řadu velmi širokých pravomocí regulovat a kontrolovat všechny finanční produkty a služby. Stanovuje normy a definuje právní rámec, ve kterém mají finanční nástroje působit na britském trhu. FCA rovněž získala pravomoci provádět vlastní vyšetřování v oblasti podvodů a trestné činnosti, a to nejen proti všem organizacím a společnostem, ale také vůči jednotlivcům.

Rok od vytvoření FCA přesně 1 April 2014, speciálně jmenovaný jménem komise komisí, Office of Fair Trading, byl pověřen kontrolou a dohledem nad sektorem spotřebitelských úvěrů.

Andrew Bailey, prezident FCA

audit  Úřad pro finanční chování se vztahuje na všechny banky působící ve Spojeném království. Činnost výboru je zaměřena na předcházení nekalému zacházení s klienty, nekalé soutěži a na pomoc při včasném zjištění potenciálních hrozeb. Orgány navíc podléhají pojišťovnám. Podle posledních údajů je více než deset tisíc společností (s takovým obchodním profilem) registrovaných v Anglii regulováno FCA. Za zmínku stojí, že Komise vede rejstřík veřejných podniků, což znamená i kontrolu jejich účetní závěrky. Nezávislí finanční poradci navíc podléhají FCA.

Roční rozpočet FCA pro období 2017-2018 byl 600,3 milionů liber šterlinků. Současným prezidentem představenstva britského regulátora je Andrew Bailey, který dříve sloužil jako náměstek Bank of England.

Sankce uložené Úřadem pro finanční vedení

Na konci března 2019 udělila FCA největší trest ve své historii. Byla uložena jedné z nejdynamičtějších investičních bank na světě - Goldman Sachs. Subjekt musel zaplatit více než 34 milionů £ (asi 45 milionů $). Dostal pokutu za nesplnění informační povinnosti (podle směrnice MiFID).

Na stránkách Forex klubu v oddělení Seznam varování Pravidelně zveřejňujeme oznámení FCA týkající se nových pozic na „černé listině“ a finančních sankcí uvalených britským regulátorem, které se týkají trhu Forex / CFD / binárních opcí. Musíme uznat, že "britský PFSA" nezahálí :-).