Stanoviska a recenze eToro | Platforma pro sociální obchodování

Co je a jak platforma funguje eToro? Sociální obchodování získává stále větší oblibu a eToro je řešení šité na míru lidem hledajícím alternativní způsoby investování.

Rozvoj moderních technologií a sociálních sítí přispěl a současně inspiroval investory k vytvoření tzv sociální obchodování, tj. sociální obchodování. Přestože je tento způsob investování přítomen Trh Forex / CFD vyvíjí se už několik let a jeho úspěch nezmizel. Je to také výsledek doby, ve které žijeme, tj. Popularizace vzájemných služeb, jako je Uber nebo Air BnB.

O společnosti eToro

eToro je v současné době jedním z dominantních hráčů v segmentu sociálních investic. Společnost založili v roce 2006 izraelští bratři Yoni a Ronen Assia a David Ring. eToro funguje podle kyperských předpisů od roku 2010 (licence CySEC č. 109/10) a později také získala britské předpisy (FRN 583263). Má také oznámení od polského orgánu finančního dohledu.

V současné době společnost zaměstnává více než 350 lidí a je přítomna po celém světě. Jeho hlavním cílem je vzájemně propojit dva tábory - obchodníci, obecně známí jako správci signálů nebo poskytovatelé služeb, a investoři, tj. lidé, kteří by chtěli investovat svůj kapitál, aniž by se museli specializovat v této oblasti. Je to správný nápad? Kolik argumentů zastejnou částku proti, Je to legální? O tom později v článku.

Co obchoduje s eToro?

Platforma EToro. Klikněte pro zvětšení.

Investoři z celého světa, různé investiční styly, přístupy k obchodování, strategie a celá řada nástrojů - vše na jednom místě. Přesně to sociální obchodování na eToro. Ale jak to funguje?

Uživatel-investor má schopnost sledovat hru jiných obchodníků-manažerů a jako poslední možnost duplikovat své činy. Tento proces se provádí automaticky. Je založeno na skutečnosti, že pokud Trader X otevře dlouhou pozici na lot 1.0 za EUR / USD, pak to samé se stane na sledovacím účtu s jedním malým rozdílem. Objem položek na účtu pozorovatele bude upraven podle jeho kapitálu. Tato pozice bude uzavřena, když ji obchodník-manažer uzavře na svůj účet. Jednoduché, že?

76% účtů retailových investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Zvažte, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých peněz.

Díky tomuto modelu mohou investoři s mnohem menšími znalostmi, dovednostmi nebo časovými zdroji vstoupit na kapitálové trhy bez přijímání nezávislých investičních rozhodnutí a spoléhat se - alespoň teoreticky - na zkušenější obchodníky. V praxi to může být jiné a ne nutně tak barevné, jak by se mohlo zdát. Při výběru správného poskytovatele nám mohou pomoci pouze statistiky z jeho účtu. Ale jak víte, minulý výkon nezaručuje, že se bude v budoucnu opakovat.

Více o vzdělání na Social Tradycja v Praze příslušnou sekci na našich webových stránkách.

Investice do systému eToro

Jednoduchost. Toto jedno slovo nejlépe popisuje, s čím máme co do činění. Velké písma a jasná tlačítka umožňují snadno nalézt požadovanou funkci. Možnosti filtrování jsou také dostačující a umožňují rychle najít trh, nástroj, obchodníka nebo skupinu obchodníků, kteří splňují určité podmínky. Chcete-li začít kopírovat akce správce, stačí jen několik kliknutí myší. A triviální záležitost.

Profily a statistiky uživatelů

Minulá výkonnost není vodítkem pro budoucí výkonnost.

V profilu každého uživatele najdeme jeho „nástěnku“, na které může publikovat různý obsah, a jeho sociální aktivitu (komentáře, zmínky atd.). Toto je nejméně důležitý prvek profilu. Důležitější jsou její výsledky a statistiky. Nalezneme zde informace jako míru návratnosti v členění po měsících a letech, počet transakcí v členění na instrumenty a celé jejich skupiny, informace o posledních aktivitách a aktuální přehled portfolia. V doplňkové záložce "graf" můžete také vidět změnu kapitálové křivky v čase.

Vše vypadá velmi čistě a čistě. Mám však jen málo pozornosti. Zatímco statistiky vypadají hezky, podle mého názoru by mohly být rozsáhlejší. Nelze vydržet dojem, že eToro ukazuje pouze to, co očekávají méně zkušení investoři, a nic víc. Například neexistovala možnost zpracování osobních údajů (výběr období).

K datu napsání tohoto článku (19. dubna 2018) existuje 1204 poskytovatelů signálu z celého světa, včetně Polska (13, z nichž jeden byl aktivní během minulého týdne). Ve viditelných profilech je k dispozici i Yoni Assia, generální ředitel společnosti eToro s více než třemi miliony sledujících :-). Můžete zkontrolovat jeho statistiky ZDE.

76% účtů retailových investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Zvažte, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých peněz.

Portfolio sociálního obchodování

CopyPortfolioje samostatná karta na platformě. Co to je?

Citace služby:

„Jsou produktem pro správu portfolia. Investice do CopyPortfolio automaticky kopíruje více trhů nebo investorů na základě konkrétní investiční strategie. CopyPortfolio by nemělo být považováno za ETF nebo investici."

Takže můžete říci, že jsou "Sociálně-obchodní portfolio" - skutečná inovace! Jedná se o skupiny obchodníků se specifickými výsledky a diverzifikovanými strategiemi z celé komunity, které byly vybrány společností eToro. Akce obchodníků jsou také průběžně sledovány pomocí algoritmů a tzv opatření k udržení racionální úrovně rizika a dlouhodobě uspokojivých výsledků.

76% účtů retailových investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Zvažte, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých peněz.

Investiční riziko

Každá investice zahrnuje riziko - neklamme si, že by to v tomto případě bylo jinak. Vždy však existuje proces odhadu jeho rozsahu. Společnost eToro vyvinula pro své uživatele vlastní model hodnocení rizik. Každý obchodník je oceněn "Bodování" na stupnici od 1 do 10, kde 1 je nejnižší míra podstupovaného rizika a 10 nejvyšší. Existují tři skóre - za posledních 7 dní, průměrná měsíční hodnota a maximum. Za stanovení skóre daného obchodníka odpovídá vzorec vyvinutý společností eToro. Prvky jako:

• celkové přidělování portfolia,
• použitý pákový efekt,
• obchodovaných nástrojů,
• korelace mezi těmito nástroji.

Použitý vzorec není žádným tajemstvím - eToro jej předkládá se všemi vysvětleními na vašich webových stránkách zde. To vše má pomoci investorům v procesu odhadu potenciální míry rizika vyplývajícího z, dalo by se říci, slepého kopírování her cizích lidí.

Existuje ještě jedna záruka. Uživatel může určit výši ztráty, při které bude jeho účet automaticky odpojen od obchodníka, který vytváří neziskové transakce.

Minulá výkonnost není vodítkem pro budoucí výkonnost.

Kolik to stojí?

Způsob vypořádání je transparentní a jasný pro obě strany. Dalo by se říct, že používání eToro je zdarma, ale bylo by to mírné zneužití.

Jak to funguje. Osoba, která kopíruje hry ostatních hráčů, kryje pouze rozpětí transakcí - to jsou jeho jediné náklady. Obchodník mezitím obdrží odměnu za provedenou transakci. Jak moc? Závisí to na objemu a obchodovaném nástroji. Platba je převedena na správce eToro na jeho účet. Odkud společnost získává finanční prostředky na financování své odměny? Z rozšíření obou obchodních stran (obchodníka i investora), které se odchyluje od standardů, na které jsou makléři zvyklí ... Ale něco za něco.

Osobně odměna závisí výhradně na výsledku. A to je přízvuk, který přicházíme k právním problémům.

eToro - je to legální?

Neexistuje žádný náznak, že by to bylo nezákonné. eToro má příslušné předpisy a funguje v mnoha zemích po celém světě. Ale tento argument nemůže přesvědčit každého. Takže se podívejme blíže.

Webová stránka společnosti uvádí:

„Tnemovitosti dostupné na investiční platformě komunity eToro generují členové své komunity a nezahrnují rady nebo doporučení od společnosti eToro - Sociální investiční síť nebo rady či doporučení formulovaná jménem společnosti eToro - Vaše sociální investice".

Tímto ustanovením se eToro vzdává odpovědnosti za všechna rozhodnutí obchodníků a investorů. Ale co odpovědnost samotných obchodníků? Koneckonců, je dobře známo, že například v Polsku je zakázáno hospodaření s kapitálem třetích stran, nebo jim doporučujeme, aby vstoupily do jakýchkoli transakcí, a hrozí jim peněžitý trest až na PLN 5. Nemáme-li licenci na investiční poradce a odpovídající povolení.

A dostáváme se k věci. Z technického hlediska obchodník, který je oblíbeným investorem, nikomu nedoporučuje duplikovat jeho obchody. Ve skutečnosti neustále obchoduje sám, na svůj vlastní účet a dává možnost duplikovat své akce. Neoperuje s finančními prostředky třetích stran ani nemá žádný vliv na to, zda se k nim připojí či nikoli. Celou dobu obchoduje pouze na svůj účet, kde je alespoň teoreticky jeho cílem dosahovat pravidelných stabilních zisků.

Je však třeba připustit, že příjem odměny za transakce uzavřené jinými uživateli, kteří kopírovali obchody od obchodníka, je již velmi citlivým tématem. Pravděpodobně zde platí model platu. Poplatek za výkon, tj. procento zisků by zde jistě nepřešlo, zatímco příjem části rozpětí spadá do hranic zákonnosti. Prozatím.

Je zajímavé, že služby eToro nejsou k dispozici občanům USA.

Možnosti platformy

Aplikace je tak jednoduchá, jak je jen možné. Koneckonců, jeho cílem je vzájemné propojení obchodníků a investorů, a nikoli poskytování velkolepých řešení v oblasti analýzy trhu. Platforma je k dispozici ve verzi prohlížeče (bez instalace) a v mobilní verzi. Možnosti konfigurace jsou velmi omezené. Většina možností pro výběr nastavení se týká různých typů oznámení, abychom náhodou nic nezmeškali.

Grafy. Jsou k dispozici i v hlavním okně aplikace eToro. Ale pravděpodobně tvůrci stránek si všimli, že to brání procesu zadávání objednávek a zavedení novinky. Grafy byly navíc doplněny o aplikaci Prochartskterý je aktuálně označen jako Beta. Všechno funguje tak, jak má, a ve skutečnosti nabízí stejné možnosti jako grafy dostupné v aplikaci eToro. Funkčnost dostupných řešení je přinejlepším na průměrné úrovni. Máme přístup k indikátorům, nástrojům AT a několika možnostem konfigurace, ale použití je nepraktické (všechny prvky jsou k dispozici v samostatném okně nastavení). Upřímně řečeno, je lepší provádět analýzy na externí platformě, jako je MT4 nebo cTrader. Ale je třeba uznat - všechno vypadá velmi elegantně a transparentně.

Transakce. Přehnaně velká tlačítka, výběr stránky transakce, hlasitost, případně přidání Stop loss nebo Take Profit. A to je všechno. V důsledku toho mají poskytovatelé signálů omezený manévrovací prostor. Vzhledem k tomu, že musí na platformě eToro vstoupit do transakce, ztratí možnost používat libovolné skripty, stroje a další nástroje pro podporu obchodování. Ve skutečnosti mají základní typy objednávek a jednoduchý graf. Bohužel graf nezobrazuje žádné transakce, takže je obtížné zobrazit aktuální situaci.

Dostupné nástroje

Rozsah nabízených nástrojů je poměrně široký. Máme přístup na Forexový trh, komodity, indexy, akcie a ETF. Celkem je k dispozici přes 1000 různých nástrojů. Docela dobrý.

Při citování všech nástrojů vidíme sentiment mezi uživateli eToro. Výsledky jsou často velmi extrémní (hodnoty blízké 100% pro jednu stranu), což může znamenat nízký statistický vzorek, takže není vždy dobré navrhnout jejich indikace.

Je to horší se spready, které bychom rádi zapomněli co nejdříve. Rozložení na párů EUR / USD na úrovni pips 3.0 je hodnota, která byla k dispozici pro makléře Forexu v roce 2006. Výše poplatků je ale spíše způsobena vypořádáním, díky čemuž přístup ke službě neobsahuje žádné další poplatky ve formě předplaceného předplatného, ​​přístupu k portálu, provize zisk nebo zaplaceného vkladu.

Příklady rozšíření v systému eToro:

• EUR / USD - 3.0 pipů,
• GBP / USD - 4.0 pips,
• AUD / USD - 4.0 pipů,
• DAX30 - 2.00 pipů,
• OLEJ – 5.0 pecek.

Souhrn

Je to docela úspěšná platforma, která je zábavná. Existuje jedna podmínka - pouze pokud jsme investoři. Obchodníci to mají těžké. Zpracování grafů nebo uzavírání objednávek, i když jsou jednoduché, neposkytují příliš mnoho možností. A to je pravděpodobně nejslabší stránka eToro. Jako poskytovatel signálu si nedokážu představit, že se plně spoléhám na tuto platformu. Je dokonce nutné použít aplikaci jiného makléře, který bude použit pro analýzu a přijímání investičních rozhodnutí. Díky tomu je eToro nekomplexní řešení.

Mnoho věcí je však vyloženě skvělých. Kopírování portfolia, jasné uživatelské profily, snadné použití a rozhraní, globální dosah komunity ... Jeden by mohl být v pokušení zavolat na eToro Facebook Trading, Poplatky vypočtené z rozpětí způsobují, že okamžitě v zůstatku účtu můžeme vidět, jak půjdeme na naše investice.

TEST ETORO

76% účtů retailových investorů přichází o peníze při obchodování CFD s tímto poskytovatelem. Zvažte, zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých peněz.

eToro je platforma s více aktivy, která nabízí jak investování do akcií, tak obchodování s CFD.