Proč (ne) investovat do firemních debutů s makléři Forexu?

Tento článek byl inspirován znepokojivými událostmi, které se na polském trhu Forex odehrávají přibližně rok. Na internetu, na diskusních fórech a sociálních sítích najdete prohlášení lidí, kteří na popud makléřů přišli o spoustu peněz uložených u Forex brokerů kvůli neúspěšným investicím. A to mělo přinést nějaký zisk. Investovat nebo neinvestovat do debutů společností u Forex brokerů?

Rozsah jevu začíná být děsivý. Aktuálně máme co do činění se skutečnou metlou makléřských společností, které nabízejí debuty na nákup „akcií“ kotovaných společností (proč v uvozovkách o tom později). Některým z vás možná zavolal tele-prodejce zastupující mezinárodní investiční dům se „skvělou“ nabídkou – jsou to oni. Nikdy jsi se tam neregistroval? To je jedno. Někdo prodal vaše data.

Vzhledem k tomu, že vlastním desítky reálných účtů s makléři z celého světa, často přijímám takové hovory, ale zároveň nelze zjistit, odkud se osobní údaje pohybují. Alespoň prozatím sedm společností provádí intenzivní telefonní prodeje mezi polskými klienty tím, že jim nabízí debuty.

Jak to funguje

Mechanismus prodeje je velmi jednoduchý. Prodávající získá přístup k databázi s klienty, jejichž úkolem je volat a přesvědčit super-hyper-extra investiční příležitost, kterou je nákup XYZ akcií, které právě vstupují na burzu. Za úspěšnou transakci získává bonusovou odměnu, která se většinou odvíjí od výše vkladu. Takový prodejce kupodivu velmi často nemá ani ponětí o obchodování na burze nebo má potřebné minimum znalostí, aby klienta zaujal. Pokud se zeptáme, odkud má naše telefonní číslo, většinou se setkáme s odpovědí „od sekretářky“ nebo jinou, nepříliš ambiciózní lží. Pokud ukážeme příliš velkou znalost trhu, rozhovor také pravděpodobně skončí poměrně rychle.

PŘEČTĚTE POTŘEBNÉ: TOP 5 - Nejpopulárnější podvody na trhu FOREX

Společnosti, které nabízejí tento typ debutů, jsou obvykle Makléři Market Maker. To znamená, že se stanou stranou transakce. Při současném provozním schématu je dokonce jisté, že tyto transakce žádným způsobem dále nezabezpečují na trhu. Díky tomu broker nejen vydělává na provizi nebo spreadu, ale převezme celý náš vklad, pokud je účet zúčtován. A nakonec je to víceméně cíl.

Proč nemůžeš z toho vydělat peníze?

Ve skutečnosti se na tom dá skutečně vydělat, ale šance je poměrně malá a rozhodně to není tak jednoduché, jak prezentuje náš „account manager“ – i když vhodnější výraz by byl „destruktor účtu“. Pěkně popořádku…

V případě IPO na regulovaném trhu, tj. IPO (Počáteční veřejná nabídka) předtím, než akcie vstoupí na burzu cenných papírů a jsou obchodovány, makléřské společnosti přijímají úpisy akcií a známe pouze počáteční ocenění akcií, tj. Cenu, za kterou jsou úpisy provedeny. Pokud je emise pro 100 akcií, jedna akcie má hodnotu 10 PLN, to znamená, že celková hodnota emise je 1 000 PLN. Pokud například o takovou emisi požádají dva investoři, oba chtějí investovat každý po 1 000 PLN, tzv snížení. To znamená, že oba obdrží 50 akcií s počáteční hodnotou 500 PLN a samotná cena vyskočí při zahájení relace kvůli většímu zájmu investorů než počtu akcií.

Pokud dojde k reverzní situaci, kdy by hodnota předplatného byla nižší než hodnota emise, pak sazba při otevření klesla. Samozřejmě, tento příklad je velkým zjednodušením, které musí průhledně ukázat, jak vypadá samotný mechanismus. V praxi existuje více investorů, kteří se zabývají různou hodnotou finančních prostředků, nicméně pak se vše vypočítá proporcionálně.

Ale je to vždycky?

Mezitím na platformách Forex řešíme kontrakty na rozdíly neboli CFD. Jedná se o derivátové nástroje, jejichž cena vychází z podkladového nástroje a podkladový nástroj může být jakýkoli. V případě CFD na akcii podkladovým nástrojem budou akcie z regulovaného trhu. Nákupem CFD na platformě FX nejsme držitelů akcií (akcionářů) dané společnosti. Máme v našem portfoliu nástroj, jehož cena závisí na cenách akcií.

PŘEČTĚTE SI také: Jak získat zpět prostředky od nepoctivého Forex brokera [Průvodce]

Forexový broker, který nám nabízí investici do „debutu“, nám ve skutečnosti navrhuje otevřít pákovou CFD pozici na akcie dané společnosti po PRVNÍ obchodní cena. To znamená, že pokud otevírací cena vyskočí o 50 %, tj. z 10 PLN na 15 PLN, naše pozice bude otevřena za 15 PLN, nikoli 10 PLN. To znamená, že jsme skutečně získali CFD při otevření, tedy chvíli poté, co přináší nejvyšší zisk na burze debutů. Výhodou je, že zde nedojde ke snížení, protože ve skutečnosti uzavíráme smlouvu s brokerem (předpokládáme, že cena poroste), takže je jedno, kolik akcií je v oběhu. Navíc je obchod obvykle pákový 1:20 nebo dokonce 1:50, takže máme „akcie“ v hodnotě vyšší, než je množství našich prostředků na účtu.

Samozřejmě, prodejci nám to neřeknou. Stejně jako fakt, že nevíme, za jakou míru si CFD koupíme v den debutu. Naproti tomu pomocí příkladů o prodeji budeme debutovat s historickými debuty mít zvýšení ceny akcií před možností nákupu CFD.

Kolik můžete ztratit?

No, to vše závisí na tom, co se stane s cenou akcií společnosti po otevření. V případě, že růst bude pokračovat, je šance, že to bude vydělávat, ale když Výrazný vzestup vyplývající z velkých úpisů akcií, investoři z regulovaného trhu začne realizovat zisky zapomíná využívat velmi rychle vám jasné, náš účet. Shrneme-li, jsme ve velké nevýhodě, protože nemáme žádnou záruku, lewaru používáme, nemáme přístup k žádným obchodním historii společnosti, stejně jako kapky nám příležitost vydělat si na zvýšení sazeb vyplývající z zahájením zasedání.

Například k demonstraci potenciálu „zisku“ využijeme debut Facebooku na burze NASDAQ v květnu 2012. Těsně před IPO se akcie obchodovaly v rozmezí 28-35 USD. 18. května, kdy Facebook oficiálně zahájil své dobrodružství na burze, přesáhla hodnota úpisů hodnotu emise o 25 %. Výsledkem bylo, že navzdory dřívějším oceněním byl otevírací kurz 38,20 USD. I přes 1/4 snížení předplatného zde byla šance na výdělek. V kontextu „IPO CFD“ bychom se však stali držiteli akcií s otevírací cenou 38,20 USD. Proto stojí za to vidět, co se dělo dál.

Podívejme se na to v diskutovaném příkladu

Cena akcií začala klesat a během příštích tří týdnů obchodování s 38,20 USD klesla na 27,00 USD, což je pokles o cca. -28%, Lze říci, že to není tragédie, tím spíše, že nyní, nebo dokonce o čtyři roky později, akcie společnosti Facebook stojí za každou cenu 113 USD. Problém je v tom, že byste museli přežít do tohoto okamžiku. Obchodování s CFD využívá pákový efekt. To znamená, že pokud jsme získali danou hodnotu pro všechny finanční prostředky z účtu (na který nás dodavatelé naléhají) pouze s 1 vlevo: 20 je místo ztráty -28% 20 - větší mínus, tedy některé -560% ! Samozřejmě, že kvůli mechanismu Stop-Out bychom nakonec přišli „jen“ o 100 %. Takový vývoj událostí by jednu stranu jistě potěšil. Řeč je samozřejmě o makléři, který právě převzal náš vklad v plné výši.

Jak to bojovat

Nejúčinnějším řešením by byla asertivita nebo změna telefonního čísla, ale většina z nás to ze zřejmých důvodů nebude vyhovovat. Stačí zavěsit a zablokovat číslo, ze kterého jsme byli voláni (většina moderních smartphonů má tuto funkci standardně). Problém však je, že telesales může mít každý den přístup k novým číslům.

Především buďme ve střehu. Pokud nám někdo slibuje skvělou investiční příležitost, na které nemůžete prohrát, a v pozadí je slyšet fáma jako z „Vlka z Wall Street“, pak by se měla rozsvítit varovná kontrolka. Burza je vždy spojena s rizikem a cizí člověk, který nám nabízí peníze „zdarma“, rozhodně nejedná nezištně. Pokud se rozhodneme investovat do debutů, dělejme to plně vědomě a s vypočítaným rizikem a nápadem na něco víc, než je otevření pozice.

Nejčastější lži

Stojí za to věnovat pozornost nejčastějším trikům a zneužitím, kterých se dopouštějí tele-prodejci - "Forex Wolves". Zde je několik z nich:

1. „Mám pro vás skvělou investiční příležitost, ze které můžete jen profitovat“ - rozhodný vůdce. Akciový trh a zaručený zisk jsou jako předvolební sliby. Nemají krytí. Po takovém hesla okamžitě zavěste.
2. „Poslední debut poskytl 100% zisk za XNUMX hodin, nyní to bude stejné. Jak se ti to líbí? " - když mluvíme s věštcem Maciejem, stále tomu můžeš věřit, ale jinak si nedělejme iluzi, že konzultant zná budoucnost ...
3. "Mám číslo tvé sekretářky" - opravdu? Požádejme ji tedy o telefon a zeptejme se, odkud to má. Pravděpodobně bude problém s připojením a konzultant zavěsí.
4. "Volám vám z mezinárodního investičního domu" - zeptejte se tedy, ze které země společnost pochází, jakou má adresu a zda má příslušné licence. Doporučuji vám, abyste se toho nedopustili - zkontrolujte tyto údaje nejen na webu makléře, ale také na oficiálních stránkách regulátora. Může se ukázat, že britská společnost má poštovní schránku pouze na exotickém ostrově (který patří Spojenému království) a regulační úřad o tom už dávno zveřejnil veřejné varování.
5. "Nemohu vám dát licenční číslo, protože je to tajná informace." - úplný odpad. Tato data jsou obecně dostupná a broker se s nimi obvykle dokonce chce pochlubit, protože to zvyšuje jejich důvěryhodnost. V případě poskytnutí čísla - vždy jej zkontrolujte na webu regulačního orgánu.
6. "Slíbil jsem, že vám zavolám, až se objeví nová investiční příležitost" - pokud jsme o to skutečně požádali, je to v pořádku, ale obvykle tento text slyšíme od osoby, s níž mluvíme poprvé v životě, nebo nám právě diagnostikovali pokročilý Alzheimerovu chorobu.

Hodně štěstí!