CryptoQueen Ruja Ignatova – Příběh jednoho z největších kryptografických podvodů

Svět kryptoměn není pro běžného člověka srozumitelný. Termíny jako blockchain, PoW, PoS, halving jsou pro mnohé naprosto nepochopitelné. Míra informovanosti ve společnosti je samozřejmě již větší než v minulých letech. Stále je však nízká. Historické výnosy zároveň zaujaly představivost mnoha investorů. Výsledkem byl perfektní mix pro všechny druhy podvodníků. Tato směs je chamtivost a nevědomost. Skvělým příkladem je Ruja Ignatova a historie jejích „úspěchů“ na tomto trhu. Díky svým úspěchům byla některými oslavována jako CryptoQueen. Velmi rychle vytvořila finanční pyramidu, která vedla k vydírání 4 miliard dolarů od nic netušících investorů.

Kdo je Ruja Ignatova?

Ruja Ignatová, CryptoQueen. Zdroj: wikipedia.org

Hrdinka dnešního článku se narodila v roce 1980 v bulharském městě Rusa. Město se nachází na hranici s Rumunskem. Obtížná ekonomická situace přiměla mé rodiče, aby se v roce 1990 přestěhovali do Německa. Mladá Ruja Ignatova žije v Schrambergu v Bádensku-Wittenbergu. Sama zmínila, že vystudovala Oxford, ale podrobnosti o absolvovaných oborech a termínu imatrikulace nejsou. V roce 2005 získala doktorát v oboru mezinárodní právo na Univerzitě v Kostnici. Poté se připojila k McKinsey & Company. Po práci v korporaci se rozhodla rozjet projekt, který měl změnit svět kryptowalut. Získané zkušenosti a vzdělání uklidnily ostražitost investorů. Lékař a bývalý zaměstnanec McKinsey & Company přece nemohl být podvodník. Nic nemůže být chybnější.

OneCoin – nástupce bitcoinu

Každá pyramidová hra musí mít příběh, který je alespoň částečně srozumitelný obětem investorů. V případě Ponziho schéma šlo o investice do známek IRC. Amber Gold si zase měla zajistit zisky investicemi do zlato. Podvod CryptoQueen nebyl jiný.

Jak projekt Ruji Ignatové přesvědčil tolik lidí, aby jim svěřili své finance? Příběh, který investory nadchl, byl výměna, nahrazení Bitcoin místo nejcennější kryptoměny. Investoři, kteří investovali do této finanční pyramidy, chtěli být příjemci výrazného nárůstu hodnoty kryptoměny OneCoin. Samotný OneCoin vznikl koncem roku 2014. Podle předpokladů se nejednalo o decentralizovanou kryptoměnu, ale o centralizovanou, která byla hostována na serverech patřících OneCoin Ltd.

Mezi srpnem 2014 a březnem 2017 investoři z celého světa investovali do OneCoinu. Součet kapitálu investovaného do tohoto projektu přesáhl 4 miliardy dolarů. OneCoin si získal zvláštní oblibu v Asii. Nejvíce kapitálu v roce 2016 investovali čínští občané. Jen v první polovině roku 2016 na tento účel vyčlenili přes 400 milionů dolarů.

V červnu 2016 byla Ruja Ignatova hlavní tváří propagace OneCoin na stadionu Wembley. Tam zmínila, že její kryptoměna bude brzy "největší na světě". A co víc, díky OneCoinu bude moci kdokoli provádět platby kdekoli na světě. CryptoQueen navíc zmínil, že OneCoin:

"Za dva roky už nikdo nebude mluvit o bitcoinu."

Podnítilo to představivost. Stačí říci, že tehdy měl bitcoin velkou historii růstu ceny z několika centů na stovky dolarů. Mnoho investorů věřilo, že by mohla být vytvořena kryptoměna, která by zopakovala úspěch bitcoinu.

OneCoin – prodejní a obchodní mechanismus

Mnoho investorů si nenechalo ujít další skvělou investiční příležitost. Čtou příběhy obyčejných lidí, kteří si ze srandy koupili Bitcoin „za drobné“ a stali se z nich milionáři. Podnítilo to představivost. Marketingová obálka OneCoin byla přitom velmi dobře promyšlená. Obrovská show během setkání s investory umožnila přesvědčit i skeptické investory.

Na Whatsappu navíc existovaly speciální skupiny, které vyvracely tvrzení „haterů“, kteří nevěřili projektu OneCoin. Velmi často z nich byli odstraněni nejkritičtější členové skupin. Po nějaké době se z těchto skupin stal kruh vzájemného obdivu. V takových skupinách probíhalo „přesvědčování přesvědčených“. Členové takových skupin věřili, že problémy OneCoinu souvisejí se spiknutím finančního světa, který se bojí OneCoinové revoluce.

Společnost také nabídla školicí materiály pro vzdělávání investorů v oblasti investování do kryptoměn. Materiály se týkaly jak informací ze světa kryptoměn, tak investičních strategií. Ceny balíčků se velmi lišily. Od 100 € až po 100 000 €. Jak se později ukázalo, materiály neobsahovaly žádné tajné znalosti a byly vytvořeny na základě bezplatných materiálů dostupných na internetu.

Prodejní aktivita OneCoinu obsahovala prvek víceúrovňový marketing (MLM). Každý uživatel materiálů, který přesvědčil jinou osobu ke koupi, obdržel ceny. Nákupčí materiálu také dostali tokeny, které se použijí k těžbě OneCoinů.

Společnost se snažila získat zákazníky v chudších zemích. Důvodem byly dva důvody: slabší úřady dohlížející na finanční trh a velmi nízká úroveň finančních znalostí „klientů“. Tam se také snažila vytvořit strukturu MLM, která měla urychlit prodej vzdělávacích balíčků.

Kryptoměna OneCoin mohla být směněna za euro, na které byla držena "virtuální peněženka". Na jediném místě obchodování – OneCoin Exchange – byly prodejní limity, které závisely na tom, jaký vzdělávací materiál si investor předtím zakoupil. Kryptoměna OneCoin se dala směnit za eura, což bylo drženo ve „virtuální peněžence“. Obchodování OneCoin na jiných platformách bylo nemožné.

červené vlajky

I když OneCoin prodával myšlenku revoluce v kryptoměnách, bylo mnoho varovných signálů související s technologickou stránkou. Byla jednou z nich pokus přilákat do projektu Bjorna Bjerckeho, který byl expertem na blockchain. Podle vyšetřování BBC nabídl OneCoin plat 250 000 liber plus pronájem bytu a auta. Bjornovým úkolem bylo vybudovat blockchain v OneCoinu. Expert se však rozhodl, že práci nepřijme. OneCoin tedy byl kryptoměna nezaložená na blockchainu a potřebná "tvář"která byla určena k ověření činnosti "kryptoměny".

Jednou z námitek, které mohl mít investor vůči OneCoinům, byla nemožnost investovat do centralizovaných kryptoměnové výměny. Kryptoměna nebyla dostupná na veřejných burzách jako Coinbase resp Binance. Místo toho jediným místem, kde se s ním dalo obchodovat, byla interní burza OneCoin (xcoinx). Právo obchodovat na burze měli lidé, kteří si kupovali pokročilejší vzdělávací balíčky. Tak to bylo klasický příklad podivné politiky popularizace kryptoměn. OneCoin chtěl vytvořit „uzavřený“ svět, aby odradil investory od výběru finančních prostředků z jeho ekosystému. Jak se později ukázalo, cílem bylo přivodit kolaps finanční pyramidy co nejpozději.

Davinova jachta

Pokud je tvůrce kryptoměny aktivní na sociálních sítích, je vždy varováno se zaměřuje na předvádění bohatství. To byl případ Ruji Ignatové. Samotná tvář OneCoinu utratila jmění, aby si udržela status úspěšného muže. Koupila mj nemovitost v Sofii za několik milionů dolarů. Navíc si pořídila luxusní jachtu The Davina.

Přitom organizační struktura samotného OneCoinu byla velmi komplikovaná. Podle vyšetřování organizovaného a popsaného BBC existoval celý „řetězec“ společností vzájemně propojených a registrovaných mj. v Panamě. Například nemovitost v Sofii nekoupila Ruja Ivanova, ale společnost One Property. Tato společnost byla vlastněna společností Risk Ltd. Tato společnost byla zase řízena společností Peragon, která patřila společnosti Artefix. Nakonec byla majitelkou Artefixu CryptoQueenina matka.

CryptoQueen v letech 2016 -2017: stále více problémů

Problém však byl, že aktivita OneCoinu nevytvářela žádnou hodnotu. Byla jen štafetou mezi plátci a plátci. Tato situace nemohla trvat věčně. Někdo přece musel říct „kontrola“. Problémy se týkaly jak technologií, tak problémů s udržením stability finanční pyramidy. Prodeje navíc bránili regulátoři, kteří před OneCoinem začali varovat.

1. března 2016 společnost OneCoin bez předchozího varování oznámila, že burza bude na dva týdny uzavřena. Důvodem měl být velký počet „těžařů“, což mělo vyústit v nutnost lepší integrace s blockchainem. Po dvou týdnech, 15. března, se burza vrátila k činnosti. V lednu 2017 ústředna opět přestala fungovat.

Podivný obchodní model způsobil, že aktivity společnosti přitahovaly stále větší pozornost regulátorů finančního trhu. Jedním z prvních regulátorů, kteří definovali OneCoin jako pyramidovou hru, byla Maďarská centrální banka. Konalo se v prosinci 2016.

V únoru 2016 noviny Daily Mirror varovaly své čtenáře, že OneCoin je podvod, který se snaží přilákat nové zákazníky na sny o rychlém zbohatnutí. Podle autora byla kryptoměna „bezcenná“. Atmosféra kolem OneCoinu neustále houstla, což zákazníky děsilo. Dr. Ruja Ivanova pokračovala v hledání nových klientů pro údržbu pyramidy. Ocenění OneCoinu bylo uměle drženo vysoko, aby přilákalo nové „investory“.

V roce 2016 byla společnost umístěna na seznamu sledovaných mnoha regulátorů. Byli mezi nimi např. Bulharsko, Finsko, Švédsko, Norsko a Lotyšsko. A co víc, před projektem varovala i Norská asociace přímého prodeje. Na konci roku 2016 italský regulátor Autorità Garante della Concorrenza e del Mercato zahájila vyšetřování nekalých propagačních praktik kryptoměny OneCoin. V únoru 2017 byl OneCoin zakázán.

Zajímavě, OneCoin byl veřejně přistižen při podvádění. V roce 2017 společnost oznámila, že získala licenci od vietnamského regulátora na aktivity v oblasti kryptoměn. Vietnamská vláda však velmi rychle oznámila, že žádnou licenci na OneCoin neudělila. Ukázalo se že OneCoin použil padělaný dokument. Další padělek byl neobratný, protože dokument byl „podepsán“ úředníkem, který v den vystavení nebyl oprávněn takový dokument vydat a podepsat.

V březnu 2017 se objevilo další varování. Centrální banka Chorvatska varovala občany, že OneCoin není regulován regulátorem. V důsledku toho nedoporučil investovat do výše zmíněného projektu kryptoměn.

Takové prostředí znamenalo, že lidí ochotných „investovat“ do OneCoinu bylo stále méně. A co hůř, dokonce i členové skupin WhatsApp ztráceli víru. Od té doby "nejvěrnější z věrných" prodávali tokeny, nebyla šance, aby OneCoin fungoval déle.

Dr. Ruja Ivanova se nezúčastnila konference v Lisabonu, která se konala v říjnu 2017. V ústředí v bulharské Sofii také nebyla. Doslova spadla na zem. Kolovaly zvěsti, že byla zabita nebo unesena žárlivými bankami. Atentát měl z nějakého důvodu zachránit bankovní systém před kolapsem "kryptoměnová revoluce". Poslední stopou, kterou Ruja zanechal, byl let ze Sofie do Athén, který se uskutečnil 25. října 2017. Zákazníci zůstali bez prostředků. V důsledku toho se několik miliard dolarů „vypařilo“. Ukázalo se, že zisky jsou pouze na papíře a on přijme všechno. Pátrání po vinících začalo.

Ruja Ignatová je stále na svobodě

Konstantin Ignatov. Zdroj: financialfraudsternews

Útěk Ruji Ignatové neznamenal konec vyšetřování. V průběhu následujících let byli lidé zapojení do praní špinavých peněz a pyramidových her stíháni úřady mnoha zemí.

Mezi 17. a 18. lednem 2018 prohledala bulharská policie kanceláře OneCoin v Sofii v reakci na příkaz německé prokuratury v Bielefeldu. Při vyšetřování pomáhaly jednotky německé policie a Europol. Hlavní osoby podílející se na vzniku finanční pyramidy však dopadeny nebyly.

Po pár letech se dostavily další úspěchy. V roce 2019 byl bratr CryptoQueen - Konstantin Ignatov - zajat a obviněn z podvodu a praní špinavých peněz. Stojí za zmínku, že americké ministerstvo spravedlnosti zjistilo, že Konstantin Ignatov měl vazby na zločinecké organizace z východní Evropy.

Ve stejném roce obvinil newyorský federální soud jinou osobu. Byl to právník Mark Scott. Obvinění se týkala praní špinavých peněz a bankovních podvodů.

O necelé tři roky později, v lednu 2022, policie prohledala byty a kanceláře související s Rujou Ignatovou a projektem OneCoin ve Weiburgu, Baden-Badenu, Frankfurtu nad Mohanem a Vaihingenu.

V květnu 2022 Europol přidal CryptoQueen na seznam nejhledanějších zločinců. O měsíc později ji FBI přidala na seznam deseti nejhledanějších uprchlíků FBI. Ruja Ignatova zůstává dodnes nepolapitelná.